Klik for at betale: friktionsløse betalinger, reelle resultater
En stor ændring i europæiske betalinger er stigningen i Click to Pay – en hurtig, sikker måde for kunder at betale med gemte kortoplysninger. Kunder kan betale med blot et klik i stedet for manuelt at indtaste deres oplysninger hver gang, uanset om de bruger et kredit- eller debetkort. Dette reducerer friktion, fremskynder transaktioner og øger konverteringer.
Som Maarten Kolenbrander, Head of Merchants & Acceptance Netherlands hos Visa, forklarer: “Takket være Click to Pay ser europæiske virksomheder en op til 10% stigning i konverteringsrate. Det hjælper med at levere rentabilitet, sikkerhed og omnichannel/forenet handel.”
Udover bekvemmelighed hjælper Click to Pay også med at styrke sikkerheden – en stigende prioritet da bedrageririsici stiger og reguleringer udvikler sig.
Tokenisering: problemfri sikkerhed, stærkere tillid
Kunder ønsker hurtige, glatte betalinger. Og de vil også vide, at deres data er sikre. Det er her tokenisation – en ny trend inden for e-handel – kommer ind.
I stedet for at gemme eller sende rigtige kortdetaljer, bytter tokenisation dem ud med en unik, krypteret kode – et token. Dette holder din betaling problemfri, samtidig med at det reducerer risikoen for bedrageri og datalækager.
Og der er mere på vej. Biometrisk autentificering vil sikre betalinger endnu mere.
“Biometrisk autentificering vil transformere betalinger,” siger Guido Berben, Manager of Digital Acceptance hos Mastercard. “At bruge adgangsnøgler til at tilbyde friktionsløse oplevelser gør det lige så enkelt at autentificere betalinger som at låse en telefon op, hvilket eliminerer behovet for omdirigeringer til eksterne miljøer."
Reguleringer som PSD3 er på vej og vil stramme sikkerhedskravene på tværs af Europa. Men vent ikke. At tage værktøjer som tokenisation og biometrics i brug nu forbereder dig ikke kun på det der kommer – det bygger tillid hos de kunder, der besøger din butik i dag.
Køb nu, betal senere: det er her for at blive
Køb nu, betal senere (BNPL) er ikke bare en trend – det er en almindelig del af, hvordan folk betaler. Vores egne data viser, at næsten halvdelen af forbrugerne (47%) bruger BNPL oftere, 41% bruger det regelmæssigt.
Men brugen ændrer sig. Shoppere er mere kræsne, holder sig til udbydere de stoler på, og bruger BNPL til større, planlagte køb. Det gør tillid, gennemsigtighed og en problemfri oplevelse mere kritisk end nogensinde.
“Bedre app-oplevelser og AI-drevet personalisering ændrer forbrugerforventninger,” siger Rivertys Product Lead, Alex Scheibel. “Forbrugere foretrækker i stigende grad sammenhængende, brandede oplevelser på tværs af alle kanaler. For forhandlere betyder det, at indlejring af BNPL-løsninger i din brandooppevel kan drive tillid.”
I 2025 handler det ikke bare om at tilbyde BNPL – det handler om at gøre det godt.
Udforsk dataene og mere om dette i vores BNPL-tendenser og -brug guide.
Betalingsdata: indsigter der driver vækst
Din kasse er ikke bare hvor du bliver betalt – det er hvor du lærer hvad der virker. I 2025 er det altid en god idé at spore og bruge dine betalingsdata til at afsløre præcis hvor kunderne falder fra, hvilke betalingsmetoder de foretrækker, og hvordan du kan øge din konverteringsrate.
“Løbende brug af tilgængelige betalingsdata til at øge den vigtigste succesmetriks 'betalinger ÷ betalingsforsøg,' tillader virksomheder at præcisere hvor, hvordan og hvad kunderne ønsker at købe," forklarer Maarten (fra Visa – tilbage her for at dele sin ekspertise igen).
Start med at se på de metrikker, der sandsynligvis vil hjælpe dig mest: succesrater for autentifikation, brug af betalingsmetoder, og hvor kunderne opgiver indkøbskurv. Brug derefter disse indsigter til at finjustere dit flow, reducere friktion, og personalisere din kundeoplevelse. Du vil konvertere flere kunder.
Open Banking: stort potentiale, færre barrierer
Open Banking og bankoverførselsmetoder vinder frem – og hurtigt. Med lavere omkostninger, hurtigere afregning og bedre kontrol over pengestrømmen kan de hjælpe med at transformere hvordan din virksomhed bliver betalt. Men vejen til adoption kan føles uklar.
På tværs af Europa er landskabet for bankbaserede betalinger fragmenteret og rodet. Nedlagte metoder, inkonsistente standarder, og mangel på lokaliseret support gør det svært at vide hvad man skal tilbyde – eller hvordan man skal integrere det.
Som Iryna Agieieva, Head of Payments hos Mollie, forklarer: “Udfordringen lige nu er at navigere i det fragmenterede europæiske landskab af bankbaserede betalingsmetoder. Her hos Mollie arbejder vi aktivt på et system til at hjælpe virksomheder med at sikre, at de bruger de rigtige metoder på det rigtige tidspunkt.”
Det inkluderer garanterede betalinger med Pay by Bank, lokale IBANs, SEPA Instant support, og mere.
Fordi vi mener, at betalinger skal drive vækst – ikke bremse den. Så vi ser det som vores opgave at hjælpe dig med at fjerne friktion, forenkle kompleksitet, og skalere på tværs af Europa med de rigtige værktøjer. Og Open Banking er ikke bare fremtiden – det er en del af at bygge smartere betalinger i dag.
Digitale punge: hurtige, velkendte, og overalt
Digitale punge er ikke nye — men de er hurtigt ved at blive standarden. I 2025 forventes det, at de står for 50% af e-handel betalinger, op fra 40% i 2021. Denne vækst viser ingen tegn på at bremse.
Shoppere elsker hastigheden og enkelheden. Uanset om det er Apple Pay, Google Pay, eller PayPal, kan de betale på få sekunder – ingen kort, ingen formularer, bare et tryk eller en scan.
For din virksomhed er det vigtigt at møde denne forventning. At tilbyde digitale punge betyder færre frafald, hurtigere betalinger, og en betalingsoplevelse der føles velkendt og sikker.
Personlige betalinger: software først, hardware valgfrit
Personlige betalinger ændrer sig hurtigt. Virksomheder bevæger sig væk fra klodsede, hardware-afhængige opsætninger til fleksible, softwaredrevne løsninger, der er nemmere at skalere og billigere at køre.
Vi mener, at hardware skal være valgfrit – ikke obligatorisk. Du bør ikke have brug for at købe en boks for at blive betalt. Uanset om du bruger en terminal, din telefon, eller et betalingslink, skal det være lige så fleksibelt som din virksomhed at modtage betalinger.
Som Iryna forklarer: “Vi mener, at fremtiden for POS-betalinger er software først. Det betyder at tillade virksomheder at acceptere betalinger på den måde der fungerer bedst for dem – med en terminal, deres telefon, eller uden ekstra hardware."
Hos Mollie bygger vi personlige løsninger til virksomheder af alle størrelser:
For mindre virksomheder: Tap to Pay gør en telefon eller tablet til en betalingsterminal – ingen ekstra hardware nødvendig.
For større virksomheder: Lette, moderne terminaler hjælper personalet med at tage betalinger hurtigt uden at eksponere hele din betalingssystem bagved.
I 2025 og fremover handler fremtiden for POS om fleksibilitet. Og vi bygger værktøjerne til at gøre det ubesværet.
Lokaliserede betalinger: mød kunderne hvor de er
Når du udvider til nye markeder, bliver én ting hurtigt klart: lokalisation er ikke valgfrit, det er essentielt. Dette driver en af de største trends inden for grænseoverskridende betalinger. Og det betyder at tilbyde de rigtige betalingsmetoder på det rigtige sprog, bakket op af tillid.
Shoppere ønsker betalingsoplevelser, der føles velkendte. I Nederlandene betyder det måske iDEAL. I Belgien er det sandsynligvis Bancontact. Kunder, der ser deres foretrukne muligheder ved betaling, er mere tilbøjelige til at konvertere.
Og du kan endda gå videre, som Colleen Harrison, Partner Marketing Lead hos Woo, forklarer: “Fokusér på lokalisering, som går ud over oversættelse; det involverer at tilpasse produktudbud, betalingsmetoder, og kulturelle elementer til at resonere med lokale publikum. Tilpas din hjemmeside og markedsføringsindsats til specifikke regioner for at øge kundernes engagement betydeligt.”
Bundlinjen? For at skalere på tværs af Europa skal du gå lokalt. Det betyder at blande regionale præferencer med globalt anerkendte metoder for at skabe glattere rejser og stærkere resultater.
