1. Click to Pay: moeiteloos betalen, zichtbare resultaten

Een grote verschuiving in Europese betalingen is de opkomst van Click to Pay – een snelle en veilige manier voor klanten om af te rekenen met opgeslagen kaartgegevens. Eén klik, geen gedoe, en klaar – of ze nu betalen met een creditcard of betaalpas.

Dat vermindert frictie, versnelt het afrekenproces en verhoogt conversie.

Zoals Maarten Kolenbrander, Head of Merchants & Acceptance Netherlands bij Visa, het zegt: “Dankzij Click to Pay zien Europese bedrijven hun conversie tot wel 10% stijgen. Het helpt bij winstgevendheid, veiligheid en omnichannel commerce.”

En behalve gemak, biedt Click to Pay ook betere beveiliging – steeds belangrijker naarmate fraude toeneemt en regelgeving strenger wordt.

2. Tokenisatie: slimme beveiliging, meer vertrouwen

Klanten willen snelheid én veiligheid. En dat is precies waar tokenisatie binnenkomt – een techniek die gevoelige kaartgegevens vervangt door een unieke, versleutelde code: een token.

Zo voorkom je dat data in verkeerde handen valt, zonder dat je de checkout ingewikkelder maakt.

En dat is nog maar het begin. Biometrische authenticatie staat klaar om betalingen nóg veiliger én makkelijker te maken.

“Biometrische authenticatie gaat betalingen veranderen,” zegt Guido Berben, Manager of Digital Acceptance bij Mastercard. “Met passkeys maak je betalen zo makkelijk als het ontgrendelen van een telefoon – zonder externe omleidingen.”

Nieuwe regels zoals PSD3 komen eraan en zullen Europese beveiligingseisen aanscherpen. Maar daar hoef je niet op te wachten. Tools zoals tokenisatie en biometrie geven je nu al een voorsprong én bouwen vertrouwen bij je klanten.

3. Buy now, pay later: niet meer weg te denken

Buy now, pay later (BNPL) is geen hype – het is inmiddels een vaste waarde in online betalen. Uit onze data blijkt dat bijna de helft van de consumenten (47%) het vaker gebruikt, en 41% zelfs regelmatig.

Maar het gebruik verandert. Klanten kiezen bewuster, houden vast aan vertrouwde aanbieders en gebruiken BNPL vaker voor grotere, geplande aankopen. Transparantie en vertrouwen zijn dus essentieel.

“Betere app-ervaringen en AI-gedreven personalisatie veranderen de verwachtingen van consumenten,” zegt Alex Scheibel, Product Lead bij Riverty. “Klanten willen een merkervaring die klopt, in elke stap. Voor retailers betekent dat: integreer BNPL als onderdeel van je merk – niet als losse optie.”

In 2025 is het niet genoeg om BNPL aan te bieden – het moet ook goed werken.

Bekijk de cijfers in onze BNPL trends en usage guide.

4. Betalingsdata: inzichten die groei aanjagen

Je checkout is meer dan een kassa – het is een plek waar je leert wat werkt. Door goed naar je betalingsdata te kijken, ontdek je waar klanten afhaken, welke methoden ze prefereren en hoe je conversie kunt verbeteren.

“Als je de verhouding ‘betalingen ÷ pogingen’ continu verbetert via data, ontdek je precies waar, hoe en wat klanten willen kopen,” legt Maarten van Visa uit.

Begin met de juiste metrics: authenticatiesucces, betaalvoorkeuren, en waar in de funnel klanten afhaken. Gebruik dat om flows te verfijnen, frictie te verminderen en personalisatie toe te passen. Zo haal je meer uit je bezoekers.

5. Open Banking: veel potentie, nog wat drempels

Open Banking wint terrein – en snel. Lagere kosten, snellere uitbetalingen en meer grip op je cashflow maken het aantrekkelijk. Maar de route ernaartoe is soms onduidelijk.

De bankbetalingsmarkt in Europa is gefragmenteerd. Verouderde methodes verdwijnen, standaarden verschillen, en lokale ondersteuning ontbreekt vaak.

“De uitdaging zit in het navigeren van die versnipperde Europese bankbetalingswereld,” zegt Iryna Agieieva, Head of Payments bij Mollie. “Bij Mollie bouwen we aan functies die bedrijven helpen om de juiste methodes op het juiste moment in te zetten.”

Denk aan gegarandeerde betalingen via Pay by Bank, lokale IBANs, SEPA Instant en meer.

Wij geloven: betalingen moeten groei versnellen – niet afremmen. En Open Banking is daar nú al een onderdeel van.

6. Digitale wallets: snel, vertrouwd en overal

Digitale wallets zijn niet nieuw – maar ze zijn wel bezig de standaard te worden. In 2025 zullen ze naar verwachting goed zijn voor 50% van alle e-commercebetalingen (tegenover 40% in 2021).

Klanten houden van het gemak. Apple Pay, Google Pay, PayPal – één tik of gezichtsherkenning en de betaling is gedaan.

Voor je bedrijf betekent dit: minder afhakers, snellere afrekeningen en meer vertrouwen aan de digitale kassa.

7. In-person betalingen: software first, hardware optioneel

In-person betalingen ondergaan een grote shift. Bedrijven stappen af van logge hardware en kiezen voor softwaregedreven oplossingen die goedkoper, flexibeler en schaalbaarder zijn.

Bij Mollie vinden we: hardware moet een keuze zijn – geen verplichting. Je zou gewoon betaald moeten kunnen worden. Via een terminal, een telefoon of een betaallink.

“De toekomst van POS is software-first,” zegt Iryna. “Bedrijven moeten kunnen kiezen wat voor hen werkt – met of zonder extra apparatuur.”

Wij bouwen oplossingen voor elke schaal:

• Kleine bedrijven: Tap to Pay maakt van je smartphone een volwaardige terminal.

• Grotere organisaties: Moderne, lichte terminals maken afrekenen eenvoudig, zonder toegang tot je volledige back-end.

In 2025 draait het bij in-person betalingen om flexibiliteit. En wij zorgen dat jij daar klaar voor bent.

8. Lokale betaalmethoden: laat je klanten zich thuis voelen

Ga je de grens over? Dan ontdek je al snel: één betaaloplossing voor heel Europa werkt niet.

Klanten willen niet alleen taal en valuta die passen – ze willen ook betalen met een methode die ze kennen en vertrouwen. In Nederland is dat iDEAL. In België Bancontact.

“Lokalisatie gaat verder dan vertalen,” zegt Colleen Harrison, Partner Marketing Lead bij Woo. “Het betekent je aanbod, betaalmethodes en cultuur afstemmen op elke markt. Daarmee verhoog je de betrokkenheid aanzienlijk.”

Wil je groeien in Europa? Dan moet je lokaal gaan. Vertrouwde opties én wereldwijde methoden zorgen samen voor een soepelere klantreis.