Flusso di cassa per le imprese di ecommerce

Flusso di cassa per le imprese di ecommerce

Flusso di cassa per le imprese di ecommerce

Flusso di cassa per le imprese di ecommerce

Domina la dinamica del flusso di cassa del tuo business. Esplora strategie, strumenti e approfondimenti per ottimizzare il flusso di cassa e garantire crescita sostenuta e stabilità finanziaria.

Domina la dinamica del flusso di cassa del tuo business. Esplora strategie, strumenti e approfondimenti per ottimizzare il flusso di cassa e garantire crescita sostenuta e stabilità finanziaria.

Finanza-e-contabilità

Finanza-e-contabilità

Finanza-e-contabilità

19 apr 2022

Nick Knuppe

Responsabile del marketing di prodotto

L'ecommerce è un settore dinamico con flussi di denaro in rapido movimento e metriche in continuo cambiamento. A causa della sua imprevedibilità, la salute finanziaria del tuo business online fluttuerà spesso. Ecco perché una gestione efficace del flusso di cassa è fondamentale per il tuo successo online.

Se stai cercando un'area su cui concentrarti che abbia un impatto significativo sul risultato finale del tuo business ecommerce, è il tuo afflusso e deflusso di denaro. L'autrice Denise O’Berry chiama il flusso di cassa “il linfa vitale del tuo business.”

Lo capiamo: guardare i bilanci può sembrare confuso e travolgente. Dove sta andando il denaro? Avrai abbastanza denaro il prossimo mese? Puoi permetterti di aggiungere inventario o assumere un nuovo manager?

Non preoccuparti – siamo qui per aiutarti. Questa guida esaminerà i dettagli del flusso di cassa per l'ecommerce e fornirà consigli per migliorare l'afflusso e il deflusso di denaro del tuo business.

L'ecommerce è un settore dinamico con flussi di denaro in rapido movimento e metriche in continuo cambiamento. A causa della sua imprevedibilità, la salute finanziaria del tuo business online fluttuerà spesso. Ecco perché una gestione efficace del flusso di cassa è fondamentale per il tuo successo online.

Se stai cercando un'area su cui concentrarti che abbia un impatto significativo sul risultato finale del tuo business ecommerce, è il tuo afflusso e deflusso di denaro. L'autrice Denise O’Berry chiama il flusso di cassa “il linfa vitale del tuo business.”

Lo capiamo: guardare i bilanci può sembrare confuso e travolgente. Dove sta andando il denaro? Avrai abbastanza denaro il prossimo mese? Puoi permetterti di aggiungere inventario o assumere un nuovo manager?

Non preoccuparti – siamo qui per aiutarti. Questa guida esaminerà i dettagli del flusso di cassa per l'ecommerce e fornirà consigli per migliorare l'afflusso e il deflusso di denaro del tuo business.

L'ecommerce è un settore dinamico con flussi di denaro in rapido movimento e metriche in continuo cambiamento. A causa della sua imprevedibilità, la salute finanziaria del tuo business online fluttuerà spesso. Ecco perché una gestione efficace del flusso di cassa è fondamentale per il tuo successo online.

Se stai cercando un'area su cui concentrarti che abbia un impatto significativo sul risultato finale del tuo business ecommerce, è il tuo afflusso e deflusso di denaro. L'autrice Denise O’Berry chiama il flusso di cassa “il linfa vitale del tuo business.”

Lo capiamo: guardare i bilanci può sembrare confuso e travolgente. Dove sta andando il denaro? Avrai abbastanza denaro il prossimo mese? Puoi permetterti di aggiungere inventario o assumere un nuovo manager?

Non preoccuparti – siamo qui per aiutarti. Questa guida esaminerà i dettagli del flusso di cassa per l'ecommerce e fornirà consigli per migliorare l'afflusso e il deflusso di denaro del tuo business.

L'ecommerce è un settore dinamico con flussi di denaro in rapido movimento e metriche in continuo cambiamento. A causa della sua imprevedibilità, la salute finanziaria del tuo business online fluttuerà spesso. Ecco perché una gestione efficace del flusso di cassa è fondamentale per il tuo successo online.

Se stai cercando un'area su cui concentrarti che abbia un impatto significativo sul risultato finale del tuo business ecommerce, è il tuo afflusso e deflusso di denaro. L'autrice Denise O’Berry chiama il flusso di cassa “il linfa vitale del tuo business.”

Lo capiamo: guardare i bilanci può sembrare confuso e travolgente. Dove sta andando il denaro? Avrai abbastanza denaro il prossimo mese? Puoi permetterti di aggiungere inventario o assumere un nuovo manager?

Non preoccuparti – siamo qui per aiutarti. Questa guida esaminerà i dettagli del flusso di cassa per l'ecommerce e fornirà consigli per migliorare l'afflusso e il deflusso di denaro del tuo business.

Cos'è il cash flow? Come funziona?

Il flusso di cassa indica l'importo totale di denaro che entra ed esce dalla tua attività durante un periodo specifico. 

Hai un flusso di cassa positivo quando più denaro entra nella tua attività rispetto a quanto ne esce, permettendoti di pagare le bollette e coprire le spese aziendali comodamente. Al contrario, hai un flusso di cassa negativo quando c'è più denaro che esce dalla tua attività rispetto a quello che entra, il che significa che non puoi permetterti di pagare le tue spese.

Il tuo flusso di cassa ecommerce può essere suddiviso in tre categorie:

  • Flusso di cassa operativo: Questo è il flusso di cassa netto generato dalle attività commerciali usuali della tua azienda. Hai bisogno di un numero positivo qui per mantenere la crescita della tua attività.

  • Flusso di cassa dagli investimenti: Questo è il flusso di cassa netto generato dagli investimenti della tua azienda, come la vendita di beni, investimenti in titoli e acquisto di attrezzature o proprietà. Questo numero sarà probabilmente negativo se stai investendo attivamente nella tua attività.

  • Flusso di cassa dal finanziamento: Questo è il flusso di cassa netto generato per finanziare la tua azienda ecommerce, più il suo patrimonio netto, debiti e pagamenti di dividendi. Descrive come il denaro si muove tra la tua azienda e te (il proprietario dell'azienda), gli investitori e i finanziatori.

Qual è un esempio di flusso di cassa?

Il flusso di cassa è riportato in un rendiconto finanziario, un documento finanziario che fornisce un'analisi dettagliata di cosa succede ai soldi della tua azienda durante un determinato periodo. Evidenzia le diverse aree in cui la tua azienda ha speso o ricevuto denaro. Successivamente, concilia i saldi di cassa iniziali e finali per mostrare il tuo saldo di cassa positivo o negativo.

Ecco un esempio di rendiconto finanziario di Amazon dal suo rapporto annuale 2020. Il Financial Reporting Council nel Regno Unito offre un esempio utile di flussi di cassa.

Il flusso di cassa indica l'importo totale di denaro che entra ed esce dalla tua attività durante un periodo specifico. 

Hai un flusso di cassa positivo quando più denaro entra nella tua attività rispetto a quanto ne esce, permettendoti di pagare le bollette e coprire le spese aziendali comodamente. Al contrario, hai un flusso di cassa negativo quando c'è più denaro che esce dalla tua attività rispetto a quello che entra, il che significa che non puoi permetterti di pagare le tue spese.

Il tuo flusso di cassa ecommerce può essere suddiviso in tre categorie:

  • Flusso di cassa operativo: Questo è il flusso di cassa netto generato dalle attività commerciali usuali della tua azienda. Hai bisogno di un numero positivo qui per mantenere la crescita della tua attività.

  • Flusso di cassa dagli investimenti: Questo è il flusso di cassa netto generato dagli investimenti della tua azienda, come la vendita di beni, investimenti in titoli e acquisto di attrezzature o proprietà. Questo numero sarà probabilmente negativo se stai investendo attivamente nella tua attività.

  • Flusso di cassa dal finanziamento: Questo è il flusso di cassa netto generato per finanziare la tua azienda ecommerce, più il suo patrimonio netto, debiti e pagamenti di dividendi. Descrive come il denaro si muove tra la tua azienda e te (il proprietario dell'azienda), gli investitori e i finanziatori.

Qual è un esempio di flusso di cassa?

Il flusso di cassa è riportato in un rendiconto finanziario, un documento finanziario che fornisce un'analisi dettagliata di cosa succede ai soldi della tua azienda durante un determinato periodo. Evidenzia le diverse aree in cui la tua azienda ha speso o ricevuto denaro. Successivamente, concilia i saldi di cassa iniziali e finali per mostrare il tuo saldo di cassa positivo o negativo.

Ecco un esempio di rendiconto finanziario di Amazon dal suo rapporto annuale 2020. Il Financial Reporting Council nel Regno Unito offre un esempio utile di flussi di cassa.

Il flusso di cassa indica l'importo totale di denaro che entra ed esce dalla tua attività durante un periodo specifico. 

Hai un flusso di cassa positivo quando più denaro entra nella tua attività rispetto a quanto ne esce, permettendoti di pagare le bollette e coprire le spese aziendali comodamente. Al contrario, hai un flusso di cassa negativo quando c'è più denaro che esce dalla tua attività rispetto a quello che entra, il che significa che non puoi permetterti di pagare le tue spese.

Il tuo flusso di cassa ecommerce può essere suddiviso in tre categorie:

  • Flusso di cassa operativo: Questo è il flusso di cassa netto generato dalle attività commerciali usuali della tua azienda. Hai bisogno di un numero positivo qui per mantenere la crescita della tua attività.

  • Flusso di cassa dagli investimenti: Questo è il flusso di cassa netto generato dagli investimenti della tua azienda, come la vendita di beni, investimenti in titoli e acquisto di attrezzature o proprietà. Questo numero sarà probabilmente negativo se stai investendo attivamente nella tua attività.

  • Flusso di cassa dal finanziamento: Questo è il flusso di cassa netto generato per finanziare la tua azienda ecommerce, più il suo patrimonio netto, debiti e pagamenti di dividendi. Descrive come il denaro si muove tra la tua azienda e te (il proprietario dell'azienda), gli investitori e i finanziatori.

Qual è un esempio di flusso di cassa?

Il flusso di cassa è riportato in un rendiconto finanziario, un documento finanziario che fornisce un'analisi dettagliata di cosa succede ai soldi della tua azienda durante un determinato periodo. Evidenzia le diverse aree in cui la tua azienda ha speso o ricevuto denaro. Successivamente, concilia i saldi di cassa iniziali e finali per mostrare il tuo saldo di cassa positivo o negativo.

Ecco un esempio di rendiconto finanziario di Amazon dal suo rapporto annuale 2020. Il Financial Reporting Council nel Regno Unito offre un esempio utile di flussi di cassa.

Il flusso di cassa indica l'importo totale di denaro che entra ed esce dalla tua attività durante un periodo specifico. 

Hai un flusso di cassa positivo quando più denaro entra nella tua attività rispetto a quanto ne esce, permettendoti di pagare le bollette e coprire le spese aziendali comodamente. Al contrario, hai un flusso di cassa negativo quando c'è più denaro che esce dalla tua attività rispetto a quello che entra, il che significa che non puoi permetterti di pagare le tue spese.

Il tuo flusso di cassa ecommerce può essere suddiviso in tre categorie:

  • Flusso di cassa operativo: Questo è il flusso di cassa netto generato dalle attività commerciali usuali della tua azienda. Hai bisogno di un numero positivo qui per mantenere la crescita della tua attività.

  • Flusso di cassa dagli investimenti: Questo è il flusso di cassa netto generato dagli investimenti della tua azienda, come la vendita di beni, investimenti in titoli e acquisto di attrezzature o proprietà. Questo numero sarà probabilmente negativo se stai investendo attivamente nella tua attività.

  • Flusso di cassa dal finanziamento: Questo è il flusso di cassa netto generato per finanziare la tua azienda ecommerce, più il suo patrimonio netto, debiti e pagamenti di dividendi. Descrive come il denaro si muove tra la tua azienda e te (il proprietario dell'azienda), gli investitori e i finanziatori.

Qual è un esempio di flusso di cassa?

Il flusso di cassa è riportato in un rendiconto finanziario, un documento finanziario che fornisce un'analisi dettagliata di cosa succede ai soldi della tua azienda durante un determinato periodo. Evidenzia le diverse aree in cui la tua azienda ha speso o ricevuto denaro. Successivamente, concilia i saldi di cassa iniziali e finali per mostrare il tuo saldo di cassa positivo o negativo.

Ecco un esempio di rendiconto finanziario di Amazon dal suo rapporto annuale 2020. Il Financial Reporting Council nel Regno Unito offre un esempio utile di flussi di cassa.

Perché il cash flow è importante per i commercianti di ecommerce?

Senza liquidità, un'azienda sarà costretta a dichiarare bancarotta. È semplice come quello.

Un flusso di cassa stabile ti dà un vantaggio competitivo nel mercato. Puoi ordinare più inventario, generare più vendite e costruire relazioni a lungo termine con i fornitori. Inoltre, puoi vendere una varietà di inventari, portando a un'attività più diversificata.

D'altra parte, se non hai abbastanza liquidità per le esigenze del tuo negozio ecommerce o per reintegrare l'inventario, perderai vendite e sperimenterai interruzioni nelle operazioni e carenze che rallenteranno – o peggio, bloccheranno – la crescita della tua attività. 

Avere un flusso di cassa costante e sano può fare la differenza tra la sopravvivenza e il collasso della tua attività ecommerce. Se gestisci il flusso di cassa in modo appropriato, avrai sempre abbastanza denaro nel ciclo del flusso di cassa, assicurandoti di avere abbastanza inventario a disposizione e di non doverti affidare ai prestatori.

Senza liquidità, un'azienda sarà costretta a dichiarare bancarotta. È semplice come quello.

Un flusso di cassa stabile ti dà un vantaggio competitivo nel mercato. Puoi ordinare più inventario, generare più vendite e costruire relazioni a lungo termine con i fornitori. Inoltre, puoi vendere una varietà di inventari, portando a un'attività più diversificata.

D'altra parte, se non hai abbastanza liquidità per le esigenze del tuo negozio ecommerce o per reintegrare l'inventario, perderai vendite e sperimenterai interruzioni nelle operazioni e carenze che rallenteranno – o peggio, bloccheranno – la crescita della tua attività. 

Avere un flusso di cassa costante e sano può fare la differenza tra la sopravvivenza e il collasso della tua attività ecommerce. Se gestisci il flusso di cassa in modo appropriato, avrai sempre abbastanza denaro nel ciclo del flusso di cassa, assicurandoti di avere abbastanza inventario a disposizione e di non doverti affidare ai prestatori.

Senza liquidità, un'azienda sarà costretta a dichiarare bancarotta. È semplice come quello.

Un flusso di cassa stabile ti dà un vantaggio competitivo nel mercato. Puoi ordinare più inventario, generare più vendite e costruire relazioni a lungo termine con i fornitori. Inoltre, puoi vendere una varietà di inventari, portando a un'attività più diversificata.

D'altra parte, se non hai abbastanza liquidità per le esigenze del tuo negozio ecommerce o per reintegrare l'inventario, perderai vendite e sperimenterai interruzioni nelle operazioni e carenze che rallenteranno – o peggio, bloccheranno – la crescita della tua attività. 

Avere un flusso di cassa costante e sano può fare la differenza tra la sopravvivenza e il collasso della tua attività ecommerce. Se gestisci il flusso di cassa in modo appropriato, avrai sempre abbastanza denaro nel ciclo del flusso di cassa, assicurandoti di avere abbastanza inventario a disposizione e di non doverti affidare ai prestatori.

Senza liquidità, un'azienda sarà costretta a dichiarare bancarotta. È semplice come quello.

Un flusso di cassa stabile ti dà un vantaggio competitivo nel mercato. Puoi ordinare più inventario, generare più vendite e costruire relazioni a lungo termine con i fornitori. Inoltre, puoi vendere una varietà di inventari, portando a un'attività più diversificata.

D'altra parte, se non hai abbastanza liquidità per le esigenze del tuo negozio ecommerce o per reintegrare l'inventario, perderai vendite e sperimenterai interruzioni nelle operazioni e carenze che rallenteranno – o peggio, bloccheranno – la crescita della tua attività. 

Avere un flusso di cassa costante e sano può fare la differenza tra la sopravvivenza e il collasso della tua attività ecommerce. Se gestisci il flusso di cassa in modo appropriato, avrai sempre abbastanza denaro nel ciclo del flusso di cassa, assicurandoti di avere abbastanza inventario a disposizione e di non doverti affidare ai prestatori.

Come calcoli il flusso di cassa?

In un articolo di Forbes del 2021, il CEO dello studio di startup tech Innovation Department, Colin Darretta, dice: 

“È assolutamente fondamentale che ogni imprenditore capisca quali sono le esigenze di capitale circolante della propria attività e pianifichi in anticipo per garantire la capacità di finanziare la crescita.” 

Ma come scopri i requisiti del tuo capitale circolante ed eviti la “crisi di liquidità catastrofica che spesso colpisce le imprese nelle prime fasi?“ Calcolando il flusso di cassa della tua attività di ecommerce.

Puoì calcolare il tuo flusso di cassa usando due metodi: il metodo diretto e il metodo indiretto.

1. Metodo del flusso di cassa diretto

Con questo metodo, sommi tutti i diversi pagamenti e ricevute di cassa, inclusi i contanti ricevuti dai clienti, i contanti pagati ai fornitori e i salari.

Supponi che la tua attività utilizzi il metodo contabile per cassa (i ricavi e le spese sono riconosciuti solo quando il denaro viene ricevuto o pagato). In tal caso, puoi calcolare facilmente queste cifre usando i saldi iniziali e finali dei diversi conti patrimoniali e passività ed esaminando la diminuzione o l’aumento netto. 

2. Metodo del flusso di cassa indiretto

Con questo metodo, regoli l'utile netto aggiungendo o sottraendo le differenze derivanti da transazioni non monetarie. 

I tuoi elementi non monetari appariranno nei cambiamenti dei beni e delle passività della società nel tuo bilancio da un periodo all'altro. Fondamentalmente, inizi con un utile netto dal conto economico e poi lo aggiusti per accomodare le competenze fatte durante un periodo specifico (ad esempio, ammortamenti, crediti, inventario). 

Devi identificare gli aumenti e le diminuzioni nette nei conti patrimoniali e di passività della tua azienda, che verranno aggiunti o rimossi dalla cifra dell'utile netto, fornendo un afflusso di cassa e deflusso di cassa accurato.

Ammettiamolo, il metodo del flusso di cassa indiretto è leggermente più complicato rispetto al flusso di cassa diretto. Ma la maggior parte delle attività ecommerce non può seguire il metodo diretto perché utilizza il metodo contabile delle competenze, il che significa che i ricavi sono contabilizzati quando sono guadagnati piuttosto che quando vengono ricevuti. 

Questo causa una discrepanza tra l'utile netto e il flusso di cassa effettivo perché non tutte le transazioni nell'utile netto nel conto economico mostrano elementi di cassa effettivi. Pertanto, dovrai rivalutare alcuni elementi durante il calcolo del flusso di cassa dalle operazioni.

Scegliere tra flusso di cassa diretto e indiretto influenza solo le tue attività operative. Le altre due sezioni – attività di investimento e attività di finanziamento – rimangono le stesse.

In un articolo di Forbes del 2021, il CEO dello studio di startup tech Innovation Department, Colin Darretta, dice: 

“È assolutamente fondamentale che ogni imprenditore capisca quali sono le esigenze di capitale circolante della propria attività e pianifichi in anticipo per garantire la capacità di finanziare la crescita.” 

Ma come scopri i requisiti del tuo capitale circolante ed eviti la “crisi di liquidità catastrofica che spesso colpisce le imprese nelle prime fasi?“ Calcolando il flusso di cassa della tua attività di ecommerce.

Puoì calcolare il tuo flusso di cassa usando due metodi: il metodo diretto e il metodo indiretto.

1. Metodo del flusso di cassa diretto

Con questo metodo, sommi tutti i diversi pagamenti e ricevute di cassa, inclusi i contanti ricevuti dai clienti, i contanti pagati ai fornitori e i salari.

Supponi che la tua attività utilizzi il metodo contabile per cassa (i ricavi e le spese sono riconosciuti solo quando il denaro viene ricevuto o pagato). In tal caso, puoi calcolare facilmente queste cifre usando i saldi iniziali e finali dei diversi conti patrimoniali e passività ed esaminando la diminuzione o l’aumento netto. 

2. Metodo del flusso di cassa indiretto

Con questo metodo, regoli l'utile netto aggiungendo o sottraendo le differenze derivanti da transazioni non monetarie. 

I tuoi elementi non monetari appariranno nei cambiamenti dei beni e delle passività della società nel tuo bilancio da un periodo all'altro. Fondamentalmente, inizi con un utile netto dal conto economico e poi lo aggiusti per accomodare le competenze fatte durante un periodo specifico (ad esempio, ammortamenti, crediti, inventario). 

Devi identificare gli aumenti e le diminuzioni nette nei conti patrimoniali e di passività della tua azienda, che verranno aggiunti o rimossi dalla cifra dell'utile netto, fornendo un afflusso di cassa e deflusso di cassa accurato.

Ammettiamolo, il metodo del flusso di cassa indiretto è leggermente più complicato rispetto al flusso di cassa diretto. Ma la maggior parte delle attività ecommerce non può seguire il metodo diretto perché utilizza il metodo contabile delle competenze, il che significa che i ricavi sono contabilizzati quando sono guadagnati piuttosto che quando vengono ricevuti. 

Questo causa una discrepanza tra l'utile netto e il flusso di cassa effettivo perché non tutte le transazioni nell'utile netto nel conto economico mostrano elementi di cassa effettivi. Pertanto, dovrai rivalutare alcuni elementi durante il calcolo del flusso di cassa dalle operazioni.

Scegliere tra flusso di cassa diretto e indiretto influenza solo le tue attività operative. Le altre due sezioni – attività di investimento e attività di finanziamento – rimangono le stesse.

In un articolo di Forbes del 2021, il CEO dello studio di startup tech Innovation Department, Colin Darretta, dice: 

“È assolutamente fondamentale che ogni imprenditore capisca quali sono le esigenze di capitale circolante della propria attività e pianifichi in anticipo per garantire la capacità di finanziare la crescita.” 

Ma come scopri i requisiti del tuo capitale circolante ed eviti la “crisi di liquidità catastrofica che spesso colpisce le imprese nelle prime fasi?“ Calcolando il flusso di cassa della tua attività di ecommerce.

Puoì calcolare il tuo flusso di cassa usando due metodi: il metodo diretto e il metodo indiretto.

1. Metodo del flusso di cassa diretto

Con questo metodo, sommi tutti i diversi pagamenti e ricevute di cassa, inclusi i contanti ricevuti dai clienti, i contanti pagati ai fornitori e i salari.

Supponi che la tua attività utilizzi il metodo contabile per cassa (i ricavi e le spese sono riconosciuti solo quando il denaro viene ricevuto o pagato). In tal caso, puoi calcolare facilmente queste cifre usando i saldi iniziali e finali dei diversi conti patrimoniali e passività ed esaminando la diminuzione o l’aumento netto. 

2. Metodo del flusso di cassa indiretto

Con questo metodo, regoli l'utile netto aggiungendo o sottraendo le differenze derivanti da transazioni non monetarie. 

I tuoi elementi non monetari appariranno nei cambiamenti dei beni e delle passività della società nel tuo bilancio da un periodo all'altro. Fondamentalmente, inizi con un utile netto dal conto economico e poi lo aggiusti per accomodare le competenze fatte durante un periodo specifico (ad esempio, ammortamenti, crediti, inventario). 

Devi identificare gli aumenti e le diminuzioni nette nei conti patrimoniali e di passività della tua azienda, che verranno aggiunti o rimossi dalla cifra dell'utile netto, fornendo un afflusso di cassa e deflusso di cassa accurato.

Ammettiamolo, il metodo del flusso di cassa indiretto è leggermente più complicato rispetto al flusso di cassa diretto. Ma la maggior parte delle attività ecommerce non può seguire il metodo diretto perché utilizza il metodo contabile delle competenze, il che significa che i ricavi sono contabilizzati quando sono guadagnati piuttosto che quando vengono ricevuti. 

Questo causa una discrepanza tra l'utile netto e il flusso di cassa effettivo perché non tutte le transazioni nell'utile netto nel conto economico mostrano elementi di cassa effettivi. Pertanto, dovrai rivalutare alcuni elementi durante il calcolo del flusso di cassa dalle operazioni.

Scegliere tra flusso di cassa diretto e indiretto influenza solo le tue attività operative. Le altre due sezioni – attività di investimento e attività di finanziamento – rimangono le stesse.

In un articolo di Forbes del 2021, il CEO dello studio di startup tech Innovation Department, Colin Darretta, dice: 

“È assolutamente fondamentale che ogni imprenditore capisca quali sono le esigenze di capitale circolante della propria attività e pianifichi in anticipo per garantire la capacità di finanziare la crescita.” 

Ma come scopri i requisiti del tuo capitale circolante ed eviti la “crisi di liquidità catastrofica che spesso colpisce le imprese nelle prime fasi?“ Calcolando il flusso di cassa della tua attività di ecommerce.

Puoì calcolare il tuo flusso di cassa usando due metodi: il metodo diretto e il metodo indiretto.

1. Metodo del flusso di cassa diretto

Con questo metodo, sommi tutti i diversi pagamenti e ricevute di cassa, inclusi i contanti ricevuti dai clienti, i contanti pagati ai fornitori e i salari.

Supponi che la tua attività utilizzi il metodo contabile per cassa (i ricavi e le spese sono riconosciuti solo quando il denaro viene ricevuto o pagato). In tal caso, puoi calcolare facilmente queste cifre usando i saldi iniziali e finali dei diversi conti patrimoniali e passività ed esaminando la diminuzione o l’aumento netto. 

2. Metodo del flusso di cassa indiretto

Con questo metodo, regoli l'utile netto aggiungendo o sottraendo le differenze derivanti da transazioni non monetarie. 

I tuoi elementi non monetari appariranno nei cambiamenti dei beni e delle passività della società nel tuo bilancio da un periodo all'altro. Fondamentalmente, inizi con un utile netto dal conto economico e poi lo aggiusti per accomodare le competenze fatte durante un periodo specifico (ad esempio, ammortamenti, crediti, inventario). 

Devi identificare gli aumenti e le diminuzioni nette nei conti patrimoniali e di passività della tua azienda, che verranno aggiunti o rimossi dalla cifra dell'utile netto, fornendo un afflusso di cassa e deflusso di cassa accurato.

Ammettiamolo, il metodo del flusso di cassa indiretto è leggermente più complicato rispetto al flusso di cassa diretto. Ma la maggior parte delle attività ecommerce non può seguire il metodo diretto perché utilizza il metodo contabile delle competenze, il che significa che i ricavi sono contabilizzati quando sono guadagnati piuttosto che quando vengono ricevuti. 

Questo causa una discrepanza tra l'utile netto e il flusso di cassa effettivo perché non tutte le transazioni nell'utile netto nel conto economico mostrano elementi di cassa effettivi. Pertanto, dovrai rivalutare alcuni elementi durante il calcolo del flusso di cassa dalle operazioni.

Scegliere tra flusso di cassa diretto e indiretto influenza solo le tue attività operative. Le altre due sezioni – attività di investimento e attività di finanziamento – rimangono le stesse.

Cos'è un buon cash flow?

Il tuo business ecommerce avrà un buon flusso di cassa se genera costantemente più denaro di quanto ne spende. Questo flusso di cassa positivo significa che la tua azienda può pagare le bollette e altre passività.

Quali sono i vantaggi di un buon flusso di cassa? 

Un buon flusso di cassa non solo garantisce un afflusso costante di denaro, ma ti consente anche di superare eventuali ostacoli futuri. Con una buona gestione del flusso di cassa, puoi:

  • Assicurarti di non essere mai a corto di denaro

  • Rifornire e diversificare il tuo inventario

  • Avere un maggiore controllo sui tuoi soldi

  • Pagare il tuo staff puntualmente

  • Crescere il tuo business 

Un buon flusso di cassa è la chiave del successo della tua attività – uno strumento che ti permette di affrontare immediatamente eventuali carenze e ti aiuta a preparare la tua azienda per una crescita futura.

Il tuo business ecommerce avrà un buon flusso di cassa se genera costantemente più denaro di quanto ne spende. Questo flusso di cassa positivo significa che la tua azienda può pagare le bollette e altre passività.

Quali sono i vantaggi di un buon flusso di cassa? 

Un buon flusso di cassa non solo garantisce un afflusso costante di denaro, ma ti consente anche di superare eventuali ostacoli futuri. Con una buona gestione del flusso di cassa, puoi:

  • Assicurarti di non essere mai a corto di denaro

  • Rifornire e diversificare il tuo inventario

  • Avere un maggiore controllo sui tuoi soldi

  • Pagare il tuo staff puntualmente

  • Crescere il tuo business 

Un buon flusso di cassa è la chiave del successo della tua attività – uno strumento che ti permette di affrontare immediatamente eventuali carenze e ti aiuta a preparare la tua azienda per una crescita futura.

Il tuo business ecommerce avrà un buon flusso di cassa se genera costantemente più denaro di quanto ne spende. Questo flusso di cassa positivo significa che la tua azienda può pagare le bollette e altre passività.

Quali sono i vantaggi di un buon flusso di cassa? 

Un buon flusso di cassa non solo garantisce un afflusso costante di denaro, ma ti consente anche di superare eventuali ostacoli futuri. Con una buona gestione del flusso di cassa, puoi:

  • Assicurarti di non essere mai a corto di denaro

  • Rifornire e diversificare il tuo inventario

  • Avere un maggiore controllo sui tuoi soldi

  • Pagare il tuo staff puntualmente

  • Crescere il tuo business 

Un buon flusso di cassa è la chiave del successo della tua attività – uno strumento che ti permette di affrontare immediatamente eventuali carenze e ti aiuta a preparare la tua azienda per una crescita futura.

Il tuo business ecommerce avrà un buon flusso di cassa se genera costantemente più denaro di quanto ne spende. Questo flusso di cassa positivo significa che la tua azienda può pagare le bollette e altre passività.

Quali sono i vantaggi di un buon flusso di cassa? 

Un buon flusso di cassa non solo garantisce un afflusso costante di denaro, ma ti consente anche di superare eventuali ostacoli futuri. Con una buona gestione del flusso di cassa, puoi:

  • Assicurarti di non essere mai a corto di denaro

  • Rifornire e diversificare il tuo inventario

  • Avere un maggiore controllo sui tuoi soldi

  • Pagare il tuo staff puntualmente

  • Crescere il tuo business 

Un buon flusso di cassa è la chiave del successo della tua attività – uno strumento che ti permette di affrontare immediatamente eventuali carenze e ti aiuta a preparare la tua azienda per una crescita futura.

Flusso di cassa operativo rispetto al profitto

Puoi fare riferimento al reddito netto della tua azienda e ai flussi di cassa operativi per capire come sta andando la tua attività di ecommerce e come sta utilizzando il suo denaro nelle operazioni – ma sono termini molto diversi. Poiché abbiamo già discusso del flusso di cassa operativo, capiamo cosa intendiamo per profitto. 

Il profitto è il ricavo della tua azienda meno tutte le spese operative. È il denaro rimasto dopo che i conti sono bilanciati e tutti i costi sono stati sottratti dai tuoi proventi. Puoi trovare il profitto della tua azienda nel bilancio, noto anche come conto economico. 

Simile al flusso di cassa, puoi suddividere il tuo profitto in tre categorie:

  • Utile lordo: Questo è il ricavo meno il costo dei beni venduti (COGS), inclusi i costi variabili (ad es. costo dei materiali, manodopera necessaria per produrre il prodotto). Ma l'utile lordo non include altri costi fissi che devi pagare indipendentemente dalla produzione, come l'affitto e gli stipendi per il personale che non produce il prodotto. 

  • Utile operativo: Conosciuto anche come utili prima degli interessi e delle imposte (EBIT), si riferisce al profitto netto che la tua azienda guadagna attraverso le sue normali operazioni commerciali. L'utile operativo non considera flussi di cassa negativi (ad es. pagamenti fiscali, pagamenti di interessi sul debito) e flussi di cassa positivi da aree esterne all'attività principale.

  • Utile netto: Questo è il reddito netto dopo che tutte le spese (ad es. pagamenti di interessi, imposte sul reddito) sono state dedotte da tutti i ricavi. 

Chiaramente, il tuo flusso di cassa operativo non è lo stesso del tuo profitto. Per ribadire:

  • Il flusso di cassa operativo è il denaro che entra ed esce dalla tua attività durante un dato periodo, mentre il tuo profitto è ciò che resta dal tuo ricavo dopo aver detratto i costi.

  • Il profitto ti mostra il successo immediato della tua attività, mentre il flusso di cassa ti aiuta a determinare lo stato finanziario a lungo termine della tua azienda.

  • Il flusso di cassa operativo e il profitto misurano cose diverse. I profitti indicano la salute finanziaria della tua azienda, ma il flusso di cassa è il motore che le permette di continuare le operazioni.

Curiosamente, la tua attività online può essere redditizia nonostante un flusso di cassa scarso. Ma, ad esempio, se un tuo cliente ritarda il pagamento, potresti non essere in grado di pagare i tuoi fornitori o altre spese anche se sei redditizio.

Puoi fare riferimento al reddito netto della tua azienda e ai flussi di cassa operativi per capire come sta andando la tua attività di ecommerce e come sta utilizzando il suo denaro nelle operazioni – ma sono termini molto diversi. Poiché abbiamo già discusso del flusso di cassa operativo, capiamo cosa intendiamo per profitto. 

Il profitto è il ricavo della tua azienda meno tutte le spese operative. È il denaro rimasto dopo che i conti sono bilanciati e tutti i costi sono stati sottratti dai tuoi proventi. Puoi trovare il profitto della tua azienda nel bilancio, noto anche come conto economico. 

Simile al flusso di cassa, puoi suddividere il tuo profitto in tre categorie:

  • Utile lordo: Questo è il ricavo meno il costo dei beni venduti (COGS), inclusi i costi variabili (ad es. costo dei materiali, manodopera necessaria per produrre il prodotto). Ma l'utile lordo non include altri costi fissi che devi pagare indipendentemente dalla produzione, come l'affitto e gli stipendi per il personale che non produce il prodotto. 

  • Utile operativo: Conosciuto anche come utili prima degli interessi e delle imposte (EBIT), si riferisce al profitto netto che la tua azienda guadagna attraverso le sue normali operazioni commerciali. L'utile operativo non considera flussi di cassa negativi (ad es. pagamenti fiscali, pagamenti di interessi sul debito) e flussi di cassa positivi da aree esterne all'attività principale.

  • Utile netto: Questo è il reddito netto dopo che tutte le spese (ad es. pagamenti di interessi, imposte sul reddito) sono state dedotte da tutti i ricavi. 

Chiaramente, il tuo flusso di cassa operativo non è lo stesso del tuo profitto. Per ribadire:

  • Il flusso di cassa operativo è il denaro che entra ed esce dalla tua attività durante un dato periodo, mentre il tuo profitto è ciò che resta dal tuo ricavo dopo aver detratto i costi.

  • Il profitto ti mostra il successo immediato della tua attività, mentre il flusso di cassa ti aiuta a determinare lo stato finanziario a lungo termine della tua azienda.

  • Il flusso di cassa operativo e il profitto misurano cose diverse. I profitti indicano la salute finanziaria della tua azienda, ma il flusso di cassa è il motore che le permette di continuare le operazioni.

Curiosamente, la tua attività online può essere redditizia nonostante un flusso di cassa scarso. Ma, ad esempio, se un tuo cliente ritarda il pagamento, potresti non essere in grado di pagare i tuoi fornitori o altre spese anche se sei redditizio.

Puoi fare riferimento al reddito netto della tua azienda e ai flussi di cassa operativi per capire come sta andando la tua attività di ecommerce e come sta utilizzando il suo denaro nelle operazioni – ma sono termini molto diversi. Poiché abbiamo già discusso del flusso di cassa operativo, capiamo cosa intendiamo per profitto. 

Il profitto è il ricavo della tua azienda meno tutte le spese operative. È il denaro rimasto dopo che i conti sono bilanciati e tutti i costi sono stati sottratti dai tuoi proventi. Puoi trovare il profitto della tua azienda nel bilancio, noto anche come conto economico. 

Simile al flusso di cassa, puoi suddividere il tuo profitto in tre categorie:

  • Utile lordo: Questo è il ricavo meno il costo dei beni venduti (COGS), inclusi i costi variabili (ad es. costo dei materiali, manodopera necessaria per produrre il prodotto). Ma l'utile lordo non include altri costi fissi che devi pagare indipendentemente dalla produzione, come l'affitto e gli stipendi per il personale che non produce il prodotto. 

  • Utile operativo: Conosciuto anche come utili prima degli interessi e delle imposte (EBIT), si riferisce al profitto netto che la tua azienda guadagna attraverso le sue normali operazioni commerciali. L'utile operativo non considera flussi di cassa negativi (ad es. pagamenti fiscali, pagamenti di interessi sul debito) e flussi di cassa positivi da aree esterne all'attività principale.

  • Utile netto: Questo è il reddito netto dopo che tutte le spese (ad es. pagamenti di interessi, imposte sul reddito) sono state dedotte da tutti i ricavi. 

Chiaramente, il tuo flusso di cassa operativo non è lo stesso del tuo profitto. Per ribadire:

  • Il flusso di cassa operativo è il denaro che entra ed esce dalla tua attività durante un dato periodo, mentre il tuo profitto è ciò che resta dal tuo ricavo dopo aver detratto i costi.

  • Il profitto ti mostra il successo immediato della tua attività, mentre il flusso di cassa ti aiuta a determinare lo stato finanziario a lungo termine della tua azienda.

  • Il flusso di cassa operativo e il profitto misurano cose diverse. I profitti indicano la salute finanziaria della tua azienda, ma il flusso di cassa è il motore che le permette di continuare le operazioni.

Curiosamente, la tua attività online può essere redditizia nonostante un flusso di cassa scarso. Ma, ad esempio, se un tuo cliente ritarda il pagamento, potresti non essere in grado di pagare i tuoi fornitori o altre spese anche se sei redditizio.

Puoi fare riferimento al reddito netto della tua azienda e ai flussi di cassa operativi per capire come sta andando la tua attività di ecommerce e come sta utilizzando il suo denaro nelle operazioni – ma sono termini molto diversi. Poiché abbiamo già discusso del flusso di cassa operativo, capiamo cosa intendiamo per profitto. 

Il profitto è il ricavo della tua azienda meno tutte le spese operative. È il denaro rimasto dopo che i conti sono bilanciati e tutti i costi sono stati sottratti dai tuoi proventi. Puoi trovare il profitto della tua azienda nel bilancio, noto anche come conto economico. 

Simile al flusso di cassa, puoi suddividere il tuo profitto in tre categorie:

  • Utile lordo: Questo è il ricavo meno il costo dei beni venduti (COGS), inclusi i costi variabili (ad es. costo dei materiali, manodopera necessaria per produrre il prodotto). Ma l'utile lordo non include altri costi fissi che devi pagare indipendentemente dalla produzione, come l'affitto e gli stipendi per il personale che non produce il prodotto. 

  • Utile operativo: Conosciuto anche come utili prima degli interessi e delle imposte (EBIT), si riferisce al profitto netto che la tua azienda guadagna attraverso le sue normali operazioni commerciali. L'utile operativo non considera flussi di cassa negativi (ad es. pagamenti fiscali, pagamenti di interessi sul debito) e flussi di cassa positivi da aree esterne all'attività principale.

  • Utile netto: Questo è il reddito netto dopo che tutte le spese (ad es. pagamenti di interessi, imposte sul reddito) sono state dedotte da tutti i ricavi. 

Chiaramente, il tuo flusso di cassa operativo non è lo stesso del tuo profitto. Per ribadire:

  • Il flusso di cassa operativo è il denaro che entra ed esce dalla tua attività durante un dato periodo, mentre il tuo profitto è ciò che resta dal tuo ricavo dopo aver detratto i costi.

  • Il profitto ti mostra il successo immediato della tua attività, mentre il flusso di cassa ti aiuta a determinare lo stato finanziario a lungo termine della tua azienda.

  • Il flusso di cassa operativo e il profitto misurano cose diverse. I profitti indicano la salute finanziaria della tua azienda, ma il flusso di cassa è il motore che le permette di continuare le operazioni.

Curiosamente, la tua attività online può essere redditizia nonostante un flusso di cassa scarso. Ma, ad esempio, se un tuo cliente ritarda il pagamento, potresti non essere in grado di pagare i tuoi fornitori o altre spese anche se sei redditizio.

Che cos'è il flusso di cassa libero?

Il flusso di cassa libero è l'importo di denaro rimanente dopo aver pagato in contanti per supportare le operazioni aziendali e mantenere i suoi beni di capitale. È l'importo totale di denaro disponibile per rimborsare i creditori o pagare interessi o dividendi agli investitori della tua azienda.

La formula è:

Flusso di cassa libero = denaro netto dalle attività operative – spese in conto capitale

Il flusso di cassa libero è l'importo di denaro rimanente dopo aver pagato in contanti per supportare le operazioni aziendali e mantenere i suoi beni di capitale. È l'importo totale di denaro disponibile per rimborsare i creditori o pagare interessi o dividendi agli investitori della tua azienda.

La formula è:

Flusso di cassa libero = denaro netto dalle attività operative – spese in conto capitale

Il flusso di cassa libero è l'importo di denaro rimanente dopo aver pagato in contanti per supportare le operazioni aziendali e mantenere i suoi beni di capitale. È l'importo totale di denaro disponibile per rimborsare i creditori o pagare interessi o dividendi agli investitori della tua azienda.

La formula è:

Flusso di cassa libero = denaro netto dalle attività operative – spese in conto capitale

Il flusso di cassa libero è l'importo di denaro rimanente dopo aver pagato in contanti per supportare le operazioni aziendali e mantenere i suoi beni di capitale. È l'importo totale di denaro disponibile per rimborsare i creditori o pagare interessi o dividendi agli investitori della tua azienda.

La formula è:

Flusso di cassa libero = denaro netto dalle attività operative – spese in conto capitale

Cosa ti mostra un rendiconto finanziario?

Come menzionato, il rendiconto finanziario per l'ecommerce è un documento finanziario che riassume i flussi di cassa in entrata e in uscita della tua attività di ecommerce durante un periodo specifico. È una suddivisione delle tue attività operative, di investimento e finanziarie durante un determinato periodo.

Puoi utilizzare questo documento per capire:

  • Come stanno andando le operazioni della tua azienda

  • Da dove provengono i soldi

  • Come vengono spesi i soldi

Anche i creditori possono utilizzare il rendiconto finanziario per determinare la liquidità della tua azienda (quanto denaro ha a disposizione per finanziare le proprie spese operative e pagare i debiti).

Come migliorare il tuo flusso di cassa operativo

Ogni attività di ecommerce è unica, quindi non esiste una soluzione universale per migliorare il flusso di cassa operativo. Tuttavia, ci sono alcuni consigli pratici per gestire al meglio il tuo business ecommerce.

Negozia i termini di pagamento con i fornitori

Stabilisci termini di pagamento favorevoli con i fornitori che ti permettono di pagare i prodotti più tardi, anche se significa pagare qualcosa in più. Consigliamo vivamente questo approccio se vendi prodotti ad alto margine.

Ridurre le dimensioni dell'ordine quando acquisti dai fornitori è un'altra alternativa, a condizione che i costi di spedizione siano bassi e i prezzi non dipendano dalla quantità ordinata (ordini all'ingrosso a prezzi più bassi). In questo modo, puoi distribuire i tuoi ordini nel tempo, riducendo il rischio di problemi di flusso di cassa.

Controlla le tue spese

Ridurre le spese inutili e non essenziali è un metodo provato per migliorare il flusso di cassa operativo dell'ecommerce. 

Esamina l'elenco totale delle tue spese per identificare quelle inutili. Ad esempio, se stai affittando uno spazio che usi a malapena, puoi trasferirti in una sede meno costosa o smettere di utilizzare uno spazio esterno del tutto. 

Controllare i costi generali della tua attività è un'altra ottima opzione.

Chiedi ai clienti di pagare prima

Incoraggia i clienti a pagare in anticipo offrendo sconti per il pagamento anticipato. Ad esempio, puoi offrire uno sconto del 2% ai clienti che pagano in anticipo invece di pagare l'intero importo dopo un mese. Questo garantirà che la tua attività abbia sempre contanti extra in caso di emergenze.

Ottimizza il tuo valore medio dell'ordine (AOV)

Un altro modo per migliorare il flusso di cassa è ottimizzare e incrementare il tuo AOV. 

Come? Un AOV più alto significa che dovrai acquisire meno clienti per raggiungere i tuoi obiettivi di fatturato, il che può aiutarti a ridurre i costi di acquisizione clienti e le spese di marketing complessive. Inoltre, man mano che il tuo AOV aumenta, ogni cliente acquisito porterà più contante nella tua attività, aumentando infine le tue riserve di contante. 

Prendi il controllo del tuo flusso di cassa ecommerce

Il primo passo per creare un'azienda ecommerce fiorente è gestire il tuo flusso di cassa. Una volta che comprendi i tuoi numeri, puoi prendere decisioni oculate che porteranno la tua attività di ecommerce al livello successivo. Mantenendo il controllo sul tuo rendiconto finanziario e adottando misure attive per migliorare il flusso di cassa, la tua attività prospererà negli anni a venire. 

Effortless online payments with Mollie

Da Mollie, offriamo una soluzione di pagamenti semplificata che si integra facilmente con il tuo sito web e aumenta la conversione con un checkout senza intoppi e metodi di pagamento europei leader e localizzati. Quando il tuo processo di pagamento funziona senza problemi, puoi concentrarti sul flusso di cassa e altre parti cruciali della tua operazione. Con prezzi trasparenti, nessun contratto vincolante, e supporto locale sempre disponibile quando ne hai bisogno, Mollie può aiutarti a far crescere la tua attività oggi.

Rimani aggiornato

Non perdere mai un aggiornamento. Ricevi aggiornamenti sui prodotti, notizie e storie dei clienti direttamente nella tua casella di posta.

Rimani aggiornato

Non perdere mai un aggiornamento. Ricevi aggiornamenti sui prodotti, notizie e storie dei clienti direttamente nella tua casella di posta.

Connetti ogni pagamento. Migliora ogni parte del tuo business.

Non perdere mai un aggiornamento. Ricevi aggiornamenti sui prodotti, notizie e storie dei clienti direttamente nella tua casella di posta.

Rimani aggiornato

Non perdere mai un aggiornamento. Ricevi aggiornamenti sui prodotti, notizie e storie dei clienti direttamente nella tua casella di posta.

Form fields
Form fields
Form fields

Indice

Indice

MollieCrescitaFlusso di cassa per le imprese di ecommerce
MollieCrescitaFlusso di cassa per le imprese di ecommerce