Fornitori di servizi di pagamento (PSP): cosa sono e come scegliere quello giusto per la tua attività

Cos'è un PSP e come funziona? Scopri come un fornitore di servizi di pagamento semplifica gli incassi e come scegliere il partner ideale per il tuo business.

Cos'è un PSP e come funziona? Scopri come un fornitore di servizi di pagamento semplifica gli incassi e come scegliere il partner ideale per il tuo business.

Banner del blog _ Cos'è un PSP?

Per migliaia di anni, il denaro è esistito in forme diverse: i nativi americani usavano le conchiglie per scambiare merci, mentre gli antichi fiji contavano i loro guadagni in denti di balena. La cartamoneta è stata introdotta in Cina intorno al 700 d.C., diffondendosi infine in tutto il mondo e semplificando il commercio (oltre a sollevare i mercanti dal peso di portarsi dietro file di monete). Oggi, banconote e monete sono sempre meno diffuse, e il denaro scorre sempre più lungo i segnali binari inviati attraverso il mondo digitale.

La semplicità di scambiare contanti con beni e servizi è esplosa in un mondo complesso e frammentato di reti di credito, portafogli digitali, formule buy now, pay later (BNPL) e metodi di pagamento locali. Per un'azienda moderna, cercare di creare connessioni individuali con ciascuno di questi sistemi non è pratico né fattibile. 

È qui che entrano in gioco i payment service provider (PSP). Nati dall'esigenza di gestire questo caos, un PSP agisce come un unico, potente gateway che consolida l'intero universo dei pagamenti in un'unica integrazione. Eliminando la complessità del backend, i PSP consentono a qualsiasi attività digitale, da una boutique locale a una piattaforma di e-commerce globale, di ricevere entrate in modo rapido, sicuro ed efficiente, indipendentemente da come il cliente scelga di pagare.

Questo articolo ti aiuterà a navigare in questo nuovo mondo, spiegando:

  • Cosa fa un PSP

  • Le diverse opzioni di elaborazione dei pagamenti e gli strumenti di pagamento online

  • I vantaggi offerti da un buon fornitore di servizi di pagamento

Per migliaia di anni, il denaro è esistito in forme diverse: i nativi americani usavano le conchiglie per scambiare merci, mentre gli antichi fiji contavano i loro guadagni in denti di balena. La cartamoneta è stata introdotta in Cina intorno al 700 d.C., diffondendosi infine in tutto il mondo e semplificando il commercio (oltre a sollevare i mercanti dal peso di portarsi dietro file di monete). Oggi, banconote e monete sono sempre meno diffuse, e il denaro scorre sempre più lungo i segnali binari inviati attraverso il mondo digitale.

La semplicità di scambiare contanti con beni e servizi è esplosa in un mondo complesso e frammentato di reti di credito, portafogli digitali, formule buy now, pay later (BNPL) e metodi di pagamento locali. Per un'azienda moderna, cercare di creare connessioni individuali con ciascuno di questi sistemi non è pratico né fattibile. 

È qui che entrano in gioco i payment service provider (PSP). Nati dall'esigenza di gestire questo caos, un PSP agisce come un unico, potente gateway che consolida l'intero universo dei pagamenti in un'unica integrazione. Eliminando la complessità del backend, i PSP consentono a qualsiasi attività digitale, da una boutique locale a una piattaforma di e-commerce globale, di ricevere entrate in modo rapido, sicuro ed efficiente, indipendentemente da come il cliente scelga di pagare.

Questo articolo ti aiuterà a navigare in questo nuovo mondo, spiegando:

  • Cosa fa un PSP

  • Le diverse opzioni di elaborazione dei pagamenti e gli strumenti di pagamento online

  • I vantaggi offerti da un buon fornitore di servizi di pagamento

Per migliaia di anni, il denaro è esistito in forme diverse: i nativi americani usavano le conchiglie per scambiare merci, mentre gli antichi fiji contavano i loro guadagni in denti di balena. La cartamoneta è stata introdotta in Cina intorno al 700 d.C., diffondendosi infine in tutto il mondo e semplificando il commercio (oltre a sollevare i mercanti dal peso di portarsi dietro file di monete). Oggi, banconote e monete sono sempre meno diffuse, e il denaro scorre sempre più lungo i segnali binari inviati attraverso il mondo digitale.

La semplicità di scambiare contanti con beni e servizi è esplosa in un mondo complesso e frammentato di reti di credito, portafogli digitali, formule buy now, pay later (BNPL) e metodi di pagamento locali. Per un'azienda moderna, cercare di creare connessioni individuali con ciascuno di questi sistemi non è pratico né fattibile. 

È qui che entrano in gioco i payment service provider (PSP). Nati dall'esigenza di gestire questo caos, un PSP agisce come un unico, potente gateway che consolida l'intero universo dei pagamenti in un'unica integrazione. Eliminando la complessità del backend, i PSP consentono a qualsiasi attività digitale, da una boutique locale a una piattaforma di e-commerce globale, di ricevere entrate in modo rapido, sicuro ed efficiente, indipendentemente da come il cliente scelga di pagare.

Questo articolo ti aiuterà a navigare in questo nuovo mondo, spiegando:

  • Cosa fa un PSP

  • Le diverse opzioni di elaborazione dei pagamenti e gli strumenti di pagamento online

  • I vantaggi offerti da un buon fornitore di servizi di pagamento

Per migliaia di anni, il denaro è esistito in forme diverse: i nativi americani usavano le conchiglie per scambiare merci, mentre gli antichi fiji contavano i loro guadagni in denti di balena. La cartamoneta è stata introdotta in Cina intorno al 700 d.C., diffondendosi infine in tutto il mondo e semplificando il commercio (oltre a sollevare i mercanti dal peso di portarsi dietro file di monete). Oggi, banconote e monete sono sempre meno diffuse, e il denaro scorre sempre più lungo i segnali binari inviati attraverso il mondo digitale.

La semplicità di scambiare contanti con beni e servizi è esplosa in un mondo complesso e frammentato di reti di credito, portafogli digitali, formule buy now, pay later (BNPL) e metodi di pagamento locali. Per un'azienda moderna, cercare di creare connessioni individuali con ciascuno di questi sistemi non è pratico né fattibile. 

È qui che entrano in gioco i payment service provider (PSP). Nati dall'esigenza di gestire questo caos, un PSP agisce come un unico, potente gateway che consolida l'intero universo dei pagamenti in un'unica integrazione. Eliminando la complessità del backend, i PSP consentono a qualsiasi attività digitale, da una boutique locale a una piattaforma di e-commerce globale, di ricevere entrate in modo rapido, sicuro ed efficiente, indipendentemente da come il cliente scelga di pagare.

Questo articolo ti aiuterà a navigare in questo nuovo mondo, spiegando:

  • Cosa fa un PSP

  • Le diverse opzioni di elaborazione dei pagamenti e gli strumenti di pagamento online

  • I vantaggi offerti da un buon fornitore di servizi di pagamento

La terminologia dei pagamenti, spiegata in parole semplici

Il settore dei pagamenti è pieno di acronimi. Ecco una guida rapida ai termini più diffusi e a cosa servono davvero.

PSP vs Payment Gateway: qual è la differenza?

Il Payment Gateway è solo la "corsia tecnologica" che cattura e trasmette i dati di pagamento: è uno strumento, non un servizio completo. Un PSP full-service come Mollie, invece, è una soluzione all-in-one: gestisce i rapporti con banche e circuiti al posto tuo e aggrega tutto in un'unica piattaforma.

Cosa cambia per te? Moltissimo:

  • Nessun contratto multiplo: non devi negoziare accordi separati con ogni banca o circuito di carte.

  • Gestione centralizzata: incassi, rimborsi e storni si gestiscono da un unico pannello di controllo.

  • Costi chiari: un unico provider riduce le spese fisse e i costi di integrazione.

  • Scalabilità immediata: vuoi aggiungere un nuovo metodo di pagamento? Di solito basta un clic.

PSP vs Conto Merchant: servono entrambi?

Spesso si fa confusione tra il conto corrente della tua azienda e il Conto Merchant (o conto aziendale per l'incasso).

Un tempo, per accettare carte era obbligatorio aprire un conto merchant dedicato con una banca, un processo lungo e con costi spesso opachi. I PSP moderni semplificano tutto: ti forniscono direttamente la capacità di incassare (includendo il conto merchant nel servizio) e accreditano i fondi direttamente sul tuo normale conto corrente aziendale.

Cos'è un Payment Initiation Service Provider (PISP)?

Il PISP (Payment Initiation Service Provider) è un attore che, con il consenso del cliente, avvia un pagamento direttamente dal suo conto bancario verso il tuo, "saltando" i circuiti delle carte di credito.

Ecco perché è un vantaggio:

  • Pagamenti "Pay-by-Bank": rende i bonifici istantanei semplici come un clic, spesso con commissioni inferiori rispetto alle carte.

  • Esperienza senza errori: il cliente non deve inserire IBAN o causali a mano; il PISP precompila tutto in modo sicuro.

  • Sicurezza biometrica: il pagamento viene autorizzato direttamente dall'app bancaria del cliente (FaceID o impronta), garantendo massima protezione.

Molti PSP full-service integrano già la tecnologia PISP. Scegliendone uno completo, avrai il meglio dei due mondi: la capillarità delle carte e l'efficienza dei pagamenti bancari diretti.

Il settore dei pagamenti è pieno di acronimi. Ecco una guida rapida ai termini più diffusi e a cosa servono davvero.

PSP vs Payment Gateway: qual è la differenza?

Il Payment Gateway è solo la "corsia tecnologica" che cattura e trasmette i dati di pagamento: è uno strumento, non un servizio completo. Un PSP full-service come Mollie, invece, è una soluzione all-in-one: gestisce i rapporti con banche e circuiti al posto tuo e aggrega tutto in un'unica piattaforma.

Cosa cambia per te? Moltissimo:

  • Nessun contratto multiplo: non devi negoziare accordi separati con ogni banca o circuito di carte.

  • Gestione centralizzata: incassi, rimborsi e storni si gestiscono da un unico pannello di controllo.

  • Costi chiari: un unico provider riduce le spese fisse e i costi di integrazione.

  • Scalabilità immediata: vuoi aggiungere un nuovo metodo di pagamento? Di solito basta un clic.

PSP vs Conto Merchant: servono entrambi?

Spesso si fa confusione tra il conto corrente della tua azienda e il Conto Merchant (o conto aziendale per l'incasso).

Un tempo, per accettare carte era obbligatorio aprire un conto merchant dedicato con una banca, un processo lungo e con costi spesso opachi. I PSP moderni semplificano tutto: ti forniscono direttamente la capacità di incassare (includendo il conto merchant nel servizio) e accreditano i fondi direttamente sul tuo normale conto corrente aziendale.

Cos'è un Payment Initiation Service Provider (PISP)?

Il PISP (Payment Initiation Service Provider) è un attore che, con il consenso del cliente, avvia un pagamento direttamente dal suo conto bancario verso il tuo, "saltando" i circuiti delle carte di credito.

Ecco perché è un vantaggio:

  • Pagamenti "Pay-by-Bank": rende i bonifici istantanei semplici come un clic, spesso con commissioni inferiori rispetto alle carte.

  • Esperienza senza errori: il cliente non deve inserire IBAN o causali a mano; il PISP precompila tutto in modo sicuro.

  • Sicurezza biometrica: il pagamento viene autorizzato direttamente dall'app bancaria del cliente (FaceID o impronta), garantendo massima protezione.

Molti PSP full-service integrano già la tecnologia PISP. Scegliendone uno completo, avrai il meglio dei due mondi: la capillarità delle carte e l'efficienza dei pagamenti bancari diretti.

Il settore dei pagamenti è pieno di acronimi. Ecco una guida rapida ai termini più diffusi e a cosa servono davvero.

PSP vs Payment Gateway: qual è la differenza?

Il Payment Gateway è solo la "corsia tecnologica" che cattura e trasmette i dati di pagamento: è uno strumento, non un servizio completo. Un PSP full-service come Mollie, invece, è una soluzione all-in-one: gestisce i rapporti con banche e circuiti al posto tuo e aggrega tutto in un'unica piattaforma.

Cosa cambia per te? Moltissimo:

  • Nessun contratto multiplo: non devi negoziare accordi separati con ogni banca o circuito di carte.

  • Gestione centralizzata: incassi, rimborsi e storni si gestiscono da un unico pannello di controllo.

  • Costi chiari: un unico provider riduce le spese fisse e i costi di integrazione.

  • Scalabilità immediata: vuoi aggiungere un nuovo metodo di pagamento? Di solito basta un clic.

PSP vs Conto Merchant: servono entrambi?

Spesso si fa confusione tra il conto corrente della tua azienda e il Conto Merchant (o conto aziendale per l'incasso).

Un tempo, per accettare carte era obbligatorio aprire un conto merchant dedicato con una banca, un processo lungo e con costi spesso opachi. I PSP moderni semplificano tutto: ti forniscono direttamente la capacità di incassare (includendo il conto merchant nel servizio) e accreditano i fondi direttamente sul tuo normale conto corrente aziendale.

Cos'è un Payment Initiation Service Provider (PISP)?

Il PISP (Payment Initiation Service Provider) è un attore che, con il consenso del cliente, avvia un pagamento direttamente dal suo conto bancario verso il tuo, "saltando" i circuiti delle carte di credito.

Ecco perché è un vantaggio:

  • Pagamenti "Pay-by-Bank": rende i bonifici istantanei semplici come un clic, spesso con commissioni inferiori rispetto alle carte.

  • Esperienza senza errori: il cliente non deve inserire IBAN o causali a mano; il PISP precompila tutto in modo sicuro.

  • Sicurezza biometrica: il pagamento viene autorizzato direttamente dall'app bancaria del cliente (FaceID o impronta), garantendo massima protezione.

Molti PSP full-service integrano già la tecnologia PISP. Scegliendone uno completo, avrai il meglio dei due mondi: la capillarità delle carte e l'efficienza dei pagamenti bancari diretti.

Il settore dei pagamenti è pieno di acronimi. Ecco una guida rapida ai termini più diffusi e a cosa servono davvero.

PSP vs Payment Gateway: qual è la differenza?

Il Payment Gateway è solo la "corsia tecnologica" che cattura e trasmette i dati di pagamento: è uno strumento, non un servizio completo. Un PSP full-service come Mollie, invece, è una soluzione all-in-one: gestisce i rapporti con banche e circuiti al posto tuo e aggrega tutto in un'unica piattaforma.

Cosa cambia per te? Moltissimo:

  • Nessun contratto multiplo: non devi negoziare accordi separati con ogni banca o circuito di carte.

  • Gestione centralizzata: incassi, rimborsi e storni si gestiscono da un unico pannello di controllo.

  • Costi chiari: un unico provider riduce le spese fisse e i costi di integrazione.

  • Scalabilità immediata: vuoi aggiungere un nuovo metodo di pagamento? Di solito basta un clic.

PSP vs Conto Merchant: servono entrambi?

Spesso si fa confusione tra il conto corrente della tua azienda e il Conto Merchant (o conto aziendale per l'incasso).

Un tempo, per accettare carte era obbligatorio aprire un conto merchant dedicato con una banca, un processo lungo e con costi spesso opachi. I PSP moderni semplificano tutto: ti forniscono direttamente la capacità di incassare (includendo il conto merchant nel servizio) e accreditano i fondi direttamente sul tuo normale conto corrente aziendale.

Cos'è un Payment Initiation Service Provider (PISP)?

Il PISP (Payment Initiation Service Provider) è un attore che, con il consenso del cliente, avvia un pagamento direttamente dal suo conto bancario verso il tuo, "saltando" i circuiti delle carte di credito.

Ecco perché è un vantaggio:

  • Pagamenti "Pay-by-Bank": rende i bonifici istantanei semplici come un clic, spesso con commissioni inferiori rispetto alle carte.

  • Esperienza senza errori: il cliente non deve inserire IBAN o causali a mano; il PISP precompila tutto in modo sicuro.

  • Sicurezza biometrica: il pagamento viene autorizzato direttamente dall'app bancaria del cliente (FaceID o impronta), garantendo massima protezione.

Molti PSP full-service integrano già la tecnologia PISP. Scegliendone uno completo, avrai il meglio dei due mondi: la capillarità delle carte e l'efficienza dei pagamenti bancari diretti.

Come funziona un PSP?

Per un cliente, pagare online richiede pochi secondi e un clic. Dietro le quinte, però, si attiva un meccanismo di precisione. Non appena l'utente preme "Paga" al termina del checkout, il PSP coordina lo scambio di informazioni tra due fronti:

  1. Lato Cliente (Issuing): il PSP interroga la banca che ha emesso la carta del cliente per verificare la disponibilità dei fondi e l'autenticità della transazione.

  2. Lato Venditore (Acquiring): il PSP elabora la risposta e, una volta ricevuta l'autorizzazione, garantisce il trasferimento sicuro del denaro verso l'attività commerciale.

In ogni pagamento digitale si muovono contemporaneamente quattro soggetti:

  1. Il cliente: sceglie il metodo preferito, autorizza il pagamento (spesso tramite la propria app bancaria) e riceve la conferma dell'ordine.

  2. L’emittente (Issuer): è la banca del cliente. Verifica che ci sia copertura sul conto e "stacca l'assegno" digitale inviando i fondi.

  3. L’acquirer: è la banca del venditore (o il PSP che ne svolge le funzioni). Riceve i fondi dall'emittente e li mette a disposizione sul conto dell'azienda.

  4. Il venditore (Tu): riceve la notifica istantanea che il pagamento è andato a buon fine e può procedere con la spedizione della merce o l'erogazione del servizio.

Per un cliente, pagare online richiede pochi secondi e un clic. Dietro le quinte, però, si attiva un meccanismo di precisione. Non appena l'utente preme "Paga" al termina del checkout, il PSP coordina lo scambio di informazioni tra due fronti:

  1. Lato Cliente (Issuing): il PSP interroga la banca che ha emesso la carta del cliente per verificare la disponibilità dei fondi e l'autenticità della transazione.

  2. Lato Venditore (Acquiring): il PSP elabora la risposta e, una volta ricevuta l'autorizzazione, garantisce il trasferimento sicuro del denaro verso l'attività commerciale.

In ogni pagamento digitale si muovono contemporaneamente quattro soggetti:

  1. Il cliente: sceglie il metodo preferito, autorizza il pagamento (spesso tramite la propria app bancaria) e riceve la conferma dell'ordine.

  2. L’emittente (Issuer): è la banca del cliente. Verifica che ci sia copertura sul conto e "stacca l'assegno" digitale inviando i fondi.

  3. L’acquirer: è la banca del venditore (o il PSP che ne svolge le funzioni). Riceve i fondi dall'emittente e li mette a disposizione sul conto dell'azienda.

  4. Il venditore (Tu): riceve la notifica istantanea che il pagamento è andato a buon fine e può procedere con la spedizione della merce o l'erogazione del servizio.

Per un cliente, pagare online richiede pochi secondi e un clic. Dietro le quinte, però, si attiva un meccanismo di precisione. Non appena l'utente preme "Paga" al termina del checkout, il PSP coordina lo scambio di informazioni tra due fronti:

  1. Lato Cliente (Issuing): il PSP interroga la banca che ha emesso la carta del cliente per verificare la disponibilità dei fondi e l'autenticità della transazione.

  2. Lato Venditore (Acquiring): il PSP elabora la risposta e, una volta ricevuta l'autorizzazione, garantisce il trasferimento sicuro del denaro verso l'attività commerciale.

In ogni pagamento digitale si muovono contemporaneamente quattro soggetti:

  1. Il cliente: sceglie il metodo preferito, autorizza il pagamento (spesso tramite la propria app bancaria) e riceve la conferma dell'ordine.

  2. L’emittente (Issuer): è la banca del cliente. Verifica che ci sia copertura sul conto e "stacca l'assegno" digitale inviando i fondi.

  3. L’acquirer: è la banca del venditore (o il PSP che ne svolge le funzioni). Riceve i fondi dall'emittente e li mette a disposizione sul conto dell'azienda.

  4. Il venditore (Tu): riceve la notifica istantanea che il pagamento è andato a buon fine e può procedere con la spedizione della merce o l'erogazione del servizio.

Per un cliente, pagare online richiede pochi secondi e un clic. Dietro le quinte, però, si attiva un meccanismo di precisione. Non appena l'utente preme "Paga" al termina del checkout, il PSP coordina lo scambio di informazioni tra due fronti:

  1. Lato Cliente (Issuing): il PSP interroga la banca che ha emesso la carta del cliente per verificare la disponibilità dei fondi e l'autenticità della transazione.

  2. Lato Venditore (Acquiring): il PSP elabora la risposta e, una volta ricevuta l'autorizzazione, garantisce il trasferimento sicuro del denaro verso l'attività commerciale.

In ogni pagamento digitale si muovono contemporaneamente quattro soggetti:

  1. Il cliente: sceglie il metodo preferito, autorizza il pagamento (spesso tramite la propria app bancaria) e riceve la conferma dell'ordine.

  2. L’emittente (Issuer): è la banca del cliente. Verifica che ci sia copertura sul conto e "stacca l'assegno" digitale inviando i fondi.

  3. L’acquirer: è la banca del venditore (o il PSP che ne svolge le funzioni). Riceve i fondi dall'emittente e li mette a disposizione sul conto dell'azienda.

  4. Il venditore (Tu): riceve la notifica istantanea che il pagamento è andato a buon fine e può procedere con la spedizione della merce o l'erogazione del servizio.

Perché scegliere un fornitore di servizi di pagamento?

La risposta breve: perché i clienti acquistano solo dove si sentono a casa. Se non trovano il loro metodo di pagamento preferito, abbandonano il carrello. I dati parlano chiaro: il 56% degli acquirenti online non conclude l'ordine se non trova l'opzione che cerca.

Un buon PSP trasforma questo ostacolo in un’opportunità, permettendoti di:

  • Attivare decine di metodi con un clic: da Apple Pay a Klarna, fino ai circuiti locali europei. Tutto è disponibile tramite un'unica integrazione, senza dover scrivere una riga di codice per ogni nuovo servizio.

  • Avere il pieno controllo finanziario: una dashboard intuitiva ti offre la visibilità completa sul flusso di cassa in tempo reale. Così sai sempre quanto hai incassato e quando i fondi saranno sul tuo conto.

  • Dormire sonni tranquilli: i sistemi avanzati di prevenzione delle frodi per negozi e-commerce proteggono i tuoi ricavi, bloccando i tentativi sospetti senza penalizzare i clienti legittimi.

  • Vendere nel mondo senza complicazioni: accettare valute straniere e ricevere gli accrediti sul tuo conto locale diventa un’operazione di routine, eliminando le barriere all'espansione internazionale.

La risposta breve: perché i clienti acquistano solo dove si sentono a casa. Se non trovano il loro metodo di pagamento preferito, abbandonano il carrello. I dati parlano chiaro: il 56% degli acquirenti online non conclude l'ordine se non trova l'opzione che cerca.

Un buon PSP trasforma questo ostacolo in un’opportunità, permettendoti di:

  • Attivare decine di metodi con un clic: da Apple Pay a Klarna, fino ai circuiti locali europei. Tutto è disponibile tramite un'unica integrazione, senza dover scrivere una riga di codice per ogni nuovo servizio.

  • Avere il pieno controllo finanziario: una dashboard intuitiva ti offre la visibilità completa sul flusso di cassa in tempo reale. Così sai sempre quanto hai incassato e quando i fondi saranno sul tuo conto.

  • Dormire sonni tranquilli: i sistemi avanzati di prevenzione delle frodi per negozi e-commerce proteggono i tuoi ricavi, bloccando i tentativi sospetti senza penalizzare i clienti legittimi.

  • Vendere nel mondo senza complicazioni: accettare valute straniere e ricevere gli accrediti sul tuo conto locale diventa un’operazione di routine, eliminando le barriere all'espansione internazionale.

La risposta breve: perché i clienti acquistano solo dove si sentono a casa. Se non trovano il loro metodo di pagamento preferito, abbandonano il carrello. I dati parlano chiaro: il 56% degli acquirenti online non conclude l'ordine se non trova l'opzione che cerca.

Un buon PSP trasforma questo ostacolo in un’opportunità, permettendoti di:

  • Attivare decine di metodi con un clic: da Apple Pay a Klarna, fino ai circuiti locali europei. Tutto è disponibile tramite un'unica integrazione, senza dover scrivere una riga di codice per ogni nuovo servizio.

  • Avere il pieno controllo finanziario: una dashboard intuitiva ti offre la visibilità completa sul flusso di cassa in tempo reale. Così sai sempre quanto hai incassato e quando i fondi saranno sul tuo conto.

  • Dormire sonni tranquilli: i sistemi avanzati di prevenzione delle frodi per negozi e-commerce proteggono i tuoi ricavi, bloccando i tentativi sospetti senza penalizzare i clienti legittimi.

  • Vendere nel mondo senza complicazioni: accettare valute straniere e ricevere gli accrediti sul tuo conto locale diventa un’operazione di routine, eliminando le barriere all'espansione internazionale.

La risposta breve: perché i clienti acquistano solo dove si sentono a casa. Se non trovano il loro metodo di pagamento preferito, abbandonano il carrello. I dati parlano chiaro: il 56% degli acquirenti online non conclude l'ordine se non trova l'opzione che cerca.

Un buon PSP trasforma questo ostacolo in un’opportunità, permettendoti di:

  • Attivare decine di metodi con un clic: da Apple Pay a Klarna, fino ai circuiti locali europei. Tutto è disponibile tramite un'unica integrazione, senza dover scrivere una riga di codice per ogni nuovo servizio.

  • Avere il pieno controllo finanziario: una dashboard intuitiva ti offre la visibilità completa sul flusso di cassa in tempo reale. Così sai sempre quanto hai incassato e quando i fondi saranno sul tuo conto.

  • Dormire sonni tranquilli: i sistemi avanzati di prevenzione delle frodi per negozi e-commerce proteggono i tuoi ricavi, bloccando i tentativi sospetti senza penalizzare i clienti legittimi.

  • Vendere nel mondo senza complicazioni: accettare valute straniere e ricevere gli accrediti sul tuo conto locale diventa un’operazione di routine, eliminando le barriere all'espansione internazionale.

Come scegliere il PSP giusto per il tuo business

Il giusto PSP dovrebbe essere un partner che supporta la tua crescita guidandoti e perfezionando la tua strategia di pagamento. Questo significa avvicinarti ai tuoi clienti, permetterti di offrire i metodi di pagamento che preferiscono e rendere l'espansione internazionale e i pagamenti semplici e senza sforzi. Il tuo PSP dovrebbe gestire l'intero processo di pagamento elettronico, fornire una panoramica chiara dei tuoi pagamenti e offrire tecnologia avanzata, sicurezza e supporto.

Scegliere un PSP è molto più che trovare le tariffe più basse. Devi considerare quanto un PSP rispetta le normative (come GDPR e PCI-DSS) e la qualità del suo supporto.

Fatti queste domande:

  1. Quali metodi di pagamento preferiscono i miei clienti? 

Se hai intenzione di vendere i tuoi prodotti in tutta Europa o a livello internazionale, devi offrire diverse opzioni di pagamento. Offrire da subito metodi di pagamento locali crea fiducia con i tuoi clienti, rendendoli più propensi a completare la transazione. 

  1. Le tariffe sono trasparenti? 

Cerca fornitori che offrono un modello a consumo (pay-as-you-go) senza costi mensili nascosti. Chiediti: 

  • A quanto ammonta la tariffa di attivazione una tantum?

  • Ci sono costi fissi mensili?

  • Qual è la tariffa per transazione per ciascun metodo di pagamento?

  • Ci sono penali in caso di annullamento di una transazione?

Devi anche considerare il periodo di trattenuta applicato dal PSP. Alcuni PSP non trasferiscono immediatamente il pagamento al venditore, ma lo trattengono per diversi giorni (o addirittura settimane) prima di accreditarlo.

  1. Il checkout è ottimizzato?

Un'esperienza di Checkout fluida e intuitiva riduce gli intoppi e aumenta il tasso di conversione. Cerca un PSP che supporti i pagamenti con un clic, un design ottimizzato per i dispositivi mobili e un routing intelligente dei pagamenti per ottenere tassi di autorizzazione più elevati.

  1. Il PSP offre pagamenti sicuri?

Le aziende hanno l'obbligo di proteggere i dati dei clienti, e questo significa molto di più che implementare semplicemente la sicurezza web. Se vendi nell'UE, devi assicurarti che tutti i dati siano elaborati da terze parti in conformità con il GDPR. Ecco come puoi capire se hai a che fare con un PSP affidabile:

  • Un PSP serio garantisce che le transazioni siano gestite in modo trasparente e ordinato.

  • È monitorato dalle autorità di vigilanza nazionali per i fornitori di servizi finanziari.

  • Rispetta tutte le leggi sulla sicurezza dei dati e possiede le certificazioni necessarie per garantire pagamenti sicuri, incluso il PCI DSS.

  1. Si integra con la mia piattaforma? 

Assicurati che funzioni con i tuoi strumenti esistenti (come Shopify, WooCommerce o Magento).

Il PSP offre l'autenticazione dei pagamenti in tempo reale (anche per i controlli di solvibilità)? Avvierà azioni legali se un cliente risulta inadempiente? Offre supporto per risolvere dubbi o problemi?

Per un'analisi dettagliata su come scegliere il miglior PSP per la tua attività, leggi la nostra guida completa.

Esempi di payment service provider

Scegliere il PSP giusto dipende dal tuo modello di business, da dove si trovano i tuoi clienti e dalle funzionalità specifiche di cui hai bisogno per crescere. Sebbene sul mercato ci siano molti esempi di payment service provider, ognuno tende ad avere la propria specializzazione.

Per aiutarti a decidere, ecco un riepilogo di alcuni noti PSP e di ciò che offrono alla tua attività:

PSP

Modello di prezzo

Supporto clienti

Tipo di contratto

Integrazione

Ideale per

Mollie

Pay-per-transaction (Nessun costo nascosto)



 

Supporto esperto e localizzato (telefono, e-mail, chat)

Nessun vincolo (disdici quando vuoi)


Plugin semplici e API robuste


PMI europee in crescita


Adyen

Interchange++ (Prezzi trasparenti)

Supporto tecnico 24/7 per grandi aziende

Solitamente mensile o a lungo termine

Altamente tecnico, orientato alle API

Grandi aziende globali

Stripe

Tariffa flat + componenti aggiuntivi a pagamento

Chat ed e-mail 24/7; telefono per la versione Pro


Nessun vincolo

API avanzate e oltre 100 plugin

Piattaforme ad alto contenuto tecnologico e SaaS

PayPal

Tariffa flat + commissioni fisse

Telefono, e-mail e forum della community

Nessun vincolo

Dai semplici pulsanti all'API completa

Nuovi negozi e fiducia globale

Square

Tariffa flat (più alta per l'online)

Telefono ed e-mail (orari d'ufficio standard)

Nessun vincolo

API avanzate e oltre 100 plugin

Omnicanalità e micro-commercianti

Worldpay

Su misura/Abbonamento (può essere complesso)

Supporto esperto 24/7

Contratto da 12 a 18+ mesi

Oltre 100 integrazioni con piattaforme

Paysafe

Su misura (adattato al rischio/volume)

Account manager dedicati

Spesso richiede un contratto

API singola per oltre 100 metodi

Settori ad alto rischio e regolamentati

Payone

Abbonamento + commissioni di transazione

Servizio telefonico e onboarding


In genere minimo 12 mesi

Principali sistemi di e-commerce europei

Rivenditori della regione DACH (DE/AT)

Opayo

Livelli mensili + commissioni di transazione

Supporto telefonico 24/7 basato nel Regno Unito


Contratti da 12 a 36 mesi

Forte connettività Sage/ERP


PMI e studi professionali nel Regno Unito


Payplug

Livelli di abbonamento (Starter/Pro)

 

Supporto localizzato (e-mail/telefono)


Nessun vincolo (flessibile)


Plugin facili (Woo/Presta)

Mercato francese ed e-commerce entry-level

Come si vede in questi esempi di payment service provider, la tua scelta dipende dai tuoi obiettivi specifici. Se hai bisogno di un partner che semplifichi i pagamenti ricorrenti e la fatturazione, offrendo al contempo un supporto umano, un payment service provider come Mollie è spesso la soluzione ideale.

Il giusto PSP dovrebbe essere un partner che supporta la tua crescita guidandoti e perfezionando la tua strategia di pagamento. Questo significa avvicinarti ai tuoi clienti, permetterti di offrire i metodi di pagamento che preferiscono e rendere l'espansione internazionale e i pagamenti semplici e senza sforzi. Il tuo PSP dovrebbe gestire l'intero processo di pagamento elettronico, fornire una panoramica chiara dei tuoi pagamenti e offrire tecnologia avanzata, sicurezza e supporto.

Scegliere un PSP è molto più che trovare le tariffe più basse. Devi considerare quanto un PSP rispetta le normative (come GDPR e PCI-DSS) e la qualità del suo supporto.

Fatti queste domande:

  1. Quali metodi di pagamento preferiscono i miei clienti? 

Se hai intenzione di vendere i tuoi prodotti in tutta Europa o a livello internazionale, devi offrire diverse opzioni di pagamento. Offrire da subito metodi di pagamento locali crea fiducia con i tuoi clienti, rendendoli più propensi a completare la transazione. 

  1. Le tariffe sono trasparenti? 

Cerca fornitori che offrono un modello a consumo (pay-as-you-go) senza costi mensili nascosti. Chiediti: 

  • A quanto ammonta la tariffa di attivazione una tantum?

  • Ci sono costi fissi mensili?

  • Qual è la tariffa per transazione per ciascun metodo di pagamento?

  • Ci sono penali in caso di annullamento di una transazione?

Devi anche considerare il periodo di trattenuta applicato dal PSP. Alcuni PSP non trasferiscono immediatamente il pagamento al venditore, ma lo trattengono per diversi giorni (o addirittura settimane) prima di accreditarlo.

  1. Il checkout è ottimizzato?

Un'esperienza di Checkout fluida e intuitiva riduce gli intoppi e aumenta il tasso di conversione. Cerca un PSP che supporti i pagamenti con un clic, un design ottimizzato per i dispositivi mobili e un routing intelligente dei pagamenti per ottenere tassi di autorizzazione più elevati.

  1. Il PSP offre pagamenti sicuri?

Le aziende hanno l'obbligo di proteggere i dati dei clienti, e questo significa molto di più che implementare semplicemente la sicurezza web. Se vendi nell'UE, devi assicurarti che tutti i dati siano elaborati da terze parti in conformità con il GDPR. Ecco come puoi capire se hai a che fare con un PSP affidabile:

  • Un PSP serio garantisce che le transazioni siano gestite in modo trasparente e ordinato.

  • È monitorato dalle autorità di vigilanza nazionali per i fornitori di servizi finanziari.

  • Rispetta tutte le leggi sulla sicurezza dei dati e possiede le certificazioni necessarie per garantire pagamenti sicuri, incluso il PCI DSS.

  1. Si integra con la mia piattaforma? 

Assicurati che funzioni con i tuoi strumenti esistenti (come Shopify, WooCommerce o Magento).

Il PSP offre l'autenticazione dei pagamenti in tempo reale (anche per i controlli di solvibilità)? Avvierà azioni legali se un cliente risulta inadempiente? Offre supporto per risolvere dubbi o problemi?

Per un'analisi dettagliata su come scegliere il miglior PSP per la tua attività, leggi la nostra guida completa.

Esempi di payment service provider

Scegliere il PSP giusto dipende dal tuo modello di business, da dove si trovano i tuoi clienti e dalle funzionalità specifiche di cui hai bisogno per crescere. Sebbene sul mercato ci siano molti esempi di payment service provider, ognuno tende ad avere la propria specializzazione.

Per aiutarti a decidere, ecco un riepilogo di alcuni noti PSP e di ciò che offrono alla tua attività:

PSP

Modello di prezzo

Supporto clienti

Tipo di contratto

Integrazione

Ideale per

Mollie

Pay-per-transaction (Nessun costo nascosto)



 

Supporto esperto e localizzato (telefono, e-mail, chat)

Nessun vincolo (disdici quando vuoi)


Plugin semplici e API robuste


PMI europee in crescita


Adyen

Interchange++ (Prezzi trasparenti)

Supporto tecnico 24/7 per grandi aziende

Solitamente mensile o a lungo termine

Altamente tecnico, orientato alle API

Grandi aziende globali

Stripe

Tariffa flat + componenti aggiuntivi a pagamento

Chat ed e-mail 24/7; telefono per la versione Pro


Nessun vincolo

API avanzate e oltre 100 plugin

Piattaforme ad alto contenuto tecnologico e SaaS

PayPal

Tariffa flat + commissioni fisse

Telefono, e-mail e forum della community

Nessun vincolo

Dai semplici pulsanti all'API completa

Nuovi negozi e fiducia globale

Square

Tariffa flat (più alta per l'online)

Telefono ed e-mail (orari d'ufficio standard)

Nessun vincolo

API avanzate e oltre 100 plugin

Omnicanalità e micro-commercianti

Worldpay

Su misura/Abbonamento (può essere complesso)

Supporto esperto 24/7

Contratto da 12 a 18+ mesi

Oltre 100 integrazioni con piattaforme

Paysafe

Su misura (adattato al rischio/volume)

Account manager dedicati

Spesso richiede un contratto

API singola per oltre 100 metodi

Settori ad alto rischio e regolamentati

Payone

Abbonamento + commissioni di transazione

Servizio telefonico e onboarding


In genere minimo 12 mesi

Principali sistemi di e-commerce europei

Rivenditori della regione DACH (DE/AT)

Opayo

Livelli mensili + commissioni di transazione

Supporto telefonico 24/7 basato nel Regno Unito


Contratti da 12 a 36 mesi

Forte connettività Sage/ERP


PMI e studi professionali nel Regno Unito


Payplug

Livelli di abbonamento (Starter/Pro)

 

Supporto localizzato (e-mail/telefono)


Nessun vincolo (flessibile)


Plugin facili (Woo/Presta)

Mercato francese ed e-commerce entry-level

Come si vede in questi esempi di payment service provider, la tua scelta dipende dai tuoi obiettivi specifici. Se hai bisogno di un partner che semplifichi i pagamenti ricorrenti e la fatturazione, offrendo al contempo un supporto umano, un payment service provider come Mollie è spesso la soluzione ideale.

Il giusto PSP dovrebbe essere un partner che supporta la tua crescita guidandoti e perfezionando la tua strategia di pagamento. Questo significa avvicinarti ai tuoi clienti, permetterti di offrire i metodi di pagamento che preferiscono e rendere l'espansione internazionale e i pagamenti semplici e senza sforzi. Il tuo PSP dovrebbe gestire l'intero processo di pagamento elettronico, fornire una panoramica chiara dei tuoi pagamenti e offrire tecnologia avanzata, sicurezza e supporto.

Scegliere un PSP è molto più che trovare le tariffe più basse. Devi considerare quanto un PSP rispetta le normative (come GDPR e PCI-DSS) e la qualità del suo supporto.

Fatti queste domande:

  1. Quali metodi di pagamento preferiscono i miei clienti? 

Se hai intenzione di vendere i tuoi prodotti in tutta Europa o a livello internazionale, devi offrire diverse opzioni di pagamento. Offrire da subito metodi di pagamento locali crea fiducia con i tuoi clienti, rendendoli più propensi a completare la transazione. 

  1. Le tariffe sono trasparenti? 

Cerca fornitori che offrono un modello a consumo (pay-as-you-go) senza costi mensili nascosti. Chiediti: 

  • A quanto ammonta la tariffa di attivazione una tantum?

  • Ci sono costi fissi mensili?

  • Qual è la tariffa per transazione per ciascun metodo di pagamento?

  • Ci sono penali in caso di annullamento di una transazione?

Devi anche considerare il periodo di trattenuta applicato dal PSP. Alcuni PSP non trasferiscono immediatamente il pagamento al venditore, ma lo trattengono per diversi giorni (o addirittura settimane) prima di accreditarlo.

  1. Il checkout è ottimizzato?

Un'esperienza di Checkout fluida e intuitiva riduce gli intoppi e aumenta il tasso di conversione. Cerca un PSP che supporti i pagamenti con un clic, un design ottimizzato per i dispositivi mobili e un routing intelligente dei pagamenti per ottenere tassi di autorizzazione più elevati.

  1. Il PSP offre pagamenti sicuri?

Le aziende hanno l'obbligo di proteggere i dati dei clienti, e questo significa molto di più che implementare semplicemente la sicurezza web. Se vendi nell'UE, devi assicurarti che tutti i dati siano elaborati da terze parti in conformità con il GDPR. Ecco come puoi capire se hai a che fare con un PSP affidabile:

  • Un PSP serio garantisce che le transazioni siano gestite in modo trasparente e ordinato.

  • È monitorato dalle autorità di vigilanza nazionali per i fornitori di servizi finanziari.

  • Rispetta tutte le leggi sulla sicurezza dei dati e possiede le certificazioni necessarie per garantire pagamenti sicuri, incluso il PCI DSS.

  1. Si integra con la mia piattaforma? 

Assicurati che funzioni con i tuoi strumenti esistenti (come Shopify, WooCommerce o Magento).

Il PSP offre l'autenticazione dei pagamenti in tempo reale (anche per i controlli di solvibilità)? Avvierà azioni legali se un cliente risulta inadempiente? Offre supporto per risolvere dubbi o problemi?

Per un'analisi dettagliata su come scegliere il miglior PSP per la tua attività, leggi la nostra guida completa.

Esempi di payment service provider

Scegliere il PSP giusto dipende dal tuo modello di business, da dove si trovano i tuoi clienti e dalle funzionalità specifiche di cui hai bisogno per crescere. Sebbene sul mercato ci siano molti esempi di payment service provider, ognuno tende ad avere la propria specializzazione.

Per aiutarti a decidere, ecco un riepilogo di alcuni noti PSP e di ciò che offrono alla tua attività:

PSP

Modello di prezzo

Supporto clienti

Tipo di contratto

Integrazione

Ideale per

Mollie

Pay-per-transaction (Nessun costo nascosto)



 

Supporto esperto e localizzato (telefono, e-mail, chat)

Nessun vincolo (disdici quando vuoi)


Plugin semplici e API robuste


PMI europee in crescita


Adyen

Interchange++ (Prezzi trasparenti)

Supporto tecnico 24/7 per grandi aziende

Solitamente mensile o a lungo termine

Altamente tecnico, orientato alle API

Grandi aziende globali

Stripe

Tariffa flat + componenti aggiuntivi a pagamento

Chat ed e-mail 24/7; telefono per la versione Pro


Nessun vincolo

API avanzate e oltre 100 plugin

Piattaforme ad alto contenuto tecnologico e SaaS

PayPal

Tariffa flat + commissioni fisse

Telefono, e-mail e forum della community

Nessun vincolo

Dai semplici pulsanti all'API completa

Nuovi negozi e fiducia globale

Square

Tariffa flat (più alta per l'online)

Telefono ed e-mail (orari d'ufficio standard)

Nessun vincolo

API avanzate e oltre 100 plugin

Omnicanalità e micro-commercianti

Worldpay

Su misura/Abbonamento (può essere complesso)

Supporto esperto 24/7

Contratto da 12 a 18+ mesi

Oltre 100 integrazioni con piattaforme

Paysafe

Su misura (adattato al rischio/volume)

Account manager dedicati

Spesso richiede un contratto

API singola per oltre 100 metodi

Settori ad alto rischio e regolamentati

Payone

Abbonamento + commissioni di transazione

Servizio telefonico e onboarding


In genere minimo 12 mesi

Principali sistemi di e-commerce europei

Rivenditori della regione DACH (DE/AT)

Opayo

Livelli mensili + commissioni di transazione

Supporto telefonico 24/7 basato nel Regno Unito


Contratti da 12 a 36 mesi

Forte connettività Sage/ERP


PMI e studi professionali nel Regno Unito


Payplug

Livelli di abbonamento (Starter/Pro)

 

Supporto localizzato (e-mail/telefono)


Nessun vincolo (flessibile)


Plugin facili (Woo/Presta)

Mercato francese ed e-commerce entry-level

Come si vede in questi esempi di payment service provider, la tua scelta dipende dai tuoi obiettivi specifici. Se hai bisogno di un partner che semplifichi i pagamenti ricorrenti e la fatturazione, offrendo al contempo un supporto umano, un payment service provider come Mollie è spesso la soluzione ideale.

Il giusto PSP dovrebbe essere un partner che supporta la tua crescita guidandoti e perfezionando la tua strategia di pagamento. Questo significa avvicinarti ai tuoi clienti, permetterti di offrire i metodi di pagamento che preferiscono e rendere l'espansione internazionale e i pagamenti semplici e senza sforzi. Il tuo PSP dovrebbe gestire l'intero processo di pagamento elettronico, fornire una panoramica chiara dei tuoi pagamenti e offrire tecnologia avanzata, sicurezza e supporto.

Scegliere un PSP è molto più che trovare le tariffe più basse. Devi considerare quanto un PSP rispetta le normative (come GDPR e PCI-DSS) e la qualità del suo supporto.

Fatti queste domande:

  1. Quali metodi di pagamento preferiscono i miei clienti? 

Se hai intenzione di vendere i tuoi prodotti in tutta Europa o a livello internazionale, devi offrire diverse opzioni di pagamento. Offrire da subito metodi di pagamento locali crea fiducia con i tuoi clienti, rendendoli più propensi a completare la transazione. 

  1. Le tariffe sono trasparenti? 

Cerca fornitori che offrono un modello a consumo (pay-as-you-go) senza costi mensili nascosti. Chiediti: 

  • A quanto ammonta la tariffa di attivazione una tantum?

  • Ci sono costi fissi mensili?

  • Qual è la tariffa per transazione per ciascun metodo di pagamento?

  • Ci sono penali in caso di annullamento di una transazione?

Devi anche considerare il periodo di trattenuta applicato dal PSP. Alcuni PSP non trasferiscono immediatamente il pagamento al venditore, ma lo trattengono per diversi giorni (o addirittura settimane) prima di accreditarlo.

  1. Il checkout è ottimizzato?

Un'esperienza di Checkout fluida e intuitiva riduce gli intoppi e aumenta il tasso di conversione. Cerca un PSP che supporti i pagamenti con un clic, un design ottimizzato per i dispositivi mobili e un routing intelligente dei pagamenti per ottenere tassi di autorizzazione più elevati.

  1. Il PSP offre pagamenti sicuri?

Le aziende hanno l'obbligo di proteggere i dati dei clienti, e questo significa molto di più che implementare semplicemente la sicurezza web. Se vendi nell'UE, devi assicurarti che tutti i dati siano elaborati da terze parti in conformità con il GDPR. Ecco come puoi capire se hai a che fare con un PSP affidabile:

  • Un PSP serio garantisce che le transazioni siano gestite in modo trasparente e ordinato.

  • È monitorato dalle autorità di vigilanza nazionali per i fornitori di servizi finanziari.

  • Rispetta tutte le leggi sulla sicurezza dei dati e possiede le certificazioni necessarie per garantire pagamenti sicuri, incluso il PCI DSS.

  1. Si integra con la mia piattaforma? 

Assicurati che funzioni con i tuoi strumenti esistenti (come Shopify, WooCommerce o Magento).

Il PSP offre l'autenticazione dei pagamenti in tempo reale (anche per i controlli di solvibilità)? Avvierà azioni legali se un cliente risulta inadempiente? Offre supporto per risolvere dubbi o problemi?

Per un'analisi dettagliata su come scegliere il miglior PSP per la tua attività, leggi la nostra guida completa.

Esempi di payment service provider

Scegliere il PSP giusto dipende dal tuo modello di business, da dove si trovano i tuoi clienti e dalle funzionalità specifiche di cui hai bisogno per crescere. Sebbene sul mercato ci siano molti esempi di payment service provider, ognuno tende ad avere la propria specializzazione.

Per aiutarti a decidere, ecco un riepilogo di alcuni noti PSP e di ciò che offrono alla tua attività:

PSP

Modello di prezzo

Supporto clienti

Tipo di contratto

Integrazione

Ideale per

Mollie

Pay-per-transaction (Nessun costo nascosto)



 

Supporto esperto e localizzato (telefono, e-mail, chat)

Nessun vincolo (disdici quando vuoi)


Plugin semplici e API robuste


PMI europee in crescita


Adyen

Interchange++ (Prezzi trasparenti)

Supporto tecnico 24/7 per grandi aziende

Solitamente mensile o a lungo termine

Altamente tecnico, orientato alle API

Grandi aziende globali

Stripe

Tariffa flat + componenti aggiuntivi a pagamento

Chat ed e-mail 24/7; telefono per la versione Pro


Nessun vincolo

API avanzate e oltre 100 plugin

Piattaforme ad alto contenuto tecnologico e SaaS

PayPal

Tariffa flat + commissioni fisse

Telefono, e-mail e forum della community

Nessun vincolo

Dai semplici pulsanti all'API completa

Nuovi negozi e fiducia globale

Square

Tariffa flat (più alta per l'online)

Telefono ed e-mail (orari d'ufficio standard)

Nessun vincolo

API avanzate e oltre 100 plugin

Omnicanalità e micro-commercianti

Worldpay

Su misura/Abbonamento (può essere complesso)

Supporto esperto 24/7

Contratto da 12 a 18+ mesi

Oltre 100 integrazioni con piattaforme

Paysafe

Su misura (adattato al rischio/volume)

Account manager dedicati

Spesso richiede un contratto

API singola per oltre 100 metodi

Settori ad alto rischio e regolamentati

Payone

Abbonamento + commissioni di transazione

Servizio telefonico e onboarding


In genere minimo 12 mesi

Principali sistemi di e-commerce europei

Rivenditori della regione DACH (DE/AT)

Opayo

Livelli mensili + commissioni di transazione

Supporto telefonico 24/7 basato nel Regno Unito


Contratti da 12 a 36 mesi

Forte connettività Sage/ERP


PMI e studi professionali nel Regno Unito


Payplug

Livelli di abbonamento (Starter/Pro)

 

Supporto localizzato (e-mail/telefono)


Nessun vincolo (flessibile)


Plugin facili (Woo/Presta)

Mercato francese ed e-commerce entry-level

Come si vede in questi esempi di payment service provider, la tua scelta dipende dai tuoi obiettivi specifici. Se hai bisogno di un partner che semplifichi i pagamenti ricorrenti e la fatturazione, offrendo al contempo un supporto umano, un payment service provider come Mollie è spesso la soluzione ideale.

Mollie: il tuo PSP di fiducia

La missione di Mollie è semplice ma ambiziosa: eliminare ogni ostacolo tra te e i tuoi incassi. Prezzi trasparenti, sicurezza dei pagamenti di livello enterprise, integrazioni intuitive: con questi ingredienti supportiamo la crescita di oltre 300.000 aziende in tutta Europa.

Vuoi semplificare i tuoi pagamenti? Crea un account Mollie e scegli un PSP che mette la tua azienda al primo posto.

La missione di Mollie è semplice ma ambiziosa: eliminare ogni ostacolo tra te e i tuoi incassi. Prezzi trasparenti, sicurezza dei pagamenti di livello enterprise, integrazioni intuitive: con questi ingredienti supportiamo la crescita di oltre 300.000 aziende in tutta Europa.

Vuoi semplificare i tuoi pagamenti? Crea un account Mollie e scegli un PSP che mette la tua azienda al primo posto.

La missione di Mollie è semplice ma ambiziosa: eliminare ogni ostacolo tra te e i tuoi incassi. Prezzi trasparenti, sicurezza dei pagamenti di livello enterprise, integrazioni intuitive: con questi ingredienti supportiamo la crescita di oltre 300.000 aziende in tutta Europa.

Vuoi semplificare i tuoi pagamenti? Crea un account Mollie e scegli un PSP che mette la tua azienda al primo posto.

La missione di Mollie è semplice ma ambiziosa: eliminare ogni ostacolo tra te e i tuoi incassi. Prezzi trasparenti, sicurezza dei pagamenti di livello enterprise, integrazioni intuitive: con questi ingredienti supportiamo la crescita di oltre 300.000 aziende in tutta Europa.

Vuoi semplificare i tuoi pagamenti? Crea un account Mollie e scegli un PSP che mette la tua azienda al primo posto.

Domande frequenti sui PSP

1. Quanto costano i servizi di un PSP?

La struttura tipica prevede una commissione fissa per transazione più una percentuale sul valore dell'ordine. I provider più trasparenti, come Mollie, non applicano abbonamenti mensili né costi di apertura: paghi solo una piccola commissione quando vendi effettivamente qualcosa.

2. Qual è il costo complessivo da considerare?

Oltre alle commissioni sulle vendite, il costo può includere tariffe specifiche per i rimborsi (refund) o per le contestazioni (chargeback). Scegliere un modello pay-as-you-go ti permette di eliminare i costi fissi e scalare le spese in base ai tuoi volumi di vendita reali.

3. Qual è la differenza tra un PSP e un conto aziendale?

Spesso si confonde il conto corrente bancario con il "conto merchant" (necessario per accettare carte). In passato, dovevi aprirli entrambi separatamente. Oggi, i PSP moderni rendono questo passaggio superfluo: ti forniscono direttamente le funzionalità di incasso e accreditano i fondi direttamente sul tuo normale conto corrente aziendale.

4. I PSP sono sicuri?

Assolutamente sì. I provider affidabili sono certificati PCI-DSS di Livello 1, operano sotto la vigilanza delle autorità finanziarie nazionali e utilizzano sistemi di crittografia avanzata per proteggere ogni singolo dato sensibile durante la transazione.

5. Cos'è un Payment Initiation Service Provider (PISP)?

Un PISP è un servizio che, con il consenso del cliente, avvia un trasferimento di denaro direttamente dal suo conto bancario al tuo. È un’alternativa sicura ai circuiti delle carte di credito, spesso più rapida e con commissioni ridotte per il commerciante.

6. Quanto tempo ci vuole per ricevere gli incassi sul conto?

I tempi di accredito (payout) variano. Alcuni fornitori trattengono i fondi per settimane; un PSP efficiente offre invece payout flessibili — giornalieri, settimanali o mensili — per garantirti un flusso di cassa sempre sano e disponibile.

1. Quanto costano i servizi di un PSP?

La struttura tipica prevede una commissione fissa per transazione più una percentuale sul valore dell'ordine. I provider più trasparenti, come Mollie, non applicano abbonamenti mensili né costi di apertura: paghi solo una piccola commissione quando vendi effettivamente qualcosa.

2. Qual è il costo complessivo da considerare?

Oltre alle commissioni sulle vendite, il costo può includere tariffe specifiche per i rimborsi (refund) o per le contestazioni (chargeback). Scegliere un modello pay-as-you-go ti permette di eliminare i costi fissi e scalare le spese in base ai tuoi volumi di vendita reali.

3. Qual è la differenza tra un PSP e un conto aziendale?

Spesso si confonde il conto corrente bancario con il "conto merchant" (necessario per accettare carte). In passato, dovevi aprirli entrambi separatamente. Oggi, i PSP moderni rendono questo passaggio superfluo: ti forniscono direttamente le funzionalità di incasso e accreditano i fondi direttamente sul tuo normale conto corrente aziendale.

4. I PSP sono sicuri?

Assolutamente sì. I provider affidabili sono certificati PCI-DSS di Livello 1, operano sotto la vigilanza delle autorità finanziarie nazionali e utilizzano sistemi di crittografia avanzata per proteggere ogni singolo dato sensibile durante la transazione.

5. Cos'è un Payment Initiation Service Provider (PISP)?

Un PISP è un servizio che, con il consenso del cliente, avvia un trasferimento di denaro direttamente dal suo conto bancario al tuo. È un’alternativa sicura ai circuiti delle carte di credito, spesso più rapida e con commissioni ridotte per il commerciante.

6. Quanto tempo ci vuole per ricevere gli incassi sul conto?

I tempi di accredito (payout) variano. Alcuni fornitori trattengono i fondi per settimane; un PSP efficiente offre invece payout flessibili — giornalieri, settimanali o mensili — per garantirti un flusso di cassa sempre sano e disponibile.

1. Quanto costano i servizi di un PSP?

La struttura tipica prevede una commissione fissa per transazione più una percentuale sul valore dell'ordine. I provider più trasparenti, come Mollie, non applicano abbonamenti mensili né costi di apertura: paghi solo una piccola commissione quando vendi effettivamente qualcosa.

2. Qual è il costo complessivo da considerare?

Oltre alle commissioni sulle vendite, il costo può includere tariffe specifiche per i rimborsi (refund) o per le contestazioni (chargeback). Scegliere un modello pay-as-you-go ti permette di eliminare i costi fissi e scalare le spese in base ai tuoi volumi di vendita reali.

3. Qual è la differenza tra un PSP e un conto aziendale?

Spesso si confonde il conto corrente bancario con il "conto merchant" (necessario per accettare carte). In passato, dovevi aprirli entrambi separatamente. Oggi, i PSP moderni rendono questo passaggio superfluo: ti forniscono direttamente le funzionalità di incasso e accreditano i fondi direttamente sul tuo normale conto corrente aziendale.

4. I PSP sono sicuri?

Assolutamente sì. I provider affidabili sono certificati PCI-DSS di Livello 1, operano sotto la vigilanza delle autorità finanziarie nazionali e utilizzano sistemi di crittografia avanzata per proteggere ogni singolo dato sensibile durante la transazione.

5. Cos'è un Payment Initiation Service Provider (PISP)?

Un PISP è un servizio che, con il consenso del cliente, avvia un trasferimento di denaro direttamente dal suo conto bancario al tuo. È un’alternativa sicura ai circuiti delle carte di credito, spesso più rapida e con commissioni ridotte per il commerciante.

6. Quanto tempo ci vuole per ricevere gli incassi sul conto?

I tempi di accredito (payout) variano. Alcuni fornitori trattengono i fondi per settimane; un PSP efficiente offre invece payout flessibili — giornalieri, settimanali o mensili — per garantirti un flusso di cassa sempre sano e disponibile.

1. Quanto costano i servizi di un PSP?

La struttura tipica prevede una commissione fissa per transazione più una percentuale sul valore dell'ordine. I provider più trasparenti, come Mollie, non applicano abbonamenti mensili né costi di apertura: paghi solo una piccola commissione quando vendi effettivamente qualcosa.

2. Qual è il costo complessivo da considerare?

Oltre alle commissioni sulle vendite, il costo può includere tariffe specifiche per i rimborsi (refund) o per le contestazioni (chargeback). Scegliere un modello pay-as-you-go ti permette di eliminare i costi fissi e scalare le spese in base ai tuoi volumi di vendita reali.

3. Qual è la differenza tra un PSP e un conto aziendale?

Spesso si confonde il conto corrente bancario con il "conto merchant" (necessario per accettare carte). In passato, dovevi aprirli entrambi separatamente. Oggi, i PSP moderni rendono questo passaggio superfluo: ti forniscono direttamente le funzionalità di incasso e accreditano i fondi direttamente sul tuo normale conto corrente aziendale.

4. I PSP sono sicuri?

Assolutamente sì. I provider affidabili sono certificati PCI-DSS di Livello 1, operano sotto la vigilanza delle autorità finanziarie nazionali e utilizzano sistemi di crittografia avanzata per proteggere ogni singolo dato sensibile durante la transazione.

5. Cos'è un Payment Initiation Service Provider (PISP)?

Un PISP è un servizio che, con il consenso del cliente, avvia un trasferimento di denaro direttamente dal suo conto bancario al tuo. È un’alternativa sicura ai circuiti delle carte di credito, spesso più rapida e con commissioni ridotte per il commerciante.

6. Quanto tempo ci vuole per ricevere gli incassi sul conto?

I tempi di accredito (payout) variano. Alcuni fornitori trattengono i fondi per settimane; un PSP efficiente offre invece payout flessibili — giornalieri, settimanali o mensili — per garantirti un flusso di cassa sempre sano e disponibile.

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