Wie wirkt sich PSD2 auf den E-Commerce aus?

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Wie wirkt sich PSD2 auf den E-Commerce aus?

PSD2 fördert Innovation und Sicherheit von Online-Zahlungen. Verstehen Sie, wie sich PSD2 auf den Ecommerce auswirkt.

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Vertrauen-und-Sicherheit

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13.06.2022

Nick Knuppe

Head of Product Marketing

Es gibt drei Faktoren, die Unternehmen wichtig sind, wenn sie Zahlungen online tätigen oder empfangen: 

  • Ist die Zahlung schnell? 

  • Ist die Zahlung zuverlässig? 

  • Ist die Zahlung sicher? 

Geschwindigkeit und Sicherheit sind die Faktoren, die am stärksten gegeneinander ziehen. Weniger Schritte und geringere Authentifizierung bedeuten, dass mehr Kunden den Checkout-Prozess abschließen und Waren kaufen. Aber Sicherheitsaspekte wegzulassen, präsentiert Risiken von Betrug und falschen Abbuchungen. Dies könnte Ihre Liquidität beeinflussen und das Kundenvertrauen in Online-Käufe reduzieren. Die Payment Service Providers Directive (PSD), gegründet im Jahr 2007, existiert teilweise, um all diese Bedenken anzugehen. 

Die Hauptziele der PSD sind, den Wettbewerb im Zahlungsdienstleistungssektor zu erhöhen und Innovationen in der Zahlungsbranche durch Verbesserung der Sicherheit von Kartenzahlungen zu fördern. Zusätzlich beschleunigt sie Transaktionen, indem sie die notwendigen Schritte für deren Verarbeitung minimiert.

Die Payment Services Directive Two oder PSD2 ist die aktualisierte Version der PSD, die den Schwerpunkt auf starke Kundenauthentifizierung bei elektronischen Zahlungen legt.

Es gibt drei Faktoren, die Unternehmen wichtig sind, wenn sie Zahlungen online tätigen oder empfangen: 

  • Ist die Zahlung schnell? 

  • Ist die Zahlung zuverlässig? 

  • Ist die Zahlung sicher? 

Geschwindigkeit und Sicherheit sind die Faktoren, die am stärksten gegeneinander ziehen. Weniger Schritte und geringere Authentifizierung bedeuten, dass mehr Kunden den Checkout-Prozess abschließen und Waren kaufen. Aber Sicherheitsaspekte wegzulassen, präsentiert Risiken von Betrug und falschen Abbuchungen. Dies könnte Ihre Liquidität beeinflussen und das Kundenvertrauen in Online-Käufe reduzieren. Die Payment Service Providers Directive (PSD), gegründet im Jahr 2007, existiert teilweise, um all diese Bedenken anzugehen. 

Die Hauptziele der PSD sind, den Wettbewerb im Zahlungsdienstleistungssektor zu erhöhen und Innovationen in der Zahlungsbranche durch Verbesserung der Sicherheit von Kartenzahlungen zu fördern. Zusätzlich beschleunigt sie Transaktionen, indem sie die notwendigen Schritte für deren Verarbeitung minimiert.

Die Payment Services Directive Two oder PSD2 ist die aktualisierte Version der PSD, die den Schwerpunkt auf starke Kundenauthentifizierung bei elektronischen Zahlungen legt.

Es gibt drei Faktoren, die Unternehmen wichtig sind, wenn sie Zahlungen online tätigen oder empfangen: 

  • Ist die Zahlung schnell? 

  • Ist die Zahlung zuverlässig? 

  • Ist die Zahlung sicher? 

Geschwindigkeit und Sicherheit sind die Faktoren, die am stärksten gegeneinander ziehen. Weniger Schritte und geringere Authentifizierung bedeuten, dass mehr Kunden den Checkout-Prozess abschließen und Waren kaufen. Aber Sicherheitsaspekte wegzulassen, präsentiert Risiken von Betrug und falschen Abbuchungen. Dies könnte Ihre Liquidität beeinflussen und das Kundenvertrauen in Online-Käufe reduzieren. Die Payment Service Providers Directive (PSD), gegründet im Jahr 2007, existiert teilweise, um all diese Bedenken anzugehen. 

Die Hauptziele der PSD sind, den Wettbewerb im Zahlungsdienstleistungssektor zu erhöhen und Innovationen in der Zahlungsbranche durch Verbesserung der Sicherheit von Kartenzahlungen zu fördern. Zusätzlich beschleunigt sie Transaktionen, indem sie die notwendigen Schritte für deren Verarbeitung minimiert.

Die Payment Services Directive Two oder PSD2 ist die aktualisierte Version der PSD, die den Schwerpunkt auf starke Kundenauthentifizierung bei elektronischen Zahlungen legt.

Es gibt drei Faktoren, die Unternehmen wichtig sind, wenn sie Zahlungen online tätigen oder empfangen: 

  • Ist die Zahlung schnell? 

  • Ist die Zahlung zuverlässig? 

  • Ist die Zahlung sicher? 

Geschwindigkeit und Sicherheit sind die Faktoren, die am stärksten gegeneinander ziehen. Weniger Schritte und geringere Authentifizierung bedeuten, dass mehr Kunden den Checkout-Prozess abschließen und Waren kaufen. Aber Sicherheitsaspekte wegzulassen, präsentiert Risiken von Betrug und falschen Abbuchungen. Dies könnte Ihre Liquidität beeinflussen und das Kundenvertrauen in Online-Käufe reduzieren. Die Payment Service Providers Directive (PSD), gegründet im Jahr 2007, existiert teilweise, um all diese Bedenken anzugehen. 

Die Hauptziele der PSD sind, den Wettbewerb im Zahlungsdienstleistungssektor zu erhöhen und Innovationen in der Zahlungsbranche durch Verbesserung der Sicherheit von Kartenzahlungen zu fördern. Zusätzlich beschleunigt sie Transaktionen, indem sie die notwendigen Schritte für deren Verarbeitung minimiert.

Die Payment Services Directive Two oder PSD2 ist die aktualisierte Version der PSD, die den Schwerpunkt auf starke Kundenauthentifizierung bei elektronischen Zahlungen legt.

Was bedeutet PSD2 für Unternehmen?

Für E-Commerce-Unternehmen, die im Europäischen Wirtschaftsraum tätig sind, ist die Einhaltung von PSD2 verpflichtend. Wenn Sie dies nicht tun, könnten Sie eine Zunahme an abgelehnten und fehlgeschlagenen Transaktionen feststellen. Darüber hinaus kann Ihre Bank Sie auch zur Einhaltung zwingen, um ihren Compliance-Verpflichtungen nachzukommen. 

Keine Kreditkartengebühren mehr

In Europa war es einst üblich, dass Unternehmen die Kreditkartengebühren (2% bis 3%) an den Kunden weitergaben. Nicht mehr. Unter PSD2 dürfen Unternehmen keine zusätzlichen Gebühren für Zahlungsmethoden verlangen, einschließlich aller Visa- und MasterCard-Zahlungen.

Starke Kundenauthentifizierung (SCA) erleichtern

Starke Kundenauthentifizierung ist verpflichtend und verlangt von Ihnen, den Kartenherausgebern während Transaktionen eine Zwei-Faktor-Authentifizierung bereitzustellen. Die SCA-Richtlinie legt fest, dass Sie die Identität Ihrer Kunden in zwei der folgenden drei Elemente überprüfen sollten:

  • Etwas, das nur der Benutzer besitzt (Kreditkarte, Smart-Karte oder Mobiltelefon)

  • Etwas, das nur der Benutzer weiß (PIN oder Passwort)

  • Etwas, das den Benutzer eindeutig identifiziert (Gesichtsscan oder Fingerabdruck)

Für E-Commerce-Unternehmen, die im Europäischen Wirtschaftsraum tätig sind, ist die Einhaltung von PSD2 verpflichtend. Wenn Sie dies nicht tun, könnten Sie eine Zunahme an abgelehnten und fehlgeschlagenen Transaktionen feststellen. Darüber hinaus kann Ihre Bank Sie auch zur Einhaltung zwingen, um ihren Compliance-Verpflichtungen nachzukommen. 

Keine Kreditkartengebühren mehr

In Europa war es einst üblich, dass Unternehmen die Kreditkartengebühren (2% bis 3%) an den Kunden weitergaben. Nicht mehr. Unter PSD2 dürfen Unternehmen keine zusätzlichen Gebühren für Zahlungsmethoden verlangen, einschließlich aller Visa- und MasterCard-Zahlungen.

Starke Kundenauthentifizierung (SCA) erleichtern

Starke Kundenauthentifizierung ist verpflichtend und verlangt von Ihnen, den Kartenherausgebern während Transaktionen eine Zwei-Faktor-Authentifizierung bereitzustellen. Die SCA-Richtlinie legt fest, dass Sie die Identität Ihrer Kunden in zwei der folgenden drei Elemente überprüfen sollten:

  • Etwas, das nur der Benutzer besitzt (Kreditkarte, Smart-Karte oder Mobiltelefon)

  • Etwas, das nur der Benutzer weiß (PIN oder Passwort)

  • Etwas, das den Benutzer eindeutig identifiziert (Gesichtsscan oder Fingerabdruck)

Für E-Commerce-Unternehmen, die im Europäischen Wirtschaftsraum tätig sind, ist die Einhaltung von PSD2 verpflichtend. Wenn Sie dies nicht tun, könnten Sie eine Zunahme an abgelehnten und fehlgeschlagenen Transaktionen feststellen. Darüber hinaus kann Ihre Bank Sie auch zur Einhaltung zwingen, um ihren Compliance-Verpflichtungen nachzukommen. 

Keine Kreditkartengebühren mehr

In Europa war es einst üblich, dass Unternehmen die Kreditkartengebühren (2% bis 3%) an den Kunden weitergaben. Nicht mehr. Unter PSD2 dürfen Unternehmen keine zusätzlichen Gebühren für Zahlungsmethoden verlangen, einschließlich aller Visa- und MasterCard-Zahlungen.

Starke Kundenauthentifizierung (SCA) erleichtern

Starke Kundenauthentifizierung ist verpflichtend und verlangt von Ihnen, den Kartenherausgebern während Transaktionen eine Zwei-Faktor-Authentifizierung bereitzustellen. Die SCA-Richtlinie legt fest, dass Sie die Identität Ihrer Kunden in zwei der folgenden drei Elemente überprüfen sollten:

  • Etwas, das nur der Benutzer besitzt (Kreditkarte, Smart-Karte oder Mobiltelefon)

  • Etwas, das nur der Benutzer weiß (PIN oder Passwort)

  • Etwas, das den Benutzer eindeutig identifiziert (Gesichtsscan oder Fingerabdruck)

Für E-Commerce-Unternehmen, die im Europäischen Wirtschaftsraum tätig sind, ist die Einhaltung von PSD2 verpflichtend. Wenn Sie dies nicht tun, könnten Sie eine Zunahme an abgelehnten und fehlgeschlagenen Transaktionen feststellen. Darüber hinaus kann Ihre Bank Sie auch zur Einhaltung zwingen, um ihren Compliance-Verpflichtungen nachzukommen. 

Keine Kreditkartengebühren mehr

In Europa war es einst üblich, dass Unternehmen die Kreditkartengebühren (2% bis 3%) an den Kunden weitergaben. Nicht mehr. Unter PSD2 dürfen Unternehmen keine zusätzlichen Gebühren für Zahlungsmethoden verlangen, einschließlich aller Visa- und MasterCard-Zahlungen.

Starke Kundenauthentifizierung (SCA) erleichtern

Starke Kundenauthentifizierung ist verpflichtend und verlangt von Ihnen, den Kartenherausgebern während Transaktionen eine Zwei-Faktor-Authentifizierung bereitzustellen. Die SCA-Richtlinie legt fest, dass Sie die Identität Ihrer Kunden in zwei der folgenden drei Elemente überprüfen sollten:

  • Etwas, das nur der Benutzer besitzt (Kreditkarte, Smart-Karte oder Mobiltelefon)

  • Etwas, das nur der Benutzer weiß (PIN oder Passwort)

  • Etwas, das den Benutzer eindeutig identifiziert (Gesichtsscan oder Fingerabdruck)

Was Sie nach der Compliance erwarten können

Die Einführung neuer Richtlinien im Zahlungsverkehr ist nicht ohne Anlaufschwierigkeiten. Nach der Einführung der PSD2 werden Sie wahrscheinlich einen Abwärtstrend in Ihrer Kapitalflussrechnung feststellen. Kreditkartenprozessoren werden ihre 2% bis 3% nicht einstellen, nur weil Sie die Kosten nicht mehr auf Ihre Kunden umlegen dürfen. Sobald Sie dies entfernen, müssen Sie die Kosten übernehmen oder Ihre Preise erhöhen. 

Die erste Option wird Ihre Gewinnmargen beeinträchtigen, allerdings wahrscheinlich nur kurzfristig. Andererseits könnte die zweite Option die Anzahl der verkauften Einheiten reduzieren, insbesondere in Geschäften, die im Preiswettbewerb stehen. 

Langfristig sollten Sie einen Anstieg der Verkaufszahlen feststellen, da sich Kunden beim Online-Shopping sicherer fühlen werden. Letztendlich werden, sobald sich die PSD2 als Standard etabliert hat, Innovationen und Produkte dazu beitragen, die Kosten für Zahlungen über die Zeit zu senken.

Die Einführung neuer Richtlinien im Zahlungsverkehr ist nicht ohne Anlaufschwierigkeiten. Nach der Einführung der PSD2 werden Sie wahrscheinlich einen Abwärtstrend in Ihrer Kapitalflussrechnung feststellen. Kreditkartenprozessoren werden ihre 2% bis 3% nicht einstellen, nur weil Sie die Kosten nicht mehr auf Ihre Kunden umlegen dürfen. Sobald Sie dies entfernen, müssen Sie die Kosten übernehmen oder Ihre Preise erhöhen. 

Die erste Option wird Ihre Gewinnmargen beeinträchtigen, allerdings wahrscheinlich nur kurzfristig. Andererseits könnte die zweite Option die Anzahl der verkauften Einheiten reduzieren, insbesondere in Geschäften, die im Preiswettbewerb stehen. 

Langfristig sollten Sie einen Anstieg der Verkaufszahlen feststellen, da sich Kunden beim Online-Shopping sicherer fühlen werden. Letztendlich werden, sobald sich die PSD2 als Standard etabliert hat, Innovationen und Produkte dazu beitragen, die Kosten für Zahlungen über die Zeit zu senken.

Die Einführung neuer Richtlinien im Zahlungsverkehr ist nicht ohne Anlaufschwierigkeiten. Nach der Einführung der PSD2 werden Sie wahrscheinlich einen Abwärtstrend in Ihrer Kapitalflussrechnung feststellen. Kreditkartenprozessoren werden ihre 2% bis 3% nicht einstellen, nur weil Sie die Kosten nicht mehr auf Ihre Kunden umlegen dürfen. Sobald Sie dies entfernen, müssen Sie die Kosten übernehmen oder Ihre Preise erhöhen. 

Die erste Option wird Ihre Gewinnmargen beeinträchtigen, allerdings wahrscheinlich nur kurzfristig. Andererseits könnte die zweite Option die Anzahl der verkauften Einheiten reduzieren, insbesondere in Geschäften, die im Preiswettbewerb stehen. 

Langfristig sollten Sie einen Anstieg der Verkaufszahlen feststellen, da sich Kunden beim Online-Shopping sicherer fühlen werden. Letztendlich werden, sobald sich die PSD2 als Standard etabliert hat, Innovationen und Produkte dazu beitragen, die Kosten für Zahlungen über die Zeit zu senken.

Die Einführung neuer Richtlinien im Zahlungsverkehr ist nicht ohne Anlaufschwierigkeiten. Nach der Einführung der PSD2 werden Sie wahrscheinlich einen Abwärtstrend in Ihrer Kapitalflussrechnung feststellen. Kreditkartenprozessoren werden ihre 2% bis 3% nicht einstellen, nur weil Sie die Kosten nicht mehr auf Ihre Kunden umlegen dürfen. Sobald Sie dies entfernen, müssen Sie die Kosten übernehmen oder Ihre Preise erhöhen. 

Die erste Option wird Ihre Gewinnmargen beeinträchtigen, allerdings wahrscheinlich nur kurzfristig. Andererseits könnte die zweite Option die Anzahl der verkauften Einheiten reduzieren, insbesondere in Geschäften, die im Preiswettbewerb stehen. 

Langfristig sollten Sie einen Anstieg der Verkaufszahlen feststellen, da sich Kunden beim Online-Shopping sicherer fühlen werden. Letztendlich werden, sobald sich die PSD2 als Standard etabliert hat, Innovationen und Produkte dazu beitragen, die Kosten für Zahlungen über die Zeit zu senken.

Wer muss PSD2 einhalten?

Fast jeder, der sich mit Zahlungen online beschäftigt, ist von der neuen PSD2-Richtlinie betroffen. Wenn Ihr E-Commerce-Geschäft irgendwelche Kontoinformations-Dienstleister (AISPs), kontoführende Zahlungsdienstleister (ASPSPs), Zahlungsauslösende Dienstleister (PISPs) oder Dritt-Anbieter (TPPs) verwendet, werden Sie einige neue Anforderungen auf sich zukommen sehen. 

Natürlich gibt es einige Ausnahmen. Die PSD2-Richtlinie gilt nicht für:

  • Wiederkehrende Zahlungen wie SEPA-Lastschriften, da der Kunde bereits während der Anmeldung authentifiziert wurde. 

  • Transaktionen unter 30 €

  • Transaktionen, die von außerhalb der EU stammen. Transaktionen, die aus dem UK kommen, unterliegen weiterhin der PSD2.

  • Vom Geschäft initiierte Transaktionen (variable Abonnements)

  • Transaktionen, die per Post oder telefonisch initiiert werden

  • Anonyme Transaktionen (Geschenkkarten)

Fast jeder, der sich mit Zahlungen online beschäftigt, ist von der neuen PSD2-Richtlinie betroffen. Wenn Ihr E-Commerce-Geschäft irgendwelche Kontoinformations-Dienstleister (AISPs), kontoführende Zahlungsdienstleister (ASPSPs), Zahlungsauslösende Dienstleister (PISPs) oder Dritt-Anbieter (TPPs) verwendet, werden Sie einige neue Anforderungen auf sich zukommen sehen. 

Natürlich gibt es einige Ausnahmen. Die PSD2-Richtlinie gilt nicht für:

  • Wiederkehrende Zahlungen wie SEPA-Lastschriften, da der Kunde bereits während der Anmeldung authentifiziert wurde. 

  • Transaktionen unter 30 €

  • Transaktionen, die von außerhalb der EU stammen. Transaktionen, die aus dem UK kommen, unterliegen weiterhin der PSD2.

  • Vom Geschäft initiierte Transaktionen (variable Abonnements)

  • Transaktionen, die per Post oder telefonisch initiiert werden

  • Anonyme Transaktionen (Geschenkkarten)

Fast jeder, der sich mit Zahlungen online beschäftigt, ist von der neuen PSD2-Richtlinie betroffen. Wenn Ihr E-Commerce-Geschäft irgendwelche Kontoinformations-Dienstleister (AISPs), kontoführende Zahlungsdienstleister (ASPSPs), Zahlungsauslösende Dienstleister (PISPs) oder Dritt-Anbieter (TPPs) verwendet, werden Sie einige neue Anforderungen auf sich zukommen sehen. 

Natürlich gibt es einige Ausnahmen. Die PSD2-Richtlinie gilt nicht für:

  • Wiederkehrende Zahlungen wie SEPA-Lastschriften, da der Kunde bereits während der Anmeldung authentifiziert wurde. 

  • Transaktionen unter 30 €

  • Transaktionen, die von außerhalb der EU stammen. Transaktionen, die aus dem UK kommen, unterliegen weiterhin der PSD2.

  • Vom Geschäft initiierte Transaktionen (variable Abonnements)

  • Transaktionen, die per Post oder telefonisch initiiert werden

  • Anonyme Transaktionen (Geschenkkarten)

Fast jeder, der sich mit Zahlungen online beschäftigt, ist von der neuen PSD2-Richtlinie betroffen. Wenn Ihr E-Commerce-Geschäft irgendwelche Kontoinformations-Dienstleister (AISPs), kontoführende Zahlungsdienstleister (ASPSPs), Zahlungsauslösende Dienstleister (PISPs) oder Dritt-Anbieter (TPPs) verwendet, werden Sie einige neue Anforderungen auf sich zukommen sehen. 

Natürlich gibt es einige Ausnahmen. Die PSD2-Richtlinie gilt nicht für:

  • Wiederkehrende Zahlungen wie SEPA-Lastschriften, da der Kunde bereits während der Anmeldung authentifiziert wurde. 

  • Transaktionen unter 30 €

  • Transaktionen, die von außerhalb der EU stammen. Transaktionen, die aus dem UK kommen, unterliegen weiterhin der PSD2.

  • Vom Geschäft initiierte Transaktionen (variable Abonnements)

  • Transaktionen, die per Post oder telefonisch initiiert werden

  • Anonyme Transaktionen (Geschenkkarten)

Was können meine Kunden erwarten? Wie sich PSD2 auf die Kundenerfahrung auswirkt

Der häufigste Weg für Kunden, ihre Identität zu verifizieren, ist durch ein Passwort und einen Verifizierungscode, der an ihr Mobiltelefon gesendet wird – ein Prozess, an den jeder mit einem Smartphone gewöhnt ist.

Die Störung während des Checkouts könnte zu einem suboptimalen Kundenerlebnis führen, insbesondere bei jüngeren Kunden, die Geschwindigkeit über Sicherheit stellen. Anfangs könnten Sie eine Zunahme bei der Warenkorbabbruchrate bemerken. Bleiben Sie standhaft, denn wenn PSD2 in der gesamten EU-E-Commerce-Welt angenommen wird, werden sich die Kunden an die neuen Anforderungen gewöhnen und die Konversionsraten werden wieder steigen. Von der Kundenseite aus bedeutet eine Echtzeit-Risikoanalyse, dass Transaktionen mit niedrigerem Risiko normalerweise keine zusätzliche Authentifizierung erfordern. Sie sind auch aufgrund einer gestohlenen Karte weniger anfällig für Identitätsbetrug.

Der häufigste Weg für Kunden, ihre Identität zu verifizieren, ist durch ein Passwort und einen Verifizierungscode, der an ihr Mobiltelefon gesendet wird – ein Prozess, an den jeder mit einem Smartphone gewöhnt ist.

Die Störung während des Checkouts könnte zu einem suboptimalen Kundenerlebnis führen, insbesondere bei jüngeren Kunden, die Geschwindigkeit über Sicherheit stellen. Anfangs könnten Sie eine Zunahme bei der Warenkorbabbruchrate bemerken. Bleiben Sie standhaft, denn wenn PSD2 in der gesamten EU-E-Commerce-Welt angenommen wird, werden sich die Kunden an die neuen Anforderungen gewöhnen und die Konversionsraten werden wieder steigen. Von der Kundenseite aus bedeutet eine Echtzeit-Risikoanalyse, dass Transaktionen mit niedrigerem Risiko normalerweise keine zusätzliche Authentifizierung erfordern. Sie sind auch aufgrund einer gestohlenen Karte weniger anfällig für Identitätsbetrug.

Der häufigste Weg für Kunden, ihre Identität zu verifizieren, ist durch ein Passwort und einen Verifizierungscode, der an ihr Mobiltelefon gesendet wird – ein Prozess, an den jeder mit einem Smartphone gewöhnt ist.

Die Störung während des Checkouts könnte zu einem suboptimalen Kundenerlebnis führen, insbesondere bei jüngeren Kunden, die Geschwindigkeit über Sicherheit stellen. Anfangs könnten Sie eine Zunahme bei der Warenkorbabbruchrate bemerken. Bleiben Sie standhaft, denn wenn PSD2 in der gesamten EU-E-Commerce-Welt angenommen wird, werden sich die Kunden an die neuen Anforderungen gewöhnen und die Konversionsraten werden wieder steigen. Von der Kundenseite aus bedeutet eine Echtzeit-Risikoanalyse, dass Transaktionen mit niedrigerem Risiko normalerweise keine zusätzliche Authentifizierung erfordern. Sie sind auch aufgrund einer gestohlenen Karte weniger anfällig für Identitätsbetrug.

Der häufigste Weg für Kunden, ihre Identität zu verifizieren, ist durch ein Passwort und einen Verifizierungscode, der an ihr Mobiltelefon gesendet wird – ein Prozess, an den jeder mit einem Smartphone gewöhnt ist.

Die Störung während des Checkouts könnte zu einem suboptimalen Kundenerlebnis führen, insbesondere bei jüngeren Kunden, die Geschwindigkeit über Sicherheit stellen. Anfangs könnten Sie eine Zunahme bei der Warenkorbabbruchrate bemerken. Bleiben Sie standhaft, denn wenn PSD2 in der gesamten EU-E-Commerce-Welt angenommen wird, werden sich die Kunden an die neuen Anforderungen gewöhnen und die Konversionsraten werden wieder steigen. Von der Kundenseite aus bedeutet eine Echtzeit-Risikoanalyse, dass Transaktionen mit niedrigerem Risiko normalerweise keine zusätzliche Authentifizierung erfordern. Sie sind auch aufgrund einer gestohlenen Karte weniger anfällig für Identitätsbetrug.

Wie wird PSD2 Unternehmen durch Request to Pay (RtP) beeinflussen?

Ein Request to Pay ist eine digitale Anforderung des Zahlungsempfängers an den Zahlenden, die auf dessen Mobiltelefon empfangen wird. Wenn sie genehmigt wird, wird Geld auf das Konto des Zahlungsempfängers überwiesen. Es vereinfacht Transaktionen, indem es die Anzahl der Schritte reduziert, die für den Abschluss einer Transaktion erforderlich sind. RtP bietet Ihrem Unternehmen folgende Vorteile:

  • RtP-Transaktionen ziehen keine Gebühren nach sich, wie es bei kontaktlosen Zahlungen der Fall ist

  • RtP verringert das Risiko von Zahlungsausfällen

  • Wettbewerbsvorteil durch ein verbessertes Kundenerlebnis 

Wie sieht der RtP-Ablauf aus?

Der RtP-Ablauf folgt den unten aufgeführten Schritten:

Schritt 1: Checkout

Der Kunde entscheidet sich während des Checkouts für die Zahlung mit seiner Bankwahl.

Schritt 2: RtP-Initiierung

Es wird eine sichere Zahlungsanforderung an die Bank gesendet, um zu authentifizieren und fortzufahren.

Schritt 3: Authentifizierung

Der Kunde authentifiziert sich bei seiner Bank.

Schritt 4: Genehmigung

Der Kunde genehmigt die Zahlung unter Verwendung von Sicherheitsmethoden wie Spracherkennung oder Touch ID.

Schritt 5: Bestätigung

Der Händler erhält eine Benachrichtigung, dass die Transaktion verifiziert ist.

Schritt 6: Zahlung

Das Konto des Händlers erhält den festgelegten Geldbetrag vom Konto des Kunden, und der Transaktionsfluss ist abgeschlossen.

Ein Request to Pay ist eine digitale Anforderung des Zahlungsempfängers an den Zahlenden, die auf dessen Mobiltelefon empfangen wird. Wenn sie genehmigt wird, wird Geld auf das Konto des Zahlungsempfängers überwiesen. Es vereinfacht Transaktionen, indem es die Anzahl der Schritte reduziert, die für den Abschluss einer Transaktion erforderlich sind. RtP bietet Ihrem Unternehmen folgende Vorteile:

  • RtP-Transaktionen ziehen keine Gebühren nach sich, wie es bei kontaktlosen Zahlungen der Fall ist

  • RtP verringert das Risiko von Zahlungsausfällen

  • Wettbewerbsvorteil durch ein verbessertes Kundenerlebnis 

Wie sieht der RtP-Ablauf aus?

Der RtP-Ablauf folgt den unten aufgeführten Schritten:

Schritt 1: Checkout

Der Kunde entscheidet sich während des Checkouts für die Zahlung mit seiner Bankwahl.

Schritt 2: RtP-Initiierung

Es wird eine sichere Zahlungsanforderung an die Bank gesendet, um zu authentifizieren und fortzufahren.

Schritt 3: Authentifizierung

Der Kunde authentifiziert sich bei seiner Bank.

Schritt 4: Genehmigung

Der Kunde genehmigt die Zahlung unter Verwendung von Sicherheitsmethoden wie Spracherkennung oder Touch ID.

Schritt 5: Bestätigung

Der Händler erhält eine Benachrichtigung, dass die Transaktion verifiziert ist.

Schritt 6: Zahlung

Das Konto des Händlers erhält den festgelegten Geldbetrag vom Konto des Kunden, und der Transaktionsfluss ist abgeschlossen.

Ein Request to Pay ist eine digitale Anforderung des Zahlungsempfängers an den Zahlenden, die auf dessen Mobiltelefon empfangen wird. Wenn sie genehmigt wird, wird Geld auf das Konto des Zahlungsempfängers überwiesen. Es vereinfacht Transaktionen, indem es die Anzahl der Schritte reduziert, die für den Abschluss einer Transaktion erforderlich sind. RtP bietet Ihrem Unternehmen folgende Vorteile:

  • RtP-Transaktionen ziehen keine Gebühren nach sich, wie es bei kontaktlosen Zahlungen der Fall ist

  • RtP verringert das Risiko von Zahlungsausfällen

  • Wettbewerbsvorteil durch ein verbessertes Kundenerlebnis 

Wie sieht der RtP-Ablauf aus?

Der RtP-Ablauf folgt den unten aufgeführten Schritten:

Schritt 1: Checkout

Der Kunde entscheidet sich während des Checkouts für die Zahlung mit seiner Bankwahl.

Schritt 2: RtP-Initiierung

Es wird eine sichere Zahlungsanforderung an die Bank gesendet, um zu authentifizieren und fortzufahren.

Schritt 3: Authentifizierung

Der Kunde authentifiziert sich bei seiner Bank.

Schritt 4: Genehmigung

Der Kunde genehmigt die Zahlung unter Verwendung von Sicherheitsmethoden wie Spracherkennung oder Touch ID.

Schritt 5: Bestätigung

Der Händler erhält eine Benachrichtigung, dass die Transaktion verifiziert ist.

Schritt 6: Zahlung

Das Konto des Händlers erhält den festgelegten Geldbetrag vom Konto des Kunden, und der Transaktionsfluss ist abgeschlossen.

Ein Request to Pay ist eine digitale Anforderung des Zahlungsempfängers an den Zahlenden, die auf dessen Mobiltelefon empfangen wird. Wenn sie genehmigt wird, wird Geld auf das Konto des Zahlungsempfängers überwiesen. Es vereinfacht Transaktionen, indem es die Anzahl der Schritte reduziert, die für den Abschluss einer Transaktion erforderlich sind. RtP bietet Ihrem Unternehmen folgende Vorteile:

  • RtP-Transaktionen ziehen keine Gebühren nach sich, wie es bei kontaktlosen Zahlungen der Fall ist

  • RtP verringert das Risiko von Zahlungsausfällen

  • Wettbewerbsvorteil durch ein verbessertes Kundenerlebnis 

Wie sieht der RtP-Ablauf aus?

Der RtP-Ablauf folgt den unten aufgeführten Schritten:

Schritt 1: Checkout

Der Kunde entscheidet sich während des Checkouts für die Zahlung mit seiner Bankwahl.

Schritt 2: RtP-Initiierung

Es wird eine sichere Zahlungsanforderung an die Bank gesendet, um zu authentifizieren und fortzufahren.

Schritt 3: Authentifizierung

Der Kunde authentifiziert sich bei seiner Bank.

Schritt 4: Genehmigung

Der Kunde genehmigt die Zahlung unter Verwendung von Sicherheitsmethoden wie Spracherkennung oder Touch ID.

Schritt 5: Bestätigung

Der Händler erhält eine Benachrichtigung, dass die Transaktion verifiziert ist.

Schritt 6: Zahlung

Das Konto des Händlers erhält den festgelegten Geldbetrag vom Konto des Kunden, und der Transaktionsfluss ist abgeschlossen.

Stellen Sie Ihren Online-Kunden PSD2-konforme Transaktionen zur Verfügung

Die meisten Zahlungsmethoden von Mollie, einschließlich Apple Pay, Klarna und PayPal, entsprechen bereits den SCA-Anforderungen. Zusätzlich unterstützt Mollie 3D Secure, ein neueres Sicherheitsprotokoll für Debit- und Kreditkarten, das in Europa verwendet wird. 

Dies bedeutet, dass Sie sich auf das Führen und Wachsen Ihres Geschäfts konzentrieren können, ohne die Compliance der ein- und ausgehenden Zahlungen zu überwachen. Verstehen Sie, wie Sie noch heute mit dem Akzeptieren sicherer Zahlungen beginnen können.

Die meisten Zahlungsmethoden von Mollie, einschließlich Apple Pay, Klarna und PayPal, entsprechen bereits den SCA-Anforderungen. Zusätzlich unterstützt Mollie 3D Secure, ein neueres Sicherheitsprotokoll für Debit- und Kreditkarten, das in Europa verwendet wird. 

Dies bedeutet, dass Sie sich auf das Führen und Wachsen Ihres Geschäfts konzentrieren können, ohne die Compliance der ein- und ausgehenden Zahlungen zu überwachen. Verstehen Sie, wie Sie noch heute mit dem Akzeptieren sicherer Zahlungen beginnen können.

Die meisten Zahlungsmethoden von Mollie, einschließlich Apple Pay, Klarna und PayPal, entsprechen bereits den SCA-Anforderungen. Zusätzlich unterstützt Mollie 3D Secure, ein neueres Sicherheitsprotokoll für Debit- und Kreditkarten, das in Europa verwendet wird. 

Dies bedeutet, dass Sie sich auf das Führen und Wachsen Ihres Geschäfts konzentrieren können, ohne die Compliance der ein- und ausgehenden Zahlungen zu überwachen. Verstehen Sie, wie Sie noch heute mit dem Akzeptieren sicherer Zahlungen beginnen können.

Die meisten Zahlungsmethoden von Mollie, einschließlich Apple Pay, Klarna und PayPal, entsprechen bereits den SCA-Anforderungen. Zusätzlich unterstützt Mollie 3D Secure, ein neueres Sicherheitsprotokoll für Debit- und Kreditkarten, das in Europa verwendet wird. 

Dies bedeutet, dass Sie sich auf das Führen und Wachsen Ihres Geschäfts konzentrieren können, ohne die Compliance der ein- und ausgehenden Zahlungen zu überwachen. Verstehen Sie, wie Sie noch heute mit dem Akzeptieren sicherer Zahlungen beginnen können.

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