Payment-KPIs: Die wichtigsten Kennzahlen im Zahlungsprozess
Überblick: Payment-KPIs
Definition: Was sind Payment-KPIs?
Die wichtigsten Payment-KPIs
Authentification Rate
Authorization Rate
Payment Acceptance Rate und Payment Conversion Rate
Weitere Kennzahlen im Zahlungsprozess
Neben den zentralen Zahlungs-KPIs wie der Zahlungs-Akzeptanzrate (Payment Acceptance Rate) und der Konversionsrate (Payment Conversion Rate) gibt es weitere wichtige Kennzahlen, die Ihnen helfen, Ihre Zahlungsprozesse zu analysieren und zu optimieren. Jeder dieser Indikatoren liefert wertvolle Erkenntnisse über die Effizienz Ihrer Transaktionen und mögliche Schwachstellen im Zahlungsprozess.
Kosten pro Rechnung
Die Kosten pro Rechnung messen die durchschnittlichen Kosten pro ausgestellter Rechnung. Dazu gehören Gebühren für den Zahlungsverkehr, Buchhaltungskosten und eventuelle Mahngebühren bei verspäteten Buchungen. Niedrige Kosten pro Rechnung sind insbesondere für Unternehmen mit hohem Rechnungsvolumen wichtig, um die Rentabilität zu sichern.
Zahlungsabwicklungskosten
Die Zahlungsabwicklungskosten beschreiben die Gesamtkosten für die Bearbeitung von Transaktionen. Dazu gehören Transaktionsgebühren, Kosten für Zahlungsdienstleister und eventuelle Gebühren für die Währungsumrechnung. Die Senkung dieser Kosten durch eine effiziente Zahlungsinfrastruktur kann die Zahlungs-Akzeptanzrate positiv beeinflussen.
Rückbelastungsquote
Die Rückbelastungsquote (Chargeback-Rate) gibt an, wie viele Transaktionen nachträglich vom Kunden rückgängig gemacht wurden. Hohe Werte weisen auf potenziellen Betrug oder Unzufriedenheit der Kunden hin. Ein effektives Risikomanagement hilft, die Rückbelastungsquote niedrig zu halten und so die Gesamt-Akzeptanzrate zu verbessern.
Betrugsquote
Die Betrugsquote misst den Anteil betrügerischer Transaktionen am gesamten Zahlungsvolumen. Eine hohe Betrugsquote kann zu finanziellen Verlusten führen und das Vertrauen in den Online-Shop untergraben. Moderne Lösungen zur Zahlungsbetrugs-Prävention, wie sie beispielsweise von Mollie angeboten werden, helfen dabei, das Betrugsrisiko zu senken und die Sicherheit der Zahlungsabwicklung zu erhöhen.
Erstattungsquote
Die Erstattungsquote gibt den Anteil der zurückerstatteten Zahlungen an. Hohe Erstattungsquoten können auf Probleme wie unzureichende Produktbeschreibungen, lange Lieferzeiten oder ein kompliziertes Retourenverfahren hindeuten. Optimierte Prozesse können die Erstattungsquote senken, was sich wiederum positiv auf die Konversionsrate auswirkt.
Durchschnittlicher Transaktionswert (ATV)
Der durchschnittliche Transaktionswert (Average Transaction Value, ATV) gibt den durchschnittlichen Bestellwert pro Transaktion an. Diese Kennzahl ist besonders wichtig für die Umsatzanalyse und die strategische Preisgestaltung. Die Optimierung des ATV kann dazu beitragen, den Gesamtumsatz zu steigern und die Effizienz der Zahlungs-KPIs zu verbessern.
Zahlungsarten im Vergleich: Die richtige Wahl für Ihr Geschäftsmodell
Die Wahl der richtigen Zahlungsmethoden hat direkten Einfluss auf Ihre Payment-KPIs. Je nach Geschäftsmodell spielen unterschiedliche Kennzahlen eine größere Rolle. Während für einen digitalen Onlineshop die Payment Conversion Rate entscheidend ist, müssen Marktplätze und B2B-Anbieter vor allem auf eine hohe Payment Acceptance Rate achten.
Welche Zahlungsmethode ist die beste für Ihr Geschäftsmodell?
E-Commerce (Mode, Elektronik, Lifestyle)
Ziel: Maximale Payment Conversion Rate
Empfohlene globale Zahlungsmethoden: Apple Pay, Google Pay, PayPal, Kreditkarte
Warum? Schnelle, einfache Bezahlprozesse senken die Abbruchrate im Payment-Checkout.
Abo-Modelle (SaaS, Streaming, Fitness)
Ziel: Hohe Authorization Rate für wiederkehrende Zahlungen
Empfohlene globale Zahlungsmethoden: SEPA-Lastschrift, Kreditkarte, Klarna
Warum? Abbuchungen bei wiederkehrenden Zahlungen für Abo-Modelle müssen zuverlässig funktionieren.
Omnichannel-Händler (Online & physischer Store)
Ziel: Hohe Payment Acceptance Rate und flexible Bezahloptionen
Empfohlene globale Zahlungsmethoden: Apple Pay, Google Pay, PayPal, Kreditkarte
Warum? Kunden erwarten eine nahtlose Bezahlung über verschiedene Kanäle hinweg.
Marktplätze & Plattformen
Ziel: Hohe Payment Acceptance Rate und sicheres Payment Routing
Empfohlene Zahlungsmethoden: PayPal, Klarna, SEPA-Lastschrift
Warum? Mehrere Zahlungsströme müssen zuverlässig und sicher abgewickelt werden.
B2B & Großhandel
Ziel: Hohe Autorisierungsrate & niedrige Rückbelastungsquote
Empfohlene globale Zahlungsmethoden: SEPA-Lastschrift, Kreditkarte, Billie
Warum? Große Transaktionsbeträge erfordern sichere und zuverlässige Zahlungsarten.
Payment-KPIs optimieren mit Mollie
Mollie bietet verschiedene Lösungen zur Verbesserung Ihrer Payment-KPIs:
Bessere Authorization Rate durch optimierte Routing-Mechanismen
Höhere Acceptance Rate durch diverse Zahlungsmethoden
Niedrigere Chargeback Rate durch intelligente Betrugsprävention
Höhere Conversion Rate durch nahtlosen Payment Checkout
Praxisbeispiel: Das Kosmetikunternehmen Respire konnte mit Mollies Acceptance & Risk Tool seine Conversion Rate um 14,5 Prozent steigern und gescheiterte Transaktionen um 3 Prozent zu reduzieren.
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Warum unterscheiden sich die Payment-KPIs je nach Land?
Zahlungsgewohnheiten und regulatorische Anforderungen variieren von Land zu Land. In den Niederlanden dominiert iDEAL mit einer hohen Akzeptanzrate, während in Deutschland das SEPA-Lastschriftverfahren beliebt ist, Rücklastschriften jedoch die Conversion-Rate senken können. Händler sollten daher ihre Zahlungsmethoden an regionale Vorlieben anpassen.
Welche Rolle spielt das Payment Routing bei der Autorisierungsrate?
Payment Routing ermöglicht es, eine Transaktion über verschiedene Acquirer zu leiten, um die Autorisierungsrate zu maximieren. Wird eine Zahlung abgelehnt, kann sie von einem alternativen Anbieter erfolgreich verarbeitet werden. Intelligente Zahlungsdienstleister wie Mollie nutzen diesen Prozess, um Zahlungsausfälle zu minimieren.
Warum können Kreditkartenzahlungen trotz einer hohen Autorisierungsrate abgelehnt werden?
Eine Zahlung kann auch nach der Autorisierung abgelehnt werden, beispielsweise aufgrund regionaler Einschränkungen, abgelaufener 3D Secure-Verfahren oder weil Banken verdächtige Transaktionen blockieren. Händler sollten daher mehrere Zahlungsmethoden anbieten und eine flexible Zahlungsinfrastruktur nutzen, um die Akzeptanzrate zu optimieren.
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