Voorkom creditcardfraude: herken een potentiële fraudeur

22 februari 2016

Oplichting en fraude via internet zijn veelbesproken termen in de media. Televisieprogramma’s als Radar en Opgelicht wijden er regelmatig uitzendingen aan. Meestal gaat het hierbij om consumenten die de dupe zijn, maar steeds meer webwinkeliers worden ook het slachtoffer van fraudeurs. Vooral de betaalmethode creditcard biedt helaas mogelijkheden tot frauderen. Als betaaldienstverlener doen wij er natuurlijk alles aan om onze systemen zo in te richten dat we dit kunnen voorkomen. Fraudeurs worden echter steeds slimmer en proberen op veel verschillende manieren aan hun geld te komen. We vinden het daarom belangrijk dat je als webwinkelier zelf ook weet wat je kunt doen om fraude tegen te gaan.
<h2>Wat doet Mollie?</h2>
We maken gebruik van een geavanceerd anti-fraudesysteem. Dit systeem detecteert betaalpogingen die mogelijk frauduleus zouden kunnen zijn en zorgt ervoor dat bepaalde transacties hierdoor niet verricht kunnen worden.
<h2>Waar kan ik zelf op letten?</h2>
Helaas geeft geen enkel anti-fraudesysteem een garantie van 100 procent. Het is dus heel belangrijk dat je zelf ook alert bent en weet hoe je een potentiële fraudeur kunt herkennen.

<!–more–>

De meest voorkomende vormen van creditcard-fraude zijn:
<ul>
<li>fraude via gestolen creditcard;</li>
<li>consument geeft onterecht aan het pakket niet ontvangen te hebben.</li>
</ul>
Het risico op fraude door middel van een gestolen creditcard kan je beperken door enkel betalingen te accepteren waarbij de klant een beveiligingscode moet invoeren (3-D Secure). Lees hierover ook <a href=“https://www.mollie.com/nl/news/post/creditcard-hoe-beperk-ik-de-risicos”>dit artikel</a> of neem contact met ons op voor meer informatie.

Zorg er ook altijd voor dat je zelf kunt bewijzen dat je een product hebt geleverd. Bewaar dus voor iedere zending gegevens als een pakbon of trackingcode en laat je klant tekenen voor ontvangst. Indien een klant dan een chargeback indient, kan je proberen om deze aan te vechten zodat je het geld niet kwijt bent.

Er zijn nog een aantal maatregelen die je kunt nemen.
<ul>
<li><strong>Bekijk waar transacties vandaan komen: </strong>Betalingen die afkomstig zijn van buiten de EU blijken vaker frauduleus te zijn dan binnen de EU. Ook blijkt dat er vaker gefraudeerd wordt met kaarten uit Engeland en de VS. Bekijk ook de adresgegevens. Is dit een bestaand adres? In het <a href=“https://www.mollie.com/dashboard/payments”>transactie-overzicht</a> in je account zie je bij iedere transactie een vlaggetje staan die het land aangeeft van waaruit de betaling is verricht.</li>
</ul>
<ul>
<li><strong>Controleer contactgegevens: </strong>Controleer voor levering (bij hoge bedragen bijvoorbeeld) of de klant contactgegevens heeft achtergelaten. Neem eventueel telefonisch contact op.</li>
</ul>
<ul>
<li><strong>Let op opvallende veranderingen: </strong>Zijn er veranderingen in het patroon van de creditcard-transacties die je ontvangt? Doet dezelfde klant bijvoorbeeld opeens meerdere transacties achter elkaar of wordt er van uit andere landen besteld dan gewoonlijk? Dan is het aan te raden om dit te onderzoeken.</li>
</ul>

Schermafbeelding-2016-02-18-om-14.55.42

Vermoed je dat er sprake is van fraude en twijfel je of je wel moet uitleveren? Neem dan contact met ons op, zodat we je hierover kunnen adviseren. Als we allemaal zo alert mogelijk zijn, kunnen we potentiële fraudeurs op tijd herkennen en stoppen!