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Comprendre votre relevé de flux de trésorerie e-commerce

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Un état de flux de trésorerie vous indique combien d'argent liquide vous disposez après que toutes les dépenses aient été payées. Mollie explique comment comprendre son contenu pour rester à l'équilibre.

Un état de flux de trésorerie vous indique combien d'argent liquide vous disposez après que toutes les dépenses aient été payées. Mollie explique comment comprendre son contenu pour rester à l'équilibre.

Finance-et-comptabilité

7 juin 2022

Nick Knuppe

Head of product marketing

Comprendre le fonctionnement des états de flux de trésorerie vous aidera à maintenir votre entreprise en bonne santé et à vous assurer que vous avez toujours suffisamment d'argent en banque. Selon Barclays, trois petites entreprises sur cinq (58 %) attendent de l'argent dû à des factures impayées au Royaume-Uni seulement. Ces types de paiements tardifs mettent les entreprises en danger

Pour vous aider à garder le contrôle de vos finances, nous expliquerons pourquoi un flux de trésorerie sain est vital pour votre entreprise, comment lire un état de flux de trésorerie et quoi examiner si votre flux de trésorerie est actuellement en diminution.

Comprendre le fonctionnement des états de flux de trésorerie vous aidera à maintenir votre entreprise en bonne santé et à vous assurer que vous avez toujours suffisamment d'argent en banque. Selon Barclays, trois petites entreprises sur cinq (58 %) attendent de l'argent dû à des factures impayées au Royaume-Uni seulement. Ces types de paiements tardifs mettent les entreprises en danger

Pour vous aider à garder le contrôle de vos finances, nous expliquerons pourquoi un flux de trésorerie sain est vital pour votre entreprise, comment lire un état de flux de trésorerie et quoi examiner si votre flux de trésorerie est actuellement en diminution.

Comprendre le fonctionnement des états de flux de trésorerie vous aidera à maintenir votre entreprise en bonne santé et à vous assurer que vous avez toujours suffisamment d'argent en banque. Selon Barclays, trois petites entreprises sur cinq (58 %) attendent de l'argent dû à des factures impayées au Royaume-Uni seulement. Ces types de paiements tardifs mettent les entreprises en danger

Pour vous aider à garder le contrôle de vos finances, nous expliquerons pourquoi un flux de trésorerie sain est vital pour votre entreprise, comment lire un état de flux de trésorerie et quoi examiner si votre flux de trésorerie est actuellement en diminution.

Comprendre le fonctionnement des états de flux de trésorerie vous aidera à maintenir votre entreprise en bonne santé et à vous assurer que vous avez toujours suffisamment d'argent en banque. Selon Barclays, trois petites entreprises sur cinq (58 %) attendent de l'argent dû à des factures impayées au Royaume-Uni seulement. Ces types de paiements tardifs mettent les entreprises en danger

Pour vous aider à garder le contrôle de vos finances, nous expliquerons pourquoi un flux de trésorerie sain est vital pour votre entreprise, comment lire un état de flux de trésorerie et quoi examiner si votre flux de trésorerie est actuellement en diminution.

Quel est le flux de trésorerie dans le e-commerce ?

Votre flux de trésorerie représente la somme d'argent dont dispose votre entreprise sur son compte bancaire après que toutes les dépenses ont été payées. Un état de flux de trésorerie montre généralement cela sur une période spécifique – comme mensuellement, trimestriellement ou annuellement. C’est l’une des meilleures manières de comprendre les performances de votre entreprise et aide à planifier l'avenir. 

En ayant des liquidités disponibles, vous pouvez couvrir des dépenses imprévues sans nécessiter de prêt, investir dans de nouvelles technologies, sécuriser de meilleurs prix en achetant en gros et faire des plans à long terme pour développer votre entreprise d'e-commerce. 

Avec un solde de trésorerie positif, vous êtes mieux équipé pour réagir aux circonstances imprévues et saisir de nouvelles opportunités.

Votre flux de trésorerie représente la somme d'argent dont dispose votre entreprise sur son compte bancaire après que toutes les dépenses ont été payées. Un état de flux de trésorerie montre généralement cela sur une période spécifique – comme mensuellement, trimestriellement ou annuellement. C’est l’une des meilleures manières de comprendre les performances de votre entreprise et aide à planifier l'avenir. 

En ayant des liquidités disponibles, vous pouvez couvrir des dépenses imprévues sans nécessiter de prêt, investir dans de nouvelles technologies, sécuriser de meilleurs prix en achetant en gros et faire des plans à long terme pour développer votre entreprise d'e-commerce. 

Avec un solde de trésorerie positif, vous êtes mieux équipé pour réagir aux circonstances imprévues et saisir de nouvelles opportunités.

Votre flux de trésorerie représente la somme d'argent dont dispose votre entreprise sur son compte bancaire après que toutes les dépenses ont été payées. Un état de flux de trésorerie montre généralement cela sur une période spécifique – comme mensuellement, trimestriellement ou annuellement. C’est l’une des meilleures manières de comprendre les performances de votre entreprise et aide à planifier l'avenir. 

En ayant des liquidités disponibles, vous pouvez couvrir des dépenses imprévues sans nécessiter de prêt, investir dans de nouvelles technologies, sécuriser de meilleurs prix en achetant en gros et faire des plans à long terme pour développer votre entreprise d'e-commerce. 

Avec un solde de trésorerie positif, vous êtes mieux équipé pour réagir aux circonstances imprévues et saisir de nouvelles opportunités.

Votre flux de trésorerie représente la somme d'argent dont dispose votre entreprise sur son compte bancaire après que toutes les dépenses ont été payées. Un état de flux de trésorerie montre généralement cela sur une période spécifique – comme mensuellement, trimestriellement ou annuellement. C’est l’une des meilleures manières de comprendre les performances de votre entreprise et aide à planifier l'avenir. 

En ayant des liquidités disponibles, vous pouvez couvrir des dépenses imprévues sans nécessiter de prêt, investir dans de nouvelles technologies, sécuriser de meilleurs prix en achetant en gros et faire des plans à long terme pour développer votre entreprise d'e-commerce. 

Avec un solde de trésorerie positif, vous êtes mieux équipé pour réagir aux circonstances imprévues et saisir de nouvelles opportunités.

Comment lisez-vous votre tableau de flux de trésorerie ?

Tous les programmes de comptabilité peuvent compiler un état de flux de trésorerie, ceci est particulièrement utile si vous tenez vos propres comptes. Si vous avez un comptable, demandez-lui de passer en revue votre état de flux de trésorerie avec vous. Vous bénéficierez grandement de comprendre comment ils lisent et interprètent cet état. 

Anatomie d'un état de flux de trésorerie

Voici ce que vous pouvez vous attendre à voir sur votre état de flux de trésorerie e-commerce.

  • Solde d'ouverture : Il s'agit du solde de trésorerie au début de la période de rapport (mois, trimestre, année, etc.)

  • Activités opérationnelles : C'est ici que vous trouverez combien de trésorerie votre entreprise génère. Dans l'e-commerce, cela proviendrait probablement de la vente de vos produits. Rappelez-vous, la trésorerie n'est pas seulement l'argent qui entre — cela représente les revenus. Votre bénéfice brut est le revenu moins les dépenses. Pour la plupart des entreprises d'e-commerce, c'est ici que vous trouverez l'essentiel des informations.

  • Activités d'investissement : Dans cette section, vous trouverez des informations sur les investissements de votre entreprise. Cela inclut tout changement d'équipement, d'actifs ou d'investissements. Par exemple, les achats ou ventes d'équipement, ou toute détention immobilière ou investissements en bourse. Encore une fois, le montant en trésorerie ici est l'argent entrant moins l'argent sortant. 

  • Activités de financement : Cette section ne s'appliquera pas à de nombreuses entreprises d'e-commerce. Mais, si applicable à votre entreprise, c'est ici que vous inclurez toute trésorerie provenant d'investisseurs ou de banques, les dividendes versés aux actionnaires et le remboursement du principal de la dette. (Les paiements d'intérêts sont considérés comme des dépenses opérationnelles).

  • Solde de clôture : Il s'agit du solde de trésorerie final après avoir évalué toutes les activités répertoriées dans l'état de flux de trésorerie.

Tous les programmes de comptabilité peuvent compiler un état de flux de trésorerie, ceci est particulièrement utile si vous tenez vos propres comptes. Si vous avez un comptable, demandez-lui de passer en revue votre état de flux de trésorerie avec vous. Vous bénéficierez grandement de comprendre comment ils lisent et interprètent cet état. 

Anatomie d'un état de flux de trésorerie

Voici ce que vous pouvez vous attendre à voir sur votre état de flux de trésorerie e-commerce.

  • Solde d'ouverture : Il s'agit du solde de trésorerie au début de la période de rapport (mois, trimestre, année, etc.)

  • Activités opérationnelles : C'est ici que vous trouverez combien de trésorerie votre entreprise génère. Dans l'e-commerce, cela proviendrait probablement de la vente de vos produits. Rappelez-vous, la trésorerie n'est pas seulement l'argent qui entre — cela représente les revenus. Votre bénéfice brut est le revenu moins les dépenses. Pour la plupart des entreprises d'e-commerce, c'est ici que vous trouverez l'essentiel des informations.

  • Activités d'investissement : Dans cette section, vous trouverez des informations sur les investissements de votre entreprise. Cela inclut tout changement d'équipement, d'actifs ou d'investissements. Par exemple, les achats ou ventes d'équipement, ou toute détention immobilière ou investissements en bourse. Encore une fois, le montant en trésorerie ici est l'argent entrant moins l'argent sortant. 

  • Activités de financement : Cette section ne s'appliquera pas à de nombreuses entreprises d'e-commerce. Mais, si applicable à votre entreprise, c'est ici que vous inclurez toute trésorerie provenant d'investisseurs ou de banques, les dividendes versés aux actionnaires et le remboursement du principal de la dette. (Les paiements d'intérêts sont considérés comme des dépenses opérationnelles).

  • Solde de clôture : Il s'agit du solde de trésorerie final après avoir évalué toutes les activités répertoriées dans l'état de flux de trésorerie.

Tous les programmes de comptabilité peuvent compiler un état de flux de trésorerie, ceci est particulièrement utile si vous tenez vos propres comptes. Si vous avez un comptable, demandez-lui de passer en revue votre état de flux de trésorerie avec vous. Vous bénéficierez grandement de comprendre comment ils lisent et interprètent cet état. 

Anatomie d'un état de flux de trésorerie

Voici ce que vous pouvez vous attendre à voir sur votre état de flux de trésorerie e-commerce.

  • Solde d'ouverture : Il s'agit du solde de trésorerie au début de la période de rapport (mois, trimestre, année, etc.)

  • Activités opérationnelles : C'est ici que vous trouverez combien de trésorerie votre entreprise génère. Dans l'e-commerce, cela proviendrait probablement de la vente de vos produits. Rappelez-vous, la trésorerie n'est pas seulement l'argent qui entre — cela représente les revenus. Votre bénéfice brut est le revenu moins les dépenses. Pour la plupart des entreprises d'e-commerce, c'est ici que vous trouverez l'essentiel des informations.

  • Activités d'investissement : Dans cette section, vous trouverez des informations sur les investissements de votre entreprise. Cela inclut tout changement d'équipement, d'actifs ou d'investissements. Par exemple, les achats ou ventes d'équipement, ou toute détention immobilière ou investissements en bourse. Encore une fois, le montant en trésorerie ici est l'argent entrant moins l'argent sortant. 

  • Activités de financement : Cette section ne s'appliquera pas à de nombreuses entreprises d'e-commerce. Mais, si applicable à votre entreprise, c'est ici que vous inclurez toute trésorerie provenant d'investisseurs ou de banques, les dividendes versés aux actionnaires et le remboursement du principal de la dette. (Les paiements d'intérêts sont considérés comme des dépenses opérationnelles).

  • Solde de clôture : Il s'agit du solde de trésorerie final après avoir évalué toutes les activités répertoriées dans l'état de flux de trésorerie.

Tous les programmes de comptabilité peuvent compiler un état de flux de trésorerie, ceci est particulièrement utile si vous tenez vos propres comptes. Si vous avez un comptable, demandez-lui de passer en revue votre état de flux de trésorerie avec vous. Vous bénéficierez grandement de comprendre comment ils lisent et interprètent cet état. 

Anatomie d'un état de flux de trésorerie

Voici ce que vous pouvez vous attendre à voir sur votre état de flux de trésorerie e-commerce.

  • Solde d'ouverture : Il s'agit du solde de trésorerie au début de la période de rapport (mois, trimestre, année, etc.)

  • Activités opérationnelles : C'est ici que vous trouverez combien de trésorerie votre entreprise génère. Dans l'e-commerce, cela proviendrait probablement de la vente de vos produits. Rappelez-vous, la trésorerie n'est pas seulement l'argent qui entre — cela représente les revenus. Votre bénéfice brut est le revenu moins les dépenses. Pour la plupart des entreprises d'e-commerce, c'est ici que vous trouverez l'essentiel des informations.

  • Activités d'investissement : Dans cette section, vous trouverez des informations sur les investissements de votre entreprise. Cela inclut tout changement d'équipement, d'actifs ou d'investissements. Par exemple, les achats ou ventes d'équipement, ou toute détention immobilière ou investissements en bourse. Encore une fois, le montant en trésorerie ici est l'argent entrant moins l'argent sortant. 

  • Activités de financement : Cette section ne s'appliquera pas à de nombreuses entreprises d'e-commerce. Mais, si applicable à votre entreprise, c'est ici que vous inclurez toute trésorerie provenant d'investisseurs ou de banques, les dividendes versés aux actionnaires et le remboursement du principal de la dette. (Les paiements d'intérêts sont considérés comme des dépenses opérationnelles).

  • Solde de clôture : Il s'agit du solde de trésorerie final après avoir évalué toutes les activités répertoriées dans l'état de flux de trésorerie.

Comment interprétez-vous un état de flux de trésorerie?

À la fin d'une période de reporting, vous voulez vous assurer que votre solde de trésorerie est supérieur à celui avec lequel vous avez commencé.

Il existe quelques exceptions à cette règle. La plus courante est si vous avez récemment étendu votre entreprise. L'achat de stock pour une nouvelle ligne de produits ou lors de l'entrée sur un nouveau marché pourrait augmenter vos dépenses en capital et diminuer votre solde de clôture. Mais cela ne signifie pas nécessairement que votre entreprise est en difficulté. C'est juste un signe que vous avez dû augmenter temporairement les dépenses. Tant que ces coûts sont compensés par une augmentation des achats de votre base de clients, alors il n'y a pas lieu de s'inquiéter.

Mais, si votre solde de clôture n'est pas suffisant pour couvrir les activités opérationnelles et que le déséquilibre ne peut pas être expliqué par des dépenses liées à l'entreprise, alors votre déclaration de flux de trésorerie pourrait être préoccupante. Si vous ne corrigez pas le problème en augmentant les ventes, cela donne une indication précoce que vous pourriez avoir des difficultés à payer vos fournisseurs, les coûts de marketing et vos employés.

À la fin d'une période de reporting, vous voulez vous assurer que votre solde de trésorerie est supérieur à celui avec lequel vous avez commencé.

Il existe quelques exceptions à cette règle. La plus courante est si vous avez récemment étendu votre entreprise. L'achat de stock pour une nouvelle ligne de produits ou lors de l'entrée sur un nouveau marché pourrait augmenter vos dépenses en capital et diminuer votre solde de clôture. Mais cela ne signifie pas nécessairement que votre entreprise est en difficulté. C'est juste un signe que vous avez dû augmenter temporairement les dépenses. Tant que ces coûts sont compensés par une augmentation des achats de votre base de clients, alors il n'y a pas lieu de s'inquiéter.

Mais, si votre solde de clôture n'est pas suffisant pour couvrir les activités opérationnelles et que le déséquilibre ne peut pas être expliqué par des dépenses liées à l'entreprise, alors votre déclaration de flux de trésorerie pourrait être préoccupante. Si vous ne corrigez pas le problème en augmentant les ventes, cela donne une indication précoce que vous pourriez avoir des difficultés à payer vos fournisseurs, les coûts de marketing et vos employés.

À la fin d'une période de reporting, vous voulez vous assurer que votre solde de trésorerie est supérieur à celui avec lequel vous avez commencé.

Il existe quelques exceptions à cette règle. La plus courante est si vous avez récemment étendu votre entreprise. L'achat de stock pour une nouvelle ligne de produits ou lors de l'entrée sur un nouveau marché pourrait augmenter vos dépenses en capital et diminuer votre solde de clôture. Mais cela ne signifie pas nécessairement que votre entreprise est en difficulté. C'est juste un signe que vous avez dû augmenter temporairement les dépenses. Tant que ces coûts sont compensés par une augmentation des achats de votre base de clients, alors il n'y a pas lieu de s'inquiéter.

Mais, si votre solde de clôture n'est pas suffisant pour couvrir les activités opérationnelles et que le déséquilibre ne peut pas être expliqué par des dépenses liées à l'entreprise, alors votre déclaration de flux de trésorerie pourrait être préoccupante. Si vous ne corrigez pas le problème en augmentant les ventes, cela donne une indication précoce que vous pourriez avoir des difficultés à payer vos fournisseurs, les coûts de marketing et vos employés.

À la fin d'une période de reporting, vous voulez vous assurer que votre solde de trésorerie est supérieur à celui avec lequel vous avez commencé.

Il existe quelques exceptions à cette règle. La plus courante est si vous avez récemment étendu votre entreprise. L'achat de stock pour une nouvelle ligne de produits ou lors de l'entrée sur un nouveau marché pourrait augmenter vos dépenses en capital et diminuer votre solde de clôture. Mais cela ne signifie pas nécessairement que votre entreprise est en difficulté. C'est juste un signe que vous avez dû augmenter temporairement les dépenses. Tant que ces coûts sont compensés par une augmentation des achats de votre base de clients, alors il n'y a pas lieu de s'inquiéter.

Mais, si votre solde de clôture n'est pas suffisant pour couvrir les activités opérationnelles et que le déséquilibre ne peut pas être expliqué par des dépenses liées à l'entreprise, alors votre déclaration de flux de trésorerie pourrait être préoccupante. Si vous ne corrigez pas le problème en augmentant les ventes, cela donne une indication précoce que vous pourriez avoir des difficultés à payer vos fournisseurs, les coûts de marketing et vos employés.

Comment améliorer la trésorerie de votre e-commerce

Si vous avez une entreprise de services, la gestion des flux de trésorerie est relativement simple. Vous vendez un service, vous le fournissez, et vous déduisez les dépenses engagées sur le projet. 

La gestion des flux de trésorerie pour l'e-commerce est un peu plus compliquée. En plus de vendre votre produit, vous devez vous assurer de comptabiliser les stocks, les coûts de livraison, les produits défectueux ou cassés, et les retours. Tous ces éléments peuvent sérieusement entamer vos réserves de trésorerie.

Contrôlez vos paiements

Le moyen le plus rapide d'améliorer votre flux de trésorerie est d'accélérer votre cycle de paiement. Si possible, demandez aux clients d'utiliser des paiements récurrents et essayez de transformer les clients Net-60 ou Net-90 en clients Net-30. Dans ce contexte, Net fait référence au temps accordé à un client pour régler une facture, avec Net-60 et Net-90 représentant respectivement 60 ou 90 jours. Si vous passez à Net-30 pour les paiements de factures, alors vous recevrez votre argent plus rapidement.

Faites de même pour vos fournisseurs. De nombreuses entreprises tentent de retarder le paiement le plus longtemps possible afin de conserver autant de trésorerie que possible dans leur compte. L'inconvénient de ce système est que l'argent est déjà alloué pour le paiement d'une facture, donc il n'est pas disponible pour d'autres utilisations commerciales. Payez vos fournisseurs dans un délai plus rapide pour vous assurer que votre déclaration de flux de trésorerie est aussi précise que possible.

Contrôlez votre inventaire

Contrôler l'inventaire est crucial pour maintenir un flux de trésorerie pour l'e-commerce. Si votre entreprise manque actuellement de liquidités, il pourrait être préférable de vendre certains articles à un tarif réduit pour générer du cash à partir de votre inventaire. Lorsqu'il est temps de réapprovisionner, déterminez s'il est plus judicieux de payer un peu moins par unité pour faire une commande plus petite.

Il peut être tentant de stocker de l'inventaire pour être prêt lorsque vous recevez des commandes. Si vous ne voulez pas toujours que vos produits soient en rupture de stock, assurez-vous de planifier soigneusement vos niveaux de stock pour vous assurer que vous disposez d'assez de produits pour honorer les commandes sans immobiliser tout votre cash dans l'inventaire.

Il y a une raison pour laquelle la plupart des grandes entreprises sont passées aux modèles d'inventaire juste-à-temps. La gestion des stocks juste-à-temps (ou JIT) fait référence à la pratique de travailler étroitement avec les fournisseurs pour garantir que tous les matériaux nécessaires arrivent en même temps que la production est prévue pour commencer. Cela permet aux entreprises de réduire les déchets ainsi que les coûts en ne commandant que ce dont elles ont besoin, quand elles en ont besoin.

Si vous avez une entreprise de services, la gestion des flux de trésorerie est relativement simple. Vous vendez un service, vous le fournissez, et vous déduisez les dépenses engagées sur le projet. 

La gestion des flux de trésorerie pour l'e-commerce est un peu plus compliquée. En plus de vendre votre produit, vous devez vous assurer de comptabiliser les stocks, les coûts de livraison, les produits défectueux ou cassés, et les retours. Tous ces éléments peuvent sérieusement entamer vos réserves de trésorerie.

Contrôlez vos paiements

Le moyen le plus rapide d'améliorer votre flux de trésorerie est d'accélérer votre cycle de paiement. Si possible, demandez aux clients d'utiliser des paiements récurrents et essayez de transformer les clients Net-60 ou Net-90 en clients Net-30. Dans ce contexte, Net fait référence au temps accordé à un client pour régler une facture, avec Net-60 et Net-90 représentant respectivement 60 ou 90 jours. Si vous passez à Net-30 pour les paiements de factures, alors vous recevrez votre argent plus rapidement.

Faites de même pour vos fournisseurs. De nombreuses entreprises tentent de retarder le paiement le plus longtemps possible afin de conserver autant de trésorerie que possible dans leur compte. L'inconvénient de ce système est que l'argent est déjà alloué pour le paiement d'une facture, donc il n'est pas disponible pour d'autres utilisations commerciales. Payez vos fournisseurs dans un délai plus rapide pour vous assurer que votre déclaration de flux de trésorerie est aussi précise que possible.

Contrôlez votre inventaire

Contrôler l'inventaire est crucial pour maintenir un flux de trésorerie pour l'e-commerce. Si votre entreprise manque actuellement de liquidités, il pourrait être préférable de vendre certains articles à un tarif réduit pour générer du cash à partir de votre inventaire. Lorsqu'il est temps de réapprovisionner, déterminez s'il est plus judicieux de payer un peu moins par unité pour faire une commande plus petite.

Il peut être tentant de stocker de l'inventaire pour être prêt lorsque vous recevez des commandes. Si vous ne voulez pas toujours que vos produits soient en rupture de stock, assurez-vous de planifier soigneusement vos niveaux de stock pour vous assurer que vous disposez d'assez de produits pour honorer les commandes sans immobiliser tout votre cash dans l'inventaire.

Il y a une raison pour laquelle la plupart des grandes entreprises sont passées aux modèles d'inventaire juste-à-temps. La gestion des stocks juste-à-temps (ou JIT) fait référence à la pratique de travailler étroitement avec les fournisseurs pour garantir que tous les matériaux nécessaires arrivent en même temps que la production est prévue pour commencer. Cela permet aux entreprises de réduire les déchets ainsi que les coûts en ne commandant que ce dont elles ont besoin, quand elles en ont besoin.

Si vous avez une entreprise de services, la gestion des flux de trésorerie est relativement simple. Vous vendez un service, vous le fournissez, et vous déduisez les dépenses engagées sur le projet. 

La gestion des flux de trésorerie pour l'e-commerce est un peu plus compliquée. En plus de vendre votre produit, vous devez vous assurer de comptabiliser les stocks, les coûts de livraison, les produits défectueux ou cassés, et les retours. Tous ces éléments peuvent sérieusement entamer vos réserves de trésorerie.

Contrôlez vos paiements

Le moyen le plus rapide d'améliorer votre flux de trésorerie est d'accélérer votre cycle de paiement. Si possible, demandez aux clients d'utiliser des paiements récurrents et essayez de transformer les clients Net-60 ou Net-90 en clients Net-30. Dans ce contexte, Net fait référence au temps accordé à un client pour régler une facture, avec Net-60 et Net-90 représentant respectivement 60 ou 90 jours. Si vous passez à Net-30 pour les paiements de factures, alors vous recevrez votre argent plus rapidement.

Faites de même pour vos fournisseurs. De nombreuses entreprises tentent de retarder le paiement le plus longtemps possible afin de conserver autant de trésorerie que possible dans leur compte. L'inconvénient de ce système est que l'argent est déjà alloué pour le paiement d'une facture, donc il n'est pas disponible pour d'autres utilisations commerciales. Payez vos fournisseurs dans un délai plus rapide pour vous assurer que votre déclaration de flux de trésorerie est aussi précise que possible.

Contrôlez votre inventaire

Contrôler l'inventaire est crucial pour maintenir un flux de trésorerie pour l'e-commerce. Si votre entreprise manque actuellement de liquidités, il pourrait être préférable de vendre certains articles à un tarif réduit pour générer du cash à partir de votre inventaire. Lorsqu'il est temps de réapprovisionner, déterminez s'il est plus judicieux de payer un peu moins par unité pour faire une commande plus petite.

Il peut être tentant de stocker de l'inventaire pour être prêt lorsque vous recevez des commandes. Si vous ne voulez pas toujours que vos produits soient en rupture de stock, assurez-vous de planifier soigneusement vos niveaux de stock pour vous assurer que vous disposez d'assez de produits pour honorer les commandes sans immobiliser tout votre cash dans l'inventaire.

Il y a une raison pour laquelle la plupart des grandes entreprises sont passées aux modèles d'inventaire juste-à-temps. La gestion des stocks juste-à-temps (ou JIT) fait référence à la pratique de travailler étroitement avec les fournisseurs pour garantir que tous les matériaux nécessaires arrivent en même temps que la production est prévue pour commencer. Cela permet aux entreprises de réduire les déchets ainsi que les coûts en ne commandant que ce dont elles ont besoin, quand elles en ont besoin.

Si vous avez une entreprise de services, la gestion des flux de trésorerie est relativement simple. Vous vendez un service, vous le fournissez, et vous déduisez les dépenses engagées sur le projet. 

La gestion des flux de trésorerie pour l'e-commerce est un peu plus compliquée. En plus de vendre votre produit, vous devez vous assurer de comptabiliser les stocks, les coûts de livraison, les produits défectueux ou cassés, et les retours. Tous ces éléments peuvent sérieusement entamer vos réserves de trésorerie.

Contrôlez vos paiements

Le moyen le plus rapide d'améliorer votre flux de trésorerie est d'accélérer votre cycle de paiement. Si possible, demandez aux clients d'utiliser des paiements récurrents et essayez de transformer les clients Net-60 ou Net-90 en clients Net-30. Dans ce contexte, Net fait référence au temps accordé à un client pour régler une facture, avec Net-60 et Net-90 représentant respectivement 60 ou 90 jours. Si vous passez à Net-30 pour les paiements de factures, alors vous recevrez votre argent plus rapidement.

Faites de même pour vos fournisseurs. De nombreuses entreprises tentent de retarder le paiement le plus longtemps possible afin de conserver autant de trésorerie que possible dans leur compte. L'inconvénient de ce système est que l'argent est déjà alloué pour le paiement d'une facture, donc il n'est pas disponible pour d'autres utilisations commerciales. Payez vos fournisseurs dans un délai plus rapide pour vous assurer que votre déclaration de flux de trésorerie est aussi précise que possible.

Contrôlez votre inventaire

Contrôler l'inventaire est crucial pour maintenir un flux de trésorerie pour l'e-commerce. Si votre entreprise manque actuellement de liquidités, il pourrait être préférable de vendre certains articles à un tarif réduit pour générer du cash à partir de votre inventaire. Lorsqu'il est temps de réapprovisionner, déterminez s'il est plus judicieux de payer un peu moins par unité pour faire une commande plus petite.

Il peut être tentant de stocker de l'inventaire pour être prêt lorsque vous recevez des commandes. Si vous ne voulez pas toujours que vos produits soient en rupture de stock, assurez-vous de planifier soigneusement vos niveaux de stock pour vous assurer que vous disposez d'assez de produits pour honorer les commandes sans immobiliser tout votre cash dans l'inventaire.

Il y a une raison pour laquelle la plupart des grandes entreprises sont passées aux modèles d'inventaire juste-à-temps. La gestion des stocks juste-à-temps (ou JIT) fait référence à la pratique de travailler étroitement avec les fournisseurs pour garantir que tous les matériaux nécessaires arrivent en même temps que la production est prévue pour commencer. Cela permet aux entreprises de réduire les déchets ainsi que les coûts en ne commandant que ce dont elles ont besoin, quand elles en ont besoin.

Prenez le contrôle de votre flux de trésorerie

Il y a beaucoup à suivre lorsqu'on gère une entreprise, mais comprendre la trésorerie de votre entreprise est essentiel pour garantir le succès. Cela peut également vous aider à planifier l'avenir et à prendre des décisions efficaces concernant l'expansion et d'autres activités. En prenant le temps d'en apprendre davantage sur votre trésorerie, ou en vous associant à des entreprises qui peuvent rendre votre gestion financière sans effort, votre entreprise peut briller pour les années à venir. 

Il y a beaucoup à suivre lorsqu'on gère une entreprise, mais comprendre la trésorerie de votre entreprise est essentiel pour garantir le succès. Cela peut également vous aider à planifier l'avenir et à prendre des décisions efficaces concernant l'expansion et d'autres activités. En prenant le temps d'en apprendre davantage sur votre trésorerie, ou en vous associant à des entreprises qui peuvent rendre votre gestion financière sans effort, votre entreprise peut briller pour les années à venir. 

Il y a beaucoup à suivre lorsqu'on gère une entreprise, mais comprendre la trésorerie de votre entreprise est essentiel pour garantir le succès. Cela peut également vous aider à planifier l'avenir et à prendre des décisions efficaces concernant l'expansion et d'autres activités. En prenant le temps d'en apprendre davantage sur votre trésorerie, ou en vous associant à des entreprises qui peuvent rendre votre gestion financière sans effort, votre entreprise peut briller pour les années à venir. 

Il y a beaucoup à suivre lorsqu'on gère une entreprise, mais comprendre la trésorerie de votre entreprise est essentiel pour garantir le succès. Cela peut également vous aider à planifier l'avenir et à prendre des décisions efficaces concernant l'expansion et d'autres activités. En prenant le temps d'en apprendre davantage sur votre trésorerie, ou en vous associant à des entreprises qui peuvent rendre votre gestion financière sans effort, votre entreprise peut briller pour les années à venir. 

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Chez Mollie, nous voulons aider toutes les entreprises à se développer. Avec notre solution de paiements sans effort, vous pouvez effectuer des paiements à l'avance, configurer des paiements récurrents et accéder instantanément à toutes les informations nécessaires pour maintenir un flux de trésorerie sain. 

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Quel est le flux de trésorerie dans le e-commerce ?

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29 juil. 2022

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Comprendre comment enregistrer les écritures d'accruals permettra de bien gérer vos registres financiers pour promouvoir la croissance de votre entreprise.

23 juin 2022

Qu’est-ce qu’une société anonyme (SA) ?

Une SA est une société dont la responsabilité est limitée et qui vend ses actions au public.

13 juin 2022

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MolliePerspectivesComprendre votre relevé de flux de trésorerie e-commerce
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