Eingebettete Zahlungen werden bei SaaS-Unternehmen immer beliebter. Die führende Unternehmensberatung Bain & Company schätzt sogar, dass SaaS-Unternehmen durch das Einbetten von Zahlungen in ihre Plattformen bis zu 35 Billionen € – oder 15 % aller Transaktionen weltweit – umsetzen könnten.
SaaS-Plattformen können durch eingebettete Zahlungen bessere Kundenerlebnisse liefern und neue Einkommensquellen erschließen.
Durch eingebettete Zahlungen lassen sich Zahlungsverarbeitungsfunktionalitäten direkt in Ihre Webseite oder Plattform integrieren. Das heißt, dass Zahlungen ein nahtloser Teil Ihres Nutzererlebnisses werden.
Wie funktioniert das?
Sicherlich müssen Sie Ihren Plattform-Nutzern helfen, die Zahlungen, die sie von Ihren Kunden erhalten, entgegenzunehmen und zu verwalten. Ohne eingebettete Zahlungen würden Sie Ihre Nutzer dafür üblicherweise auf einen externen Zahlungspartner verweisen.
Dieser Ansatz funktioniert zwar, Sie haben dabei aber keinen Einfluss auf das Nutzererlebnis, können Zahlungen nicht monetarisieren und Ihre Nutzer müssen sich mit mehreren Dienstleistern herumschlagen. Das kann schnell zu einer erhöhten Abwanderung, verlorenen Einkünften und einem schlechten Nutzererlebnis führen.
Mit eingebetteten Zahlungen können Sie diesen Dienst direkt auf Ihrer Plattform anbieten. Das heißt, Sie können Ihren Nutzern beim Entgegennehmen und Verwalten ihrer Zahlungen helfen, ohne dass diese einen Zahlungsdienstleister auswählen und die Schritte bis zur erfolgreichen Zusammenarbeit gehen müssen. Stattdessen können sie sich darauf verlassen, dass Sie alle Zahlungsfunktionen anbieten, die sie brauchen und erhalten ein viel besseres Nutzererlebnis.
Mit eingebetteten Zahlungen können Sie außerdem Transaktionen monetarisieren, indem Sie eine Gebühr auf die Zahlungen erheben, die Ihre Nutzer entgegennehmen.
Viele SaaS-Plattformen integrieren die Verarbeitung von Zahlungen in ihre Betriebsabläufe. Indem Sie einen verlässlichen und benutzerfreundlichen Zahlungsdienst integrieren, können Sie Kundenvertrauen aufbauen und eine Abwanderung verhindern. Indem Sie zusätzlich Zahlungen monetarisieren, erreichen Sie höhere Umsätze.
Um das zu ermöglichen, muss Ihre Plattform zum Payment Facilitator werden – oder Sie brauchen einen Dienstleister, der die Unternehmen beim Verarbeiten von Transaktionen unterstützt.
Dafür gibt es zwei verschiedene Wege.
In diesem Modell wird ein Zahlungsportal – das heißt, die Technologie, die Zahlungsdaten zwischen den Parteien einer Zahlung authentifiziert und sicher übermittelt – in Ihre Plattform integriert. Das Zahlungsportal agiert dann als Vermittler, der Ihre Plattform mit der Bank Ihres Kunden verbindet.
Mit einem eigenen Zahlungsportal können Sie prima alle Aspekte Ihres Zahlungsdienstes steuern. Allerdings geht das auch mit hohen Kosten, Risiken und komplexen, zeitaufwendigen Herausforderungen einher. Sie müssen verschiedene regulatorische Anforderungen erfüllen, sensible Kundendaten speichern und mehr. Die meisten Unternehmen haben dafür nicht die Zeit, das Kapital oder die Fähigkeiten.
Im Payfac-as-a-Service-Ansatz arbeiten Sie mit einem Zahlungsdienstleister zusammen, der Zahlungen in Ihre Plattform einbindet.
Durch die Zusammenarbeit mit einem Zahlungsdienstleister können Sie alle Zahlungssysteme und -dienste einbetten, die Sie brauchen, ohne sie selbst betreiben und verwalten zu müssen. Sie profitieren von einer schnellen Einrichtung, geringen Kosten und dem Wissen, dass Ihr Zahlungssystem von einem Profi betrieben wird.
Zahlungen in Ihre Plattform einzubetten bringt Ihnen, Ihren Nutzern und den Kunden Ihrer Nutzer eine Menge Vorteile.
Indem Sie Zahlungen einbetten, können Sie eine Gebühr für die Zahlungen erheben, die Ihre Nutzer von ihren Kunden erhalten. Eine schnelle und einfache Art, zusätzliche Einnahmen zu generieren.
Mit dem richtigen Zahlungspartner zusammenzuarbeiten hilft Ihnen und Ihren Nutzern (oder Kunden), das Zahlungssystem schnell einzurichten und sofort erste Zahlungen entgegenzunehmen. Sie müssen Ihr Zahlungssystem nicht selbst von Grund auf aufbauen. Stattdessen erhalten Sie eine einfache, vorkonfigurierte Lösung, die nicht zeitaufwendig implementiert werden muss.
Indem alle Ihre Zahlungen in einem System vereint werden, bieten Ihnen eingebettete Zahlungen aussagekräftige Daten – für Sie und Ihre Nutzer. Dazu gehören Daten zu Kaufverhalten, Betrug und den Vorlieben Ihrer Kunden. Diese Daten lassen sich nach Markt oder Kundensegment aufschlüsseln. So können Sie besser informierte Entscheidungen treffen und Wachstumspotenziale aufzeigen.
Zahlungen über einen vertrauenswürdigen Zahlungspartner einzubetten hilft Ihnen dabei, stets alle relevanten Bestimmungen und Richtlinien auf verschiedenen Märkten einzuhalten. Der richtige Zahlungspartner sollte Sie dabei unterstützen, jede noch so komplexe Regelkonformität und Lizenzierung zu meistern. So können Sie schneller neue Märkte erobern und reduzieren zusätzliche betriebliche Aufwände.
Helfen Sie Ihren Nutzern und ihren Kunden mit einem schnelleren Onboarding dank vorkonfigurierter, optimierter Onboarding-Abläufe. Der richtige Partner sollte sich während des Onboardings auch um alle Compliance-Themen und Ihre Know Your Customer (KYC)-Anforderungen kümmern – dadurch sparen Sie Zeit und Geld und haben die Gewissheit, dass Ihre Plattform den anwendbaren Zahlungsbestimmungen entspricht. Ihr Zahlungsdienstleister hilft Ihnen fortlaufend mit dediziertem Kundensupport weiter.
Sie wissen jetzt, wie eingebettete Zahlungen funktionieren und welche Vorteile sie Ihrem Unternehmen und Ihren Kunden bringen.
Zeit, uns einige Beispiele für eingebettete Zahlungen anzuschauen, um zu sehen, wie Unternehmen sie tatsächlich nutzen. Wir nutzen dazu Use Cases von Kunden, die unsere eingebettete Zahlungslösung von Mollie nutzen. Diese Lösung heißt Mollie Connect.
Als erstes schauen wir uns Jamezz an, eine führende europäische Bestellplattform mit Sitz in den Niederlanden.
Über Mollie Connect hat Jamezz in nur fünf Tagen eingebettete Zahlungen an den Start gebracht. Jetzt können Sie Nutzer innerhalb Ihrer Plattform onboarden, Zahlungen automatisieren und monetarisieren. Ihre Nutzer können außerdem die Zahlungsmethoden anbieten, die ihre Kunden brauchen – darunter führende und lokal relevante europäische Zahlungsmethoden.
„Wir waren total begeistert, wie einfach der ganze Prozess war“, sagt Fabio Gronsveld, kaufmännischer Leiter von Jamezz. „Mollie ist sehr proaktiv: Sie melden sich regelmäßig bei uns. Wir haben sogar einen eigenen Partner-Manager, was den Kontakt viel persönlicher macht.“
Da Jamezz seinen Kunden gerade dabei unterstützt, in 15 verschiedene Länder zu expandieren, verwenden sie auch unsere Multi-Currency-Lösung, um Zahlungen in 30 Währungen zu verarbeiten. Das hilft dabei, neue Kunden zu gewinnen und Umwandlungsgebühren einzusparen.
Ein weiteres Unternehmen, das Mollie Connect nutzt, ist SimplyDelivery, eine deutsche SaaS-Lösung, über die Restaurants schnell und einfach einen Lieferservice starten können. Mit SimplyDelivery können Restaurants einen Onlineshop, ein Bezahlsystem und eine App für Lieferanten einrichten.
Dank Mollie Connect konnte SimplyDelivery das Onboarding von Nutzern nahtlos gestalten. Als internationales Unternehmen kann SimplyDelivery dank Connect lokal relevante Zahlungsmethoden anbieten, damit Kunden über ihre bevorzugte Zahlungsmethode bezahlen können.
Björn Wisnewski, Gründer von SimplyDelivery, schätzt die einfachen Zahlungen und das schnelle Onboarding. „Das Tolle an Mollie ist, dass es einem eine breite Auswahl an Zahlungsmethoden zur Verfügung stellt, die international funktionieren. Für Verbraucher ist es so ganz einfach, über ihre bevorzugte Zahlungsmethode zu bezahlen.
„Einfachheit ist für Restaurants ein Muss“, fügt Björn hinzu. „Sie können keine Zeit mit Verarbeitung und Akkreditierung verschwenden. Das ist noch etwas, was Mollie so großartig macht – das Onboarding ist extrem einfach.“
Mollie Connect macht eingebettete Zahlungen einfach, zuverlässig und stressfrei. Wenn Sie sich für Connect entscheiden, schalten Sie eine Reihe von Vorteilen für Ihr SaaS-Unternehmen frei. Das bietet Ihnen Connect:
Einfaches Onboarding: Automatisieren Sie Ihr Onboarding, um Workflows zu vereinfachen und Nutzer innerhalb von Minuten anzumelden.
Neue Einkommensquellen: Erheben Sie Gebühren auf Zahlungen, die über Ihre App oder Plattform verarbeitet werden.
Gesteigerte Effizienz: Optimieren Sie den Saldenabgleich über automatisierte Workflows, damit Sie mehr Zeit für Ihr Geschäft haben.
Führende Zahlungsmethoden: Bieten Sie führende und lokal relevante Zahlungsmethoden an – für Sie und Ihre Kunden.
Zentralisierte Zahlungen: Greifen Sie auf Ihr persönliches Dashboard zu, auf dem Sie – und Ihre Kunden – Zahlungen in Echtzeit verfolgen und verwalten können.
Entdecken Sie, wie Mollie Connect Ihrem SaaS-Unternehmen helfen kann.
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