Inzicht in het cashflowoverzicht van je webshop

Als je inzicht hebt in je cashflowoverzicht, dan kun je je bedrijf gezond houden én zorgen dat je altijd genoeg geld op je rekening hebt. Uit onderzoek van Barclays blijkt dat alleen al in het Verenigd Koninkrijk drie op de vijf kleine bedrijven (58%) op geld van onbetaalde facturen wachten. Dit type late betalingen vormt voor bedrijven een groot financieel risico.

To help you keep your finances under control, read this article to learn why healthy cash flow is essential for any business, what’s on your cash flow statement, and what to do if your cash flow is shrinking.

Wat is de cashflow van mijn webshop?

Je cashflow is hoeveel geld er op de rekening van je bedrijf overblijft nadat je alle kosten hebt betaald. Een cashflowoverzicht toont dit meestal voor een bepaalde periode, bijvoorbeeld een maand, kwartaal of jaar. Zo’n overzicht is een van de beste manieren om inzicht te krijgen in de prestaties van je bedrijf. Daarnaast helpt het je om plannen te maken voor de toekomst.

Heb je geld achter de hand, dan kun je onverwachte uitgaven dekken zonder een lening te hoeven afsluiten. Ook wordt het hierdoor mogelijk om in technologie te investeren, dingen tegen aantrekkelijke prijzen in bulk aanschaffen en langetermijnplannen maken om je webshop te laten groeien. Met een positieve cashflow ben je dus beter voorbereid op onvoorziene omstandigheden en benut je van nieuwe kansen optimaal.

Wat staat er op mijn cashflowoverzicht?

Alle boekhoudprogramma’s bieden de mogelijkheid om een cashflowoverzicht samen te stellen. Dit is vooral nuttig als je je eigen boekhouding doet. Heb je een boekhouder? Vraag dan of die je cashflowoverzicht samen met jou wil doornemen. Je hebt er veel profijt van als je begrijpt wat het overzicht betekent en hoe je het moet interpreteren.

Anatomie van een cashflowoverzicht

Op het cashflowoverzicht van je webshop vind je meestal het volgende:

• Openingsbalans: Dit is de balans aan het begin van de rapportageperiode (maand, kwartaal, jaar, etc.).
• Operational Activities: Here you can see how much money your company generates after costs have been deducted. At your webshop, this probably happens through the sale of products. Note that this is different from just the money coming in – that’s the proceeds. Your gross profit is the revenue minus the costs. Most web shops get the most important information from this section of the cash flow statement.
• Investeringsactiviteiten: Hier vind je informatie over de investeringen van je bedrijf. Dit omvat alle wijzigingen in materialen, activa of investeringen. Een paar voorbeelden: aan- of verkoop van apparatuur, bezit van onroerend goed of beleggingen op de beurs. Ook hier gaat het om de opbrengst min de kosten.
• Financieringsactiviteiten: Dit gedeelte is maar voor een klein aantal webshops van belang. Hier vind je hier al het geld dat afkomstig is van investeerders of banken, dividenduitkeringen aan aandeelhouders en afgeloste schulden. (Rentebetalingen vallen onder de operationele uitgaven).
• Eindbalans: Dit is de uiteindelijke balans waarin alle activiteiten uit het cashflowoverzicht zijn opgenomen.

Hoe interpreteer ik mijn cashflowoverzicht?

In principle, you always want your balance to be higher at the end of the reporting period than at the beginning. But there are a few exceptions. The most common exception is a recent expansion of your company. Have you just stocked up for a new product line or have you become active in a new market? Your capital expenditures may have increased and your closing balance sheet will be lower. This isn’t a cause for concern: it just shows that your spending has temporarily increased. As long as you compensate for these costs with a higher turnover, there is nothing to worry about.

Maar als je eindbalans niet hoog genoeg is om je operationele activiteiten te dekken én je de onbalans niet kunt verklaren door bedrijfsgerelateerde uitgaven, dan moeten er wel alarmbellen afgaan. Lukt het je niet om het probleem op te lossen door je verkoop te boosten? Dan kan dit een voorbode zijn van betaalachterstanden bij leveranciers en medewerkers.

Hoe verbeter ik de cashflow van mijn webshop?

Als je bedrijf alleen diensten levert, is het vrij eenvoudig om je cashflow te beheren: je verkoopt een dienst, levert die aan de klant en trekt eventuele kosten van de inkomsten af. Maar cashflowbeheer van webshops is iets complexer. Je verkoopt namelijk niet alleen artikelen, maar krijgt ook te maken met voorraadbeheer, bezorgkosten, defecte of beschadigde producten en retourneringen. Al deze elementen kunnen je vermogen flink laten slinken.

Zorg voor tijdige betalingen

De snelste manier om je cashflow te verbeteren, is door je betaalcyclus te versnellen. Vraag klanten daarom waar mogelijk om over te stappen op terugkerende betalingen. Probeer ook Net-60- en Net-90-klanten om te zetten naar Net-30-klanten. ‘Net’ staat voor de hoeveelheid tijd die de klant heeft om de factuur te betalen, en de getallen verwijzen naar het aantal dagen. Als je op Net-30 overschakelt, krijg je je geld dus sneller binnen.

Do the same with payments to suppliers. Many companies prefer to pay as late as possible, in order to keep as much money in their account as possible. But this has a downside: because you’ve already reserved the money for an invoice, you can’t use it for anything else. Pay your suppliers faster. Because your figures are closer to reality, your cash flow statement becomes more accurate.

Beheer je voorraad

Voorraadbeheer is cruciaal voor een gezonde cashflow van je webshop. Zit je bedrijf even krap bij kas? Dan kan het slim zijn om bepaalde producten met korting te verkopen. Zo genereer je meer inkomsten uit je voorraad. Is het tijd om je voorraad aan te vullen? Bekijk dan of het zinvol is om een iets lagere stukprijs te betalen en een kleinere bestelling te plaatsen.

It can be tempting to build up a large stock, so that you are always prepared for orders. Still, the golden mean is more sensible. Don’t want your products to be sold out all the time? Then make sure to carefully plan your stock levels. This way you always have enough products to avoid disappointment with the customer, but you do not invest in stock unnecessarily.

Het is geen toeval dat de meeste grote bedrijven inmiddels zijn overgestapt op just-in-time-voorraadmodellen. Just-in-time-voorraadbeheer (JIT) houdt in dat je nauw samenwerkt met leveranciers om te zorgen dat alle benodigde materialen exact op het juiste moment binnenkomen, namelijk zodra de productie van start gaat. Dit heeft meerdere voordelen: doordat je alleen bestelt wat je op een bepaald moment nodig hebt, verminder je zowel afval als kosten.

Krijg grip op je cashflow

Als je een webshop hebt, dan moet je veel dingen in de gaten houden. Zo is inzicht in de cashflow van je bedrijf cruciaal om succes te behalen. Ook helpt dit je om plannen te maken voor de toekomst: met de juiste informatie neem je effectief beslissingen over eventuele uitbreidingen en andere activiteiten. Neem dus de tijd om meer te leren over je cashflow, of werk samen met bedrijven die je helpen je financiën makkelijk te beheren. Zo gaat je bedrijf een glansrijke toekomst tegemoet.

Grow your way

Bij Mollie willen we elk bedrijf laten groeien. Met onze eenvoudige betaaloplossing kun je vooruitbetalingen en terugkerende betalingen instellen en heb je direct toegang tot alle informatie die je nodig hebt voor een gezonde cashflow.