Wat is een payment service provider (PSP)? De complete gids voor het kiezen van de beste PSP

Ontdek wat een payment service provider (PSP) is en hoe ze online betalingen vereenvoudigen. Met tips hoe je de juiste betaalpartner kiest om je bedrijf te laten groeien.

Ontdek wat een payment service provider (PSP) is en hoe ze online betalingen vereenvoudigen. Met tips hoe je de juiste betaalpartner kiest om je bedrijf te laten groeien.

Blogbanner _ Wat is een PSP?

Al duizenden jaren kent geld allerlei verschillende vormen. Native Americans gebruikten schelpen om goederen te ruilen. In Fiji waren walvistanden een normaal betaalmiddel. Papiergeld werd rond 700 n.Chr. in China geïntroduceerd. Een innovatie die zich uiteindelijk over de wereld verspreidde en handel een stuk eenvoudiger maakte: handelaren hoefden niet langer zakken vol zware munten mee te slepen. Vandaag verandert geld opnieuw van vorm. Bankbiljetten en munten verdwijnen langzaam uit het straatbeeld. Geld beweegt zich nu razendsnel door de digitale wereld, in de vorm van data en binaire signalen.

Wat ooit simpel was – cash ruilen voor een product of dienst – is uitgegroeid tot een complex, versnipperd speelveld. Denk aan creditcardnetwerken, digitale wallets, ‘Buy Now, Pay Later’-oplossingen (BNPL) en talloze lokale betaalmethoden. Al deze systemen één voor één koppelen? Voor moderne bedrijven is dat niet praktisch. En al helemaal niet haalbaar.

Dit is waar payment service providers (PSP's) in beeld komen. Ontstaan uit de behoefte om deze chaos te stroomlijnen, brengt een PSP het volledige betaalecosysteem samen in één integratie. In plaats van zelf allerlei koppelingen te bouwen en te onderhouden, krijg je via één platform toegang tot alles wat je nodig hebt. Of je nou een digitaal bedrijf, een lokaal boetiekje of een wereldwijd e-commerceplatform runt: je ontvangt overal snel, veilig en efficiënt je geld. Ongeacht hoe je klant wil betalen.

In dit artikel ontdek je:

  • Wat een PSP precies doet

  • Welke soorten betaaloplossingen en tools er zijn

  • Welke voordelen een goede betaalprovider je biedt

Al duizenden jaren kent geld allerlei verschillende vormen. Native Americans gebruikten schelpen om goederen te ruilen. In Fiji waren walvistanden een normaal betaalmiddel. Papiergeld werd rond 700 n.Chr. in China geïntroduceerd. Een innovatie die zich uiteindelijk over de wereld verspreidde en handel een stuk eenvoudiger maakte: handelaren hoefden niet langer zakken vol zware munten mee te slepen. Vandaag verandert geld opnieuw van vorm. Bankbiljetten en munten verdwijnen langzaam uit het straatbeeld. Geld beweegt zich nu razendsnel door de digitale wereld, in de vorm van data en binaire signalen.

Wat ooit simpel was – cash ruilen voor een product of dienst – is uitgegroeid tot een complex, versnipperd speelveld. Denk aan creditcardnetwerken, digitale wallets, ‘Buy Now, Pay Later’-oplossingen (BNPL) en talloze lokale betaalmethoden. Al deze systemen één voor één koppelen? Voor moderne bedrijven is dat niet praktisch. En al helemaal niet haalbaar.

Dit is waar payment service providers (PSP's) in beeld komen. Ontstaan uit de behoefte om deze chaos te stroomlijnen, brengt een PSP het volledige betaalecosysteem samen in één integratie. In plaats van zelf allerlei koppelingen te bouwen en te onderhouden, krijg je via één platform toegang tot alles wat je nodig hebt. Of je nou een digitaal bedrijf, een lokaal boetiekje of een wereldwijd e-commerceplatform runt: je ontvangt overal snel, veilig en efficiënt je geld. Ongeacht hoe je klant wil betalen.

In dit artikel ontdek je:

  • Wat een PSP precies doet

  • Welke soorten betaaloplossingen en tools er zijn

  • Welke voordelen een goede betaalprovider je biedt

Al duizenden jaren kent geld allerlei verschillende vormen. Native Americans gebruikten schelpen om goederen te ruilen. In Fiji waren walvistanden een normaal betaalmiddel. Papiergeld werd rond 700 n.Chr. in China geïntroduceerd. Een innovatie die zich uiteindelijk over de wereld verspreidde en handel een stuk eenvoudiger maakte: handelaren hoefden niet langer zakken vol zware munten mee te slepen. Vandaag verandert geld opnieuw van vorm. Bankbiljetten en munten verdwijnen langzaam uit het straatbeeld. Geld beweegt zich nu razendsnel door de digitale wereld, in de vorm van data en binaire signalen.

Wat ooit simpel was – cash ruilen voor een product of dienst – is uitgegroeid tot een complex, versnipperd speelveld. Denk aan creditcardnetwerken, digitale wallets, ‘Buy Now, Pay Later’-oplossingen (BNPL) en talloze lokale betaalmethoden. Al deze systemen één voor één koppelen? Voor moderne bedrijven is dat niet praktisch. En al helemaal niet haalbaar.

Dit is waar payment service providers (PSP's) in beeld komen. Ontstaan uit de behoefte om deze chaos te stroomlijnen, brengt een PSP het volledige betaalecosysteem samen in één integratie. In plaats van zelf allerlei koppelingen te bouwen en te onderhouden, krijg je via één platform toegang tot alles wat je nodig hebt. Of je nou een digitaal bedrijf, een lokaal boetiekje of een wereldwijd e-commerceplatform runt: je ontvangt overal snel, veilig en efficiënt je geld. Ongeacht hoe je klant wil betalen.

In dit artikel ontdek je:

  • Wat een PSP precies doet

  • Welke soorten betaaloplossingen en tools er zijn

  • Welke voordelen een goede betaalprovider je biedt

Al duizenden jaren kent geld allerlei verschillende vormen. Native Americans gebruikten schelpen om goederen te ruilen. In Fiji waren walvistanden een normaal betaalmiddel. Papiergeld werd rond 700 n.Chr. in China geïntroduceerd. Een innovatie die zich uiteindelijk over de wereld verspreidde en handel een stuk eenvoudiger maakte: handelaren hoefden niet langer zakken vol zware munten mee te slepen. Vandaag verandert geld opnieuw van vorm. Bankbiljetten en munten verdwijnen langzaam uit het straatbeeld. Geld beweegt zich nu razendsnel door de digitale wereld, in de vorm van data en binaire signalen.

Wat ooit simpel was – cash ruilen voor een product of dienst – is uitgegroeid tot een complex, versnipperd speelveld. Denk aan creditcardnetwerken, digitale wallets, ‘Buy Now, Pay Later’-oplossingen (BNPL) en talloze lokale betaalmethoden. Al deze systemen één voor één koppelen? Voor moderne bedrijven is dat niet praktisch. En al helemaal niet haalbaar.

Dit is waar payment service providers (PSP's) in beeld komen. Ontstaan uit de behoefte om deze chaos te stroomlijnen, brengt een PSP het volledige betaalecosysteem samen in één integratie. In plaats van zelf allerlei koppelingen te bouwen en te onderhouden, krijg je via één platform toegang tot alles wat je nodig hebt. Of je nou een digitaal bedrijf, een lokaal boetiekje of een wereldwijd e-commerceplatform runt: je ontvangt overal snel, veilig en efficiënt je geld. Ongeacht hoe je klant wil betalen.

In dit artikel ontdek je:

  • Wat een PSP precies doet

  • Welke soorten betaaloplossingen en tools er zijn

  • Welke voordelen een goede betaalprovider je biedt

De terminologie begrijpen

De wereld van betalingen zit vol termen die soms wat verwarrend zijn. Zo krijgen we vaak de vraag: wat is eigenlijk het verschil tussen een betaalprovider en een betalingsgateway? 

Full-service betaalprovider versus betalingsgateway

Een betalingsgateway is de technologie die betaalgegevens vastlegt en doorgeeft. Meer niet. Een full-service betaalprovider (PSP) gaat veel verder. Die brengt alles samen in één platform en regelt ook de verbindingen met banken en betaalmethoden. Je hoeft dus niet zelf met allerlei losse partijen te schakelen.

De voordelen van een full-service provider zijn onder andere:

  • Geen losse contracten: Je hoeft niet met elke creditcardmaatschappij of bank een aparte overeenkomst te sluiten.

  • Alles op één plek: Betalingen, terugbetalingen en terugboekingen beheer je overzichtelijk in één dashboard.

  • Lagere kosten: Met één provider bespaar je op overhead- en integratiekosten.

  • Makkelijk opschalen: Een nieuwe betaalmethode toevoegen is met één klik geregeld.

Betaalprovider versus zakelijke rekeningen

Bij het opzetten van je bedrijf kom je misschien de term ‘zakelijke rekening’ tegen. Maar hoe verhoudt die zich tot een PSP?

Vroeger had je als bedrijf een specifieke zakelijke rekening nodig om bijvoorbeeld creditcardbetalingen te accepteren. Dit ging vaak gepaard met hoge kosten en ingewikkelde instellingen. Moderne PSP's, zoals Mollie, maken dat een stuk eenvoudiger. In veel gevallen krijg je automatisch een zakelijke rekening of worden je betalingen gebundeld op de rekening van de PSP. Je hoeft dus niets zelf te regelen en kunt sneller van start. 

Payment Initiation Service Providers (PISP's)

Naarmate het digitale landschap evolueert, kom je waarschijnlijk ook een andere term tegen: de Payment Initiation Service Provider (PISP). Het lijkt op een gewone betaalprovider, maar hun rol is net even anders.

Met een PISP kunnen klanten je direct betalen via hun eigen bank. Daar moeten ze wel uitdrukkelijk toestemming voor geven. Waar een traditionele creditcardtransactie via verschillende schakels verloopt, omzeilt een PISP de "tussenpersoon" van het kaartnetwerk.

Hoe PISP’s je PSP aanvullen:

  • Directe bankoverschrijvingen: PISP's maken direct betalen via de bank mogelijk. Dat is vaak sneller en kan voordeliger zijn.

  • Gestroomlijnde gebruikerservaring: Klanten hoeven geen lange IBAN-nummers of referentienummers handmatig in te voeren; de PISP zorgt ervoor dat alles automatisch en veilig verloopt.

  • Extra veiligheid: De betaling wordt goedgekeurd in de vertrouwde bankomgeving van de klant, wat zorgt voor een extra authenticatielaag.

Steeds meer full-service PSP’s integreren PISP-technologie in hun platform. Zo krijg je het  beste van twee werelden: het brede bereik van traditionele betaalmethoden met de snelheid en efficiëntie van directe bankbetalingen.

De wereld van betalingen zit vol termen die soms wat verwarrend zijn. Zo krijgen we vaak de vraag: wat is eigenlijk het verschil tussen een betaalprovider en een betalingsgateway? 

Full-service betaalprovider versus betalingsgateway

Een betalingsgateway is de technologie die betaalgegevens vastlegt en doorgeeft. Meer niet. Een full-service betaalprovider (PSP) gaat veel verder. Die brengt alles samen in één platform en regelt ook de verbindingen met banken en betaalmethoden. Je hoeft dus niet zelf met allerlei losse partijen te schakelen.

De voordelen van een full-service provider zijn onder andere:

  • Geen losse contracten: Je hoeft niet met elke creditcardmaatschappij of bank een aparte overeenkomst te sluiten.

  • Alles op één plek: Betalingen, terugbetalingen en terugboekingen beheer je overzichtelijk in één dashboard.

  • Lagere kosten: Met één provider bespaar je op overhead- en integratiekosten.

  • Makkelijk opschalen: Een nieuwe betaalmethode toevoegen is met één klik geregeld.

Betaalprovider versus zakelijke rekeningen

Bij het opzetten van je bedrijf kom je misschien de term ‘zakelijke rekening’ tegen. Maar hoe verhoudt die zich tot een PSP?

Vroeger had je als bedrijf een specifieke zakelijke rekening nodig om bijvoorbeeld creditcardbetalingen te accepteren. Dit ging vaak gepaard met hoge kosten en ingewikkelde instellingen. Moderne PSP's, zoals Mollie, maken dat een stuk eenvoudiger. In veel gevallen krijg je automatisch een zakelijke rekening of worden je betalingen gebundeld op de rekening van de PSP. Je hoeft dus niets zelf te regelen en kunt sneller van start. 

Payment Initiation Service Providers (PISP's)

Naarmate het digitale landschap evolueert, kom je waarschijnlijk ook een andere term tegen: de Payment Initiation Service Provider (PISP). Het lijkt op een gewone betaalprovider, maar hun rol is net even anders.

Met een PISP kunnen klanten je direct betalen via hun eigen bank. Daar moeten ze wel uitdrukkelijk toestemming voor geven. Waar een traditionele creditcardtransactie via verschillende schakels verloopt, omzeilt een PISP de "tussenpersoon" van het kaartnetwerk.

Hoe PISP’s je PSP aanvullen:

  • Directe bankoverschrijvingen: PISP's maken direct betalen via de bank mogelijk. Dat is vaak sneller en kan voordeliger zijn.

  • Gestroomlijnde gebruikerservaring: Klanten hoeven geen lange IBAN-nummers of referentienummers handmatig in te voeren; de PISP zorgt ervoor dat alles automatisch en veilig verloopt.

  • Extra veiligheid: De betaling wordt goedgekeurd in de vertrouwde bankomgeving van de klant, wat zorgt voor een extra authenticatielaag.

Steeds meer full-service PSP’s integreren PISP-technologie in hun platform. Zo krijg je het  beste van twee werelden: het brede bereik van traditionele betaalmethoden met de snelheid en efficiëntie van directe bankbetalingen.

De wereld van betalingen zit vol termen die soms wat verwarrend zijn. Zo krijgen we vaak de vraag: wat is eigenlijk het verschil tussen een betaalprovider en een betalingsgateway? 

Full-service betaalprovider versus betalingsgateway

Een betalingsgateway is de technologie die betaalgegevens vastlegt en doorgeeft. Meer niet. Een full-service betaalprovider (PSP) gaat veel verder. Die brengt alles samen in één platform en regelt ook de verbindingen met banken en betaalmethoden. Je hoeft dus niet zelf met allerlei losse partijen te schakelen.

De voordelen van een full-service provider zijn onder andere:

  • Geen losse contracten: Je hoeft niet met elke creditcardmaatschappij of bank een aparte overeenkomst te sluiten.

  • Alles op één plek: Betalingen, terugbetalingen en terugboekingen beheer je overzichtelijk in één dashboard.

  • Lagere kosten: Met één provider bespaar je op overhead- en integratiekosten.

  • Makkelijk opschalen: Een nieuwe betaalmethode toevoegen is met één klik geregeld.

Betaalprovider versus zakelijke rekeningen

Bij het opzetten van je bedrijf kom je misschien de term ‘zakelijke rekening’ tegen. Maar hoe verhoudt die zich tot een PSP?

Vroeger had je als bedrijf een specifieke zakelijke rekening nodig om bijvoorbeeld creditcardbetalingen te accepteren. Dit ging vaak gepaard met hoge kosten en ingewikkelde instellingen. Moderne PSP's, zoals Mollie, maken dat een stuk eenvoudiger. In veel gevallen krijg je automatisch een zakelijke rekening of worden je betalingen gebundeld op de rekening van de PSP. Je hoeft dus niets zelf te regelen en kunt sneller van start. 

Payment Initiation Service Providers (PISP's)

Naarmate het digitale landschap evolueert, kom je waarschijnlijk ook een andere term tegen: de Payment Initiation Service Provider (PISP). Het lijkt op een gewone betaalprovider, maar hun rol is net even anders.

Met een PISP kunnen klanten je direct betalen via hun eigen bank. Daar moeten ze wel uitdrukkelijk toestemming voor geven. Waar een traditionele creditcardtransactie via verschillende schakels verloopt, omzeilt een PISP de "tussenpersoon" van het kaartnetwerk.

Hoe PISP’s je PSP aanvullen:

  • Directe bankoverschrijvingen: PISP's maken direct betalen via de bank mogelijk. Dat is vaak sneller en kan voordeliger zijn.

  • Gestroomlijnde gebruikerservaring: Klanten hoeven geen lange IBAN-nummers of referentienummers handmatig in te voeren; de PISP zorgt ervoor dat alles automatisch en veilig verloopt.

  • Extra veiligheid: De betaling wordt goedgekeurd in de vertrouwde bankomgeving van de klant, wat zorgt voor een extra authenticatielaag.

Steeds meer full-service PSP’s integreren PISP-technologie in hun platform. Zo krijg je het  beste van twee werelden: het brede bereik van traditionele betaalmethoden met de snelheid en efficiëntie van directe bankbetalingen.

De wereld van betalingen zit vol termen die soms wat verwarrend zijn. Zo krijgen we vaak de vraag: wat is eigenlijk het verschil tussen een betaalprovider en een betalingsgateway? 

Full-service betaalprovider versus betalingsgateway

Een betalingsgateway is de technologie die betaalgegevens vastlegt en doorgeeft. Meer niet. Een full-service betaalprovider (PSP) gaat veel verder. Die brengt alles samen in één platform en regelt ook de verbindingen met banken en betaalmethoden. Je hoeft dus niet zelf met allerlei losse partijen te schakelen.

De voordelen van een full-service provider zijn onder andere:

  • Geen losse contracten: Je hoeft niet met elke creditcardmaatschappij of bank een aparte overeenkomst te sluiten.

  • Alles op één plek: Betalingen, terugbetalingen en terugboekingen beheer je overzichtelijk in één dashboard.

  • Lagere kosten: Met één provider bespaar je op overhead- en integratiekosten.

  • Makkelijk opschalen: Een nieuwe betaalmethode toevoegen is met één klik geregeld.

Betaalprovider versus zakelijke rekeningen

Bij het opzetten van je bedrijf kom je misschien de term ‘zakelijke rekening’ tegen. Maar hoe verhoudt die zich tot een PSP?

Vroeger had je als bedrijf een specifieke zakelijke rekening nodig om bijvoorbeeld creditcardbetalingen te accepteren. Dit ging vaak gepaard met hoge kosten en ingewikkelde instellingen. Moderne PSP's, zoals Mollie, maken dat een stuk eenvoudiger. In veel gevallen krijg je automatisch een zakelijke rekening of worden je betalingen gebundeld op de rekening van de PSP. Je hoeft dus niets zelf te regelen en kunt sneller van start. 

Payment Initiation Service Providers (PISP's)

Naarmate het digitale landschap evolueert, kom je waarschijnlijk ook een andere term tegen: de Payment Initiation Service Provider (PISP). Het lijkt op een gewone betaalprovider, maar hun rol is net even anders.

Met een PISP kunnen klanten je direct betalen via hun eigen bank. Daar moeten ze wel uitdrukkelijk toestemming voor geven. Waar een traditionele creditcardtransactie via verschillende schakels verloopt, omzeilt een PISP de "tussenpersoon" van het kaartnetwerk.

Hoe PISP’s je PSP aanvullen:

  • Directe bankoverschrijvingen: PISP's maken direct betalen via de bank mogelijk. Dat is vaak sneller en kan voordeliger zijn.

  • Gestroomlijnde gebruikerservaring: Klanten hoeven geen lange IBAN-nummers of referentienummers handmatig in te voeren; de PISP zorgt ervoor dat alles automatisch en veilig verloopt.

  • Extra veiligheid: De betaling wordt goedgekeurd in de vertrouwde bankomgeving van de klant, wat zorgt voor een extra authenticatielaag.

Steeds meer full-service PSP’s integreren PISP-technologie in hun platform. Zo krijg je het  beste van twee werelden: het brede bereik van traditionele betaalmethoden met de snelheid en efficiëntie van directe bankbetalingen.

Hoe werken PSP's?

Het hele proces duurt maar een paar seconden, maar achter de schermen gebeurt er van alles. Zodra een klant op ‘betalen’ klikt in je checkout, zet een PSP een keten van stappen in gang.

  1. Kant van de verkoper (Acquiring): De PSP verwerkt de transactie en neemt het risico op zich dat de betaling wordt geautoriseerd.

  2. Kant van de klant (Issuing): De PSP neemt contact op met de bank van de kaarthouder om te controleren of er voldoende saldo is en of de gegevens kloppen.

Bij elke transactie waarbij een PSP betrokken is, komen er vier partijen in beeld:

  • De klant: Kiest de gewenste betaalmethode, rondt de betaling af via de gekozen provider en keert daarna terug naar je webshop.

  • De uitgever (issuer): De bank van de klant. Die geeft de betaalkaart uit en maakt het geld vrij.

  • De acquirer: De bank van je bedrijf (of de PSP die namens hen optreedt). Zij ontvangen het geld van de uitgever en storten het op je rekening.

De verkoper:Krijgt een melding van de PSP dat de transactie is geslaagd en dat de bestelling nu kan worden verwerkt voor verzending.

Het hele proces duurt maar een paar seconden, maar achter de schermen gebeurt er van alles. Zodra een klant op ‘betalen’ klikt in je checkout, zet een PSP een keten van stappen in gang.

  1. Kant van de verkoper (Acquiring): De PSP verwerkt de transactie en neemt het risico op zich dat de betaling wordt geautoriseerd.

  2. Kant van de klant (Issuing): De PSP neemt contact op met de bank van de kaarthouder om te controleren of er voldoende saldo is en of de gegevens kloppen.

Bij elke transactie waarbij een PSP betrokken is, komen er vier partijen in beeld:

  • De klant: Kiest de gewenste betaalmethode, rondt de betaling af via de gekozen provider en keert daarna terug naar je webshop.

  • De uitgever (issuer): De bank van de klant. Die geeft de betaalkaart uit en maakt het geld vrij.

  • De acquirer: De bank van je bedrijf (of de PSP die namens hen optreedt). Zij ontvangen het geld van de uitgever en storten het op je rekening.

De verkoper:Krijgt een melding van de PSP dat de transactie is geslaagd en dat de bestelling nu kan worden verwerkt voor verzending.

Het hele proces duurt maar een paar seconden, maar achter de schermen gebeurt er van alles. Zodra een klant op ‘betalen’ klikt in je checkout, zet een PSP een keten van stappen in gang.

  1. Kant van de verkoper (Acquiring): De PSP verwerkt de transactie en neemt het risico op zich dat de betaling wordt geautoriseerd.

  2. Kant van de klant (Issuing): De PSP neemt contact op met de bank van de kaarthouder om te controleren of er voldoende saldo is en of de gegevens kloppen.

Bij elke transactie waarbij een PSP betrokken is, komen er vier partijen in beeld:

  • De klant: Kiest de gewenste betaalmethode, rondt de betaling af via de gekozen provider en keert daarna terug naar je webshop.

  • De uitgever (issuer): De bank van de klant. Die geeft de betaalkaart uit en maakt het geld vrij.

  • De acquirer: De bank van je bedrijf (of de PSP die namens hen optreedt). Zij ontvangen het geld van de uitgever en storten het op je rekening.

De verkoper:Krijgt een melding van de PSP dat de transactie is geslaagd en dat de bestelling nu kan worden verwerkt voor verzending.

Het hele proces duurt maar een paar seconden, maar achter de schermen gebeurt er van alles. Zodra een klant op ‘betalen’ klikt in je checkout, zet een PSP een keten van stappen in gang.

  1. Kant van de verkoper (Acquiring): De PSP verwerkt de transactie en neemt het risico op zich dat de betaling wordt geautoriseerd.

  2. Kant van de klant (Issuing): De PSP neemt contact op met de bank van de kaarthouder om te controleren of er voldoende saldo is en of de gegevens kloppen.

Bij elke transactie waarbij een PSP betrokken is, komen er vier partijen in beeld:

  • De klant: Kiest de gewenste betaalmethode, rondt de betaling af via de gekozen provider en keert daarna terug naar je webshop.

  • De uitgever (issuer): De bank van de klant. Die geeft de betaalkaart uit en maakt het geld vrij.

  • De acquirer: De bank van je bedrijf (of de PSP die namens hen optreedt). Zij ontvangen het geld van de uitgever en storten het op je rekening.

De verkoper:Krijgt een melding van de PSP dat de transactie is geslaagd en dat de bestelling nu kan worden verwerkt voor verzending.

Waarom een Payment Service Provider gebruiken?

De juiste PSP biedt meer dan een technische oplossing. Het kan een motor voor groei zijn. Uit onderzoek blijkt dat 56% van de shoppers hun favoriete betaalmethode verwacht bij het afrekenen. Staat die er niet tussen? Dan haken ze af.

Met een PSP kun je:

  • Meerdere betaalmethoden aanbieden met één integratie: Geef je klanten de mogelijkheid om te betalen zoals ze willen. Van Apple Pay tot lokale betaalmethoden zoals iDEAL of Klarna, via betaalintegraties

  • Betalingen op één plek beheren: Gebruik één dashboard om een duidelijk overzicht van je cashflow te krijgen.

  • De veiligheid verbeteren: Minimaliseer fraude met een oplossing voor fraudebeheer in e-commerce.

  • Internationaal opschalen: Accepteer eenvoudig verschillende valuta's en laat het geld terugstorten op je lokale rekening.

De juiste PSP biedt meer dan een technische oplossing. Het kan een motor voor groei zijn. Uit onderzoek blijkt dat 56% van de shoppers hun favoriete betaalmethode verwacht bij het afrekenen. Staat die er niet tussen? Dan haken ze af.

Met een PSP kun je:

  • Meerdere betaalmethoden aanbieden met één integratie: Geef je klanten de mogelijkheid om te betalen zoals ze willen. Van Apple Pay tot lokale betaalmethoden zoals iDEAL of Klarna, via betaalintegraties

  • Betalingen op één plek beheren: Gebruik één dashboard om een duidelijk overzicht van je cashflow te krijgen.

  • De veiligheid verbeteren: Minimaliseer fraude met een oplossing voor fraudebeheer in e-commerce.

  • Internationaal opschalen: Accepteer eenvoudig verschillende valuta's en laat het geld terugstorten op je lokale rekening.

De juiste PSP biedt meer dan een technische oplossing. Het kan een motor voor groei zijn. Uit onderzoek blijkt dat 56% van de shoppers hun favoriete betaalmethode verwacht bij het afrekenen. Staat die er niet tussen? Dan haken ze af.

Met een PSP kun je:

  • Meerdere betaalmethoden aanbieden met één integratie: Geef je klanten de mogelijkheid om te betalen zoals ze willen. Van Apple Pay tot lokale betaalmethoden zoals iDEAL of Klarna, via betaalintegraties

  • Betalingen op één plek beheren: Gebruik één dashboard om een duidelijk overzicht van je cashflow te krijgen.

  • De veiligheid verbeteren: Minimaliseer fraude met een oplossing voor fraudebeheer in e-commerce.

  • Internationaal opschalen: Accepteer eenvoudig verschillende valuta's en laat het geld terugstorten op je lokale rekening.

De juiste PSP biedt meer dan een technische oplossing. Het kan een motor voor groei zijn. Uit onderzoek blijkt dat 56% van de shoppers hun favoriete betaalmethode verwacht bij het afrekenen. Staat die er niet tussen? Dan haken ze af.

Met een PSP kun je:

  • Meerdere betaalmethoden aanbieden met één integratie: Geef je klanten de mogelijkheid om te betalen zoals ze willen. Van Apple Pay tot lokale betaalmethoden zoals iDEAL of Klarna, via betaalintegraties

  • Betalingen op één plek beheren: Gebruik één dashboard om een duidelijk overzicht van je cashflow te krijgen.

  • De veiligheid verbeteren: Minimaliseer fraude met een oplossing voor fraudebeheer in e-commerce.

  • Internationaal opschalen: Accepteer eenvoudig verschillende valuta's en laat het geld terugstorten op je lokale rekening.

Hoe kies je een PSP die bij je past?

De juiste PSP is een partner die je groei ondersteunt door je betalingsstrategie te begeleiden en te verfijnen. Dit betekent dat die je dichter bij je klanten brengt, je de betaalmethoden laat aanbieden waar zij de voorkeur aan geven, en dat het internationaal uitbreiden en betalen moeiteloos maakt. Je PSP moet het hele elektronische betalingsproces afhandelen, een duidelijk overzicht van je betalingen bieden en geavanceerde technologie, beveiliging en ondersteuning bieden.

Bij het kiezen van een PSP gaat het om meer dan alleen het vinden van de laagste tarieven. Je moet ook kijken naar hoe goed een PSP voldoet aan de regelgeving (zoals GDPR en PCI-DSS) en naar de kwaliteit van hun support.

Stel jezelf deze vragen:

  1. Aan welke betaalmethoden geven mijn klanten de voorkeur? 

Als je van plan bent om je producten in heel Europa of internationaal te verkopen, moet je verschillende betaalopties aanbieden. Door meteen lokale betaalmethoden aan te bieden, bouw je vertrouwen op met je klanten, waardoor ze sneller geneigd zijn de transactie te voltooien. 

  1. Zijn de tarieven transparant? 

Zoek naar aanbieders met een pay-as-you-go model zonder verborgen maandelijkse kosten. Stel jezelf de volgende vragen: 

  • Hoeveel bedragen de eenmalige opstartkosten?

  • Zijn er vaste maandelijkse kosten?

  • Wat zijn de kosten per transactie voor elke betaalmethode?

  • Zijn er annuleringskosten als een transactie wordt geannuleerd?

Je moet ook rekening houden met de uitbetalingstermijn die de PSP hanteert. Sommige PSP's maken de betaling niet meteen over naar de winkelier, maar houden deze enkele dagen (of zelfs weken) vast voordat ze uitbetalen.

  1. Is de Checkout geoptimaliseerd?

Een naadloze, gebruiksvriendelijke Checkout vermindert drempels en verhoogt je conversie. Zoek naar een PSP die betalingen met één klik, een mobielvriendelijk design en slimme betalingsroutering ondersteunt om hogere autorisatiepercentages te behalen.

  1. Biedt de PSP veilige betalingen?

Bedrijven hebben de plicht om klantgegevens te beschermen, en dat betekent meer dan alleen het implementeren van internetbeveiliging. Als je in de EU verkoopt, moet je ervoor zorgen dat alle gegevens door derden worden verwerkt in overeenstemming met de GDPR. Zo kun je zien of je met een betrouwbare PSP te maken hebt:

  • Een serieuze PSP zorgt ervoor dat transacties transparant en ordelijk worden afgehandeld.

  • Ze staan onder toezicht van de nationale toezichthoudende autoriteiten voor financiële dienstverleners.

  • Ze voldoen aan alle wetgeving op het gebied van gegevensbeveiliging en beschikken over de nodige certificeringen om veilige betalingen te garanderen, waaronder PCI DSS.

  1. Kan het worden geïntegreerd met mijn platform? 

Zorg ervoor dat het werkt met je bestaande tools (zoals Shopify, WooCommerce of Magento).

Biedt de PSP realtime betalingsverificatie (ook voor kredietcontroles)? Starten ze een juridische procedure als een klant in gebreke blijft met betalen? Bieden ze support om vragen of problemen op te lossen?

Voor een gedetailleerd overzicht van hoe je de beste PSP voor jouw bedrijf kiest, lees je onze volledige gids.

Voorbeelden van Payment service providers

Het kiezen van de juiste PSP hangt af van je bedrijfsmodel, waar je klanten zich bevinden en welke specifieke functies je nodig hebt om te groeien. Hoewel er veel voorbeelden van payment service providers op de markt zijn, heeft elke provider vaak zijn eigen specialiteit.

Om je te helpen beslissen, is hier een overzicht van enkele bekende PSP's en wat ze je bedrijf te bieden hebben:

PSP

Tarievenmodel

Klantenservice

Contracttype

Integratie

Het beste voor

Mollie

Betalen per transactie (geen verborgen kosten)



 

Lokale expert-support (telefoon, e-mail, chat)

Geen verplichtingen (op elk moment opzegbaar)


Eenvoudige plug-ins & robuuste API


Groeiende Europese mkb'ers


Adyen

Interchange++ (transparante tarieven)

24/7 technische support voor grote ondernemingen

Meestal maandelijks of lange termijn

Zeer technische API-first

Grote wereldwijde ondernemingen

Stripe

Vast tarief + betaalde add-ons

24/7 chat en e-mail; telefoon voor Pro


Geen verplichtingen

Geavanceerde API & 100+ plug-ins

Tech-heavy & SaaS-platformen

PayPal

Vast tarief + vaste kosten

Telefoon, e-mail en communityforum

Geen verplichtingen

Eenvoudige knoppen tot volledige API

Nieuwe webshops & wereldwijd vertrouwen

Square

Vast tarief (hoger voor online)

Telefoon & e-mail (tijdens standaard kantooruren)

Geen verplichtingen

Geavanceerde API & 100+ plug-ins

Omnichannel & micro-merchants

Worldpay

Op maat/Abonnement (kan complex zijn)

24/7 expert-support

Overeenkomst van 12 tot 18+ maanden

100+ platformintegraties

Gevestigde Britse / wereldwijde retail

Paysafe

Op maat (afgestemd op risico/volume)

Toegewijde accountmanagers

Vereist vaak een contract

Eén enkele API voor meer dan 100 methoden

Gereguleerde sectoren en sectoren met een hoog risico

Payone

Abonnement + transactiekosten

Telefonische service & onboarding


Meestal minimaal 12 maanden

Belangrijke Europese winkelsystemen

Retailers in de DACH-regio (DE/AT)

Opayo

Maandelijkse niveaus + transactiekosten

In het VK gevestigde 24/7 telefonische support


Contracten van 12 tot 36 maanden

Sterke Sage/ERP-connectiviteit


In het VK gevestigde mkb'ers & professionele bedrijven


Payplug

Abonnementsvormen (Starter/Pro)

 

Lokale support (e-mail/telefoon)


Geen verplichtingen (flexibel)


Eenvoudige plug-ins (Woo/Presta)

Franse markt & e-commerce voor beginners

Zoals je in deze voorbeelden van payment service providers kunt zien, hangt je keuze af van je specifieke doelen. Als je een partner zoekt die terugkerende betalingen en facturen vereenvoudigt en tegelijkertijd persoonlijke support biedt, dan is een payment service provider zoals Mollie vaak de ideale match.

De juiste PSP is een partner die je groei ondersteunt door je betalingsstrategie te begeleiden en te verfijnen. Dit betekent dat die je dichter bij je klanten brengt, je de betaalmethoden laat aanbieden waar zij de voorkeur aan geven, en dat het internationaal uitbreiden en betalen moeiteloos maakt. Je PSP moet het hele elektronische betalingsproces afhandelen, een duidelijk overzicht van je betalingen bieden en geavanceerde technologie, beveiliging en ondersteuning bieden.

Bij het kiezen van een PSP gaat het om meer dan alleen het vinden van de laagste tarieven. Je moet ook kijken naar hoe goed een PSP voldoet aan de regelgeving (zoals GDPR en PCI-DSS) en naar de kwaliteit van hun support.

Stel jezelf deze vragen:

  1. Aan welke betaalmethoden geven mijn klanten de voorkeur? 

Als je van plan bent om je producten in heel Europa of internationaal te verkopen, moet je verschillende betaalopties aanbieden. Door meteen lokale betaalmethoden aan te bieden, bouw je vertrouwen op met je klanten, waardoor ze sneller geneigd zijn de transactie te voltooien. 

  1. Zijn de tarieven transparant? 

Zoek naar aanbieders met een pay-as-you-go model zonder verborgen maandelijkse kosten. Stel jezelf de volgende vragen: 

  • Hoeveel bedragen de eenmalige opstartkosten?

  • Zijn er vaste maandelijkse kosten?

  • Wat zijn de kosten per transactie voor elke betaalmethode?

  • Zijn er annuleringskosten als een transactie wordt geannuleerd?

Je moet ook rekening houden met de uitbetalingstermijn die de PSP hanteert. Sommige PSP's maken de betaling niet meteen over naar de winkelier, maar houden deze enkele dagen (of zelfs weken) vast voordat ze uitbetalen.

  1. Is de Checkout geoptimaliseerd?

Een naadloze, gebruiksvriendelijke Checkout vermindert drempels en verhoogt je conversie. Zoek naar een PSP die betalingen met één klik, een mobielvriendelijk design en slimme betalingsroutering ondersteunt om hogere autorisatiepercentages te behalen.

  1. Biedt de PSP veilige betalingen?

Bedrijven hebben de plicht om klantgegevens te beschermen, en dat betekent meer dan alleen het implementeren van internetbeveiliging. Als je in de EU verkoopt, moet je ervoor zorgen dat alle gegevens door derden worden verwerkt in overeenstemming met de GDPR. Zo kun je zien of je met een betrouwbare PSP te maken hebt:

  • Een serieuze PSP zorgt ervoor dat transacties transparant en ordelijk worden afgehandeld.

  • Ze staan onder toezicht van de nationale toezichthoudende autoriteiten voor financiële dienstverleners.

  • Ze voldoen aan alle wetgeving op het gebied van gegevensbeveiliging en beschikken over de nodige certificeringen om veilige betalingen te garanderen, waaronder PCI DSS.

  1. Kan het worden geïntegreerd met mijn platform? 

Zorg ervoor dat het werkt met je bestaande tools (zoals Shopify, WooCommerce of Magento).

Biedt de PSP realtime betalingsverificatie (ook voor kredietcontroles)? Starten ze een juridische procedure als een klant in gebreke blijft met betalen? Bieden ze support om vragen of problemen op te lossen?

Voor een gedetailleerd overzicht van hoe je de beste PSP voor jouw bedrijf kiest, lees je onze volledige gids.

Voorbeelden van Payment service providers

Het kiezen van de juiste PSP hangt af van je bedrijfsmodel, waar je klanten zich bevinden en welke specifieke functies je nodig hebt om te groeien. Hoewel er veel voorbeelden van payment service providers op de markt zijn, heeft elke provider vaak zijn eigen specialiteit.

Om je te helpen beslissen, is hier een overzicht van enkele bekende PSP's en wat ze je bedrijf te bieden hebben:

PSP

Tarievenmodel

Klantenservice

Contracttype

Integratie

Het beste voor

Mollie

Betalen per transactie (geen verborgen kosten)



 

Lokale expert-support (telefoon, e-mail, chat)

Geen verplichtingen (op elk moment opzegbaar)


Eenvoudige plug-ins & robuuste API


Groeiende Europese mkb'ers


Adyen

Interchange++ (transparante tarieven)

24/7 technische support voor grote ondernemingen

Meestal maandelijks of lange termijn

Zeer technische API-first

Grote wereldwijde ondernemingen

Stripe

Vast tarief + betaalde add-ons

24/7 chat en e-mail; telefoon voor Pro


Geen verplichtingen

Geavanceerde API & 100+ plug-ins

Tech-heavy & SaaS-platformen

PayPal

Vast tarief + vaste kosten

Telefoon, e-mail en communityforum

Geen verplichtingen

Eenvoudige knoppen tot volledige API

Nieuwe webshops & wereldwijd vertrouwen

Square

Vast tarief (hoger voor online)

Telefoon & e-mail (tijdens standaard kantooruren)

Geen verplichtingen

Geavanceerde API & 100+ plug-ins

Omnichannel & micro-merchants

Worldpay

Op maat/Abonnement (kan complex zijn)

24/7 expert-support

Overeenkomst van 12 tot 18+ maanden

100+ platformintegraties

Gevestigde Britse / wereldwijde retail

Paysafe

Op maat (afgestemd op risico/volume)

Toegewijde accountmanagers

Vereist vaak een contract

Eén enkele API voor meer dan 100 methoden

Gereguleerde sectoren en sectoren met een hoog risico

Payone

Abonnement + transactiekosten

Telefonische service & onboarding


Meestal minimaal 12 maanden

Belangrijke Europese winkelsystemen

Retailers in de DACH-regio (DE/AT)

Opayo

Maandelijkse niveaus + transactiekosten

In het VK gevestigde 24/7 telefonische support


Contracten van 12 tot 36 maanden

Sterke Sage/ERP-connectiviteit


In het VK gevestigde mkb'ers & professionele bedrijven


Payplug

Abonnementsvormen (Starter/Pro)

 

Lokale support (e-mail/telefoon)


Geen verplichtingen (flexibel)


Eenvoudige plug-ins (Woo/Presta)

Franse markt & e-commerce voor beginners

Zoals je in deze voorbeelden van payment service providers kunt zien, hangt je keuze af van je specifieke doelen. Als je een partner zoekt die terugkerende betalingen en facturen vereenvoudigt en tegelijkertijd persoonlijke support biedt, dan is een payment service provider zoals Mollie vaak de ideale match.

De juiste PSP is een partner die je groei ondersteunt door je betalingsstrategie te begeleiden en te verfijnen. Dit betekent dat die je dichter bij je klanten brengt, je de betaalmethoden laat aanbieden waar zij de voorkeur aan geven, en dat het internationaal uitbreiden en betalen moeiteloos maakt. Je PSP moet het hele elektronische betalingsproces afhandelen, een duidelijk overzicht van je betalingen bieden en geavanceerde technologie, beveiliging en ondersteuning bieden.

Bij het kiezen van een PSP gaat het om meer dan alleen het vinden van de laagste tarieven. Je moet ook kijken naar hoe goed een PSP voldoet aan de regelgeving (zoals GDPR en PCI-DSS) en naar de kwaliteit van hun support.

Stel jezelf deze vragen:

  1. Aan welke betaalmethoden geven mijn klanten de voorkeur? 

Als je van plan bent om je producten in heel Europa of internationaal te verkopen, moet je verschillende betaalopties aanbieden. Door meteen lokale betaalmethoden aan te bieden, bouw je vertrouwen op met je klanten, waardoor ze sneller geneigd zijn de transactie te voltooien. 

  1. Zijn de tarieven transparant? 

Zoek naar aanbieders met een pay-as-you-go model zonder verborgen maandelijkse kosten. Stel jezelf de volgende vragen: 

  • Hoeveel bedragen de eenmalige opstartkosten?

  • Zijn er vaste maandelijkse kosten?

  • Wat zijn de kosten per transactie voor elke betaalmethode?

  • Zijn er annuleringskosten als een transactie wordt geannuleerd?

Je moet ook rekening houden met de uitbetalingstermijn die de PSP hanteert. Sommige PSP's maken de betaling niet meteen over naar de winkelier, maar houden deze enkele dagen (of zelfs weken) vast voordat ze uitbetalen.

  1. Is de Checkout geoptimaliseerd?

Een naadloze, gebruiksvriendelijke Checkout vermindert drempels en verhoogt je conversie. Zoek naar een PSP die betalingen met één klik, een mobielvriendelijk design en slimme betalingsroutering ondersteunt om hogere autorisatiepercentages te behalen.

  1. Biedt de PSP veilige betalingen?

Bedrijven hebben de plicht om klantgegevens te beschermen, en dat betekent meer dan alleen het implementeren van internetbeveiliging. Als je in de EU verkoopt, moet je ervoor zorgen dat alle gegevens door derden worden verwerkt in overeenstemming met de GDPR. Zo kun je zien of je met een betrouwbare PSP te maken hebt:

  • Een serieuze PSP zorgt ervoor dat transacties transparant en ordelijk worden afgehandeld.

  • Ze staan onder toezicht van de nationale toezichthoudende autoriteiten voor financiële dienstverleners.

  • Ze voldoen aan alle wetgeving op het gebied van gegevensbeveiliging en beschikken over de nodige certificeringen om veilige betalingen te garanderen, waaronder PCI DSS.

  1. Kan het worden geïntegreerd met mijn platform? 

Zorg ervoor dat het werkt met je bestaande tools (zoals Shopify, WooCommerce of Magento).

Biedt de PSP realtime betalingsverificatie (ook voor kredietcontroles)? Starten ze een juridische procedure als een klant in gebreke blijft met betalen? Bieden ze support om vragen of problemen op te lossen?

Voor een gedetailleerd overzicht van hoe je de beste PSP voor jouw bedrijf kiest, lees je onze volledige gids.

Voorbeelden van Payment service providers

Het kiezen van de juiste PSP hangt af van je bedrijfsmodel, waar je klanten zich bevinden en welke specifieke functies je nodig hebt om te groeien. Hoewel er veel voorbeelden van payment service providers op de markt zijn, heeft elke provider vaak zijn eigen specialiteit.

Om je te helpen beslissen, is hier een overzicht van enkele bekende PSP's en wat ze je bedrijf te bieden hebben:

PSP

Tarievenmodel

Klantenservice

Contracttype

Integratie

Het beste voor

Mollie

Betalen per transactie (geen verborgen kosten)



 

Lokale expert-support (telefoon, e-mail, chat)

Geen verplichtingen (op elk moment opzegbaar)


Eenvoudige plug-ins & robuuste API


Groeiende Europese mkb'ers


Adyen

Interchange++ (transparante tarieven)

24/7 technische support voor grote ondernemingen

Meestal maandelijks of lange termijn

Zeer technische API-first

Grote wereldwijde ondernemingen

Stripe

Vast tarief + betaalde add-ons

24/7 chat en e-mail; telefoon voor Pro


Geen verplichtingen

Geavanceerde API & 100+ plug-ins

Tech-heavy & SaaS-platformen

PayPal

Vast tarief + vaste kosten

Telefoon, e-mail en communityforum

Geen verplichtingen

Eenvoudige knoppen tot volledige API

Nieuwe webshops & wereldwijd vertrouwen

Square

Vast tarief (hoger voor online)

Telefoon & e-mail (tijdens standaard kantooruren)

Geen verplichtingen

Geavanceerde API & 100+ plug-ins

Omnichannel & micro-merchants

Worldpay

Op maat/Abonnement (kan complex zijn)

24/7 expert-support

Overeenkomst van 12 tot 18+ maanden

100+ platformintegraties

Gevestigde Britse / wereldwijde retail

Paysafe

Op maat (afgestemd op risico/volume)

Toegewijde accountmanagers

Vereist vaak een contract

Eén enkele API voor meer dan 100 methoden

Gereguleerde sectoren en sectoren met een hoog risico

Payone

Abonnement + transactiekosten

Telefonische service & onboarding


Meestal minimaal 12 maanden

Belangrijke Europese winkelsystemen

Retailers in de DACH-regio (DE/AT)

Opayo

Maandelijkse niveaus + transactiekosten

In het VK gevestigde 24/7 telefonische support


Contracten van 12 tot 36 maanden

Sterke Sage/ERP-connectiviteit


In het VK gevestigde mkb'ers & professionele bedrijven


Payplug

Abonnementsvormen (Starter/Pro)

 

Lokale support (e-mail/telefoon)


Geen verplichtingen (flexibel)


Eenvoudige plug-ins (Woo/Presta)

Franse markt & e-commerce voor beginners

Zoals je in deze voorbeelden van payment service providers kunt zien, hangt je keuze af van je specifieke doelen. Als je een partner zoekt die terugkerende betalingen en facturen vereenvoudigt en tegelijkertijd persoonlijke support biedt, dan is een payment service provider zoals Mollie vaak de ideale match.

De juiste PSP is een partner die je groei ondersteunt door je betalingsstrategie te begeleiden en te verfijnen. Dit betekent dat die je dichter bij je klanten brengt, je de betaalmethoden laat aanbieden waar zij de voorkeur aan geven, en dat het internationaal uitbreiden en betalen moeiteloos maakt. Je PSP moet het hele elektronische betalingsproces afhandelen, een duidelijk overzicht van je betalingen bieden en geavanceerde technologie, beveiliging en ondersteuning bieden.

Bij het kiezen van een PSP gaat het om meer dan alleen het vinden van de laagste tarieven. Je moet ook kijken naar hoe goed een PSP voldoet aan de regelgeving (zoals GDPR en PCI-DSS) en naar de kwaliteit van hun support.

Stel jezelf deze vragen:

  1. Aan welke betaalmethoden geven mijn klanten de voorkeur? 

Als je van plan bent om je producten in heel Europa of internationaal te verkopen, moet je verschillende betaalopties aanbieden. Door meteen lokale betaalmethoden aan te bieden, bouw je vertrouwen op met je klanten, waardoor ze sneller geneigd zijn de transactie te voltooien. 

  1. Zijn de tarieven transparant? 

Zoek naar aanbieders met een pay-as-you-go model zonder verborgen maandelijkse kosten. Stel jezelf de volgende vragen: 

  • Hoeveel bedragen de eenmalige opstartkosten?

  • Zijn er vaste maandelijkse kosten?

  • Wat zijn de kosten per transactie voor elke betaalmethode?

  • Zijn er annuleringskosten als een transactie wordt geannuleerd?

Je moet ook rekening houden met de uitbetalingstermijn die de PSP hanteert. Sommige PSP's maken de betaling niet meteen over naar de winkelier, maar houden deze enkele dagen (of zelfs weken) vast voordat ze uitbetalen.

  1. Is de Checkout geoptimaliseerd?

Een naadloze, gebruiksvriendelijke Checkout vermindert drempels en verhoogt je conversie. Zoek naar een PSP die betalingen met één klik, een mobielvriendelijk design en slimme betalingsroutering ondersteunt om hogere autorisatiepercentages te behalen.

  1. Biedt de PSP veilige betalingen?

Bedrijven hebben de plicht om klantgegevens te beschermen, en dat betekent meer dan alleen het implementeren van internetbeveiliging. Als je in de EU verkoopt, moet je ervoor zorgen dat alle gegevens door derden worden verwerkt in overeenstemming met de GDPR. Zo kun je zien of je met een betrouwbare PSP te maken hebt:

  • Een serieuze PSP zorgt ervoor dat transacties transparant en ordelijk worden afgehandeld.

  • Ze staan onder toezicht van de nationale toezichthoudende autoriteiten voor financiële dienstverleners.

  • Ze voldoen aan alle wetgeving op het gebied van gegevensbeveiliging en beschikken over de nodige certificeringen om veilige betalingen te garanderen, waaronder PCI DSS.

  1. Kan het worden geïntegreerd met mijn platform? 

Zorg ervoor dat het werkt met je bestaande tools (zoals Shopify, WooCommerce of Magento).

Biedt de PSP realtime betalingsverificatie (ook voor kredietcontroles)? Starten ze een juridische procedure als een klant in gebreke blijft met betalen? Bieden ze support om vragen of problemen op te lossen?

Voor een gedetailleerd overzicht van hoe je de beste PSP voor jouw bedrijf kiest, lees je onze volledige gids.

Voorbeelden van Payment service providers

Het kiezen van de juiste PSP hangt af van je bedrijfsmodel, waar je klanten zich bevinden en welke specifieke functies je nodig hebt om te groeien. Hoewel er veel voorbeelden van payment service providers op de markt zijn, heeft elke provider vaak zijn eigen specialiteit.

Om je te helpen beslissen, is hier een overzicht van enkele bekende PSP's en wat ze je bedrijf te bieden hebben:

PSP

Tarievenmodel

Klantenservice

Contracttype

Integratie

Het beste voor

Mollie

Betalen per transactie (geen verborgen kosten)



 

Lokale expert-support (telefoon, e-mail, chat)

Geen verplichtingen (op elk moment opzegbaar)


Eenvoudige plug-ins & robuuste API


Groeiende Europese mkb'ers


Adyen

Interchange++ (transparante tarieven)

24/7 technische support voor grote ondernemingen

Meestal maandelijks of lange termijn

Zeer technische API-first

Grote wereldwijde ondernemingen

Stripe

Vast tarief + betaalde add-ons

24/7 chat en e-mail; telefoon voor Pro


Geen verplichtingen

Geavanceerde API & 100+ plug-ins

Tech-heavy & SaaS-platformen

PayPal

Vast tarief + vaste kosten

Telefoon, e-mail en communityforum

Geen verplichtingen

Eenvoudige knoppen tot volledige API

Nieuwe webshops & wereldwijd vertrouwen

Square

Vast tarief (hoger voor online)

Telefoon & e-mail (tijdens standaard kantooruren)

Geen verplichtingen

Geavanceerde API & 100+ plug-ins

Omnichannel & micro-merchants

Worldpay

Op maat/Abonnement (kan complex zijn)

24/7 expert-support

Overeenkomst van 12 tot 18+ maanden

100+ platformintegraties

Gevestigde Britse / wereldwijde retail

Paysafe

Op maat (afgestemd op risico/volume)

Toegewijde accountmanagers

Vereist vaak een contract

Eén enkele API voor meer dan 100 methoden

Gereguleerde sectoren en sectoren met een hoog risico

Payone

Abonnement + transactiekosten

Telefonische service & onboarding


Meestal minimaal 12 maanden

Belangrijke Europese winkelsystemen

Retailers in de DACH-regio (DE/AT)

Opayo

Maandelijkse niveaus + transactiekosten

In het VK gevestigde 24/7 telefonische support


Contracten van 12 tot 36 maanden

Sterke Sage/ERP-connectiviteit


In het VK gevestigde mkb'ers & professionele bedrijven


Payplug

Abonnementsvormen (Starter/Pro)

 

Lokale support (e-mail/telefoon)


Geen verplichtingen (flexibel)


Eenvoudige plug-ins (Woo/Presta)

Franse markt & e-commerce voor beginners

Zoals je in deze voorbeelden van payment service providers kunt zien, hangt je keuze af van je specifieke doelen. Als je een partner zoekt die terugkerende betalingen en facturen vereenvoudigt en tegelijkertijd persoonlijke support biedt, dan is een payment service provider zoals Mollie vaak de ideale match.

Mollie als je betaalprovider

Bij Mollie vinden we dat betalingen geen obstakel mogen zijn, maar juist moeten meewerken aan je groei. Met transparante prijzen, sterke beveiliging en eenvoudige integraties helpen we meer dan 300.000 bedrijven in Europa vooruit.

Wil je weten hoe dat eruitziet voor jouw business? Meld je aan bij Mollie en ontdek het verschil dat een mensgerichte PSP kan maken.

Bij Mollie vinden we dat betalingen geen obstakel mogen zijn, maar juist moeten meewerken aan je groei. Met transparante prijzen, sterke beveiliging en eenvoudige integraties helpen we meer dan 300.000 bedrijven in Europa vooruit.

Wil je weten hoe dat eruitziet voor jouw business? Meld je aan bij Mollie en ontdek het verschil dat een mensgerichte PSP kan maken.

Bij Mollie vinden we dat betalingen geen obstakel mogen zijn, maar juist moeten meewerken aan je groei. Met transparante prijzen, sterke beveiliging en eenvoudige integraties helpen we meer dan 300.000 bedrijven in Europa vooruit.

Wil je weten hoe dat eruitziet voor jouw business? Meld je aan bij Mollie en ontdek het verschil dat een mensgerichte PSP kan maken.

Bij Mollie vinden we dat betalingen geen obstakel mogen zijn, maar juist moeten meewerken aan je groei. Met transparante prijzen, sterke beveiliging en eenvoudige integraties helpen we meer dan 300.000 bedrijven in Europa vooruit.

Wil je weten hoe dat eruitziet voor jouw business? Meld je aan bij Mollie en ontdek het verschil dat een mensgerichte PSP kan maken.

Veelgestelde vragen: Betaalproviders

Hoeveel rekenen PSP's?

De kosten bestaan meestal uit een vast bedrag plus een percentage per succesvolle transactie. In tegenstelling tot sommige aanbieders heeft Mollie geen maandelijkse abonnementen of verborgen kosten – je betaalt alleen voor wat je verkoopt.

  1. Hoeveel kost het om met een PSP samen te werken?

De kosten verschillen per aanbieder, maar bestaan vaak uit transactiekosten en eventuele kosten voor terugboekingen. Kies je voor een pay-as-you-go-model, dan blijven je vaste kosten laag terwijl je bedrijf groeit.

  1. Wat is het verschil tussen een PSP en een zakelijke rekening?

Een zakelijke rekening is een speciale bankrekening die je nodig hebt om kaartbetalingen te ontvangen. Moderne PSP’s maken dit eenvoudiger door die functionaliteit te integreren, zodat je dit niet apart hoeft te regelen.

  1. Is een PSP veilig?

Ja. Gerenommeerde PSP's voldoen aan de PCI-DSS-normen en staan onder toezicht van financiële autoriteiten. Ze gebruiken geavanceerde beveiliging om klantgegevens en transacties te beschermen.

  1. Wat is een Payment Initiation Service Provider (PISP)?

Met een PISP kan een klant je, met toestemming, direct betalen via de eigen bank. Het geld gaat rechtstreeks van rekening naar rekening, zonder tussenkomst van kaartnetwerken. Het is een sneller en vaak goedkoper alternatief voor traditionele kaartbetalingen.

  1. Hoe lang duurt het voordat ik mijn geld ontvang?

Dat verschilt per aanbieder. Soms duurt het een paar dagen voordat een betaling wordt uitbetaald. Een goede PSP biedt flexibele uitbetalingen, bijvoorbeeld dagelijks of wekelijks, zodat je cashflow op orde blijft.

Hoeveel rekenen PSP's?

De kosten bestaan meestal uit een vast bedrag plus een percentage per succesvolle transactie. In tegenstelling tot sommige aanbieders heeft Mollie geen maandelijkse abonnementen of verborgen kosten – je betaalt alleen voor wat je verkoopt.

  1. Hoeveel kost het om met een PSP samen te werken?

De kosten verschillen per aanbieder, maar bestaan vaak uit transactiekosten en eventuele kosten voor terugboekingen. Kies je voor een pay-as-you-go-model, dan blijven je vaste kosten laag terwijl je bedrijf groeit.

  1. Wat is het verschil tussen een PSP en een zakelijke rekening?

Een zakelijke rekening is een speciale bankrekening die je nodig hebt om kaartbetalingen te ontvangen. Moderne PSP’s maken dit eenvoudiger door die functionaliteit te integreren, zodat je dit niet apart hoeft te regelen.

  1. Is een PSP veilig?

Ja. Gerenommeerde PSP's voldoen aan de PCI-DSS-normen en staan onder toezicht van financiële autoriteiten. Ze gebruiken geavanceerde beveiliging om klantgegevens en transacties te beschermen.

  1. Wat is een Payment Initiation Service Provider (PISP)?

Met een PISP kan een klant je, met toestemming, direct betalen via de eigen bank. Het geld gaat rechtstreeks van rekening naar rekening, zonder tussenkomst van kaartnetwerken. Het is een sneller en vaak goedkoper alternatief voor traditionele kaartbetalingen.

  1. Hoe lang duurt het voordat ik mijn geld ontvang?

Dat verschilt per aanbieder. Soms duurt het een paar dagen voordat een betaling wordt uitbetaald. Een goede PSP biedt flexibele uitbetalingen, bijvoorbeeld dagelijks of wekelijks, zodat je cashflow op orde blijft.

Hoeveel rekenen PSP's?

De kosten bestaan meestal uit een vast bedrag plus een percentage per succesvolle transactie. In tegenstelling tot sommige aanbieders heeft Mollie geen maandelijkse abonnementen of verborgen kosten – je betaalt alleen voor wat je verkoopt.

  1. Hoeveel kost het om met een PSP samen te werken?

De kosten verschillen per aanbieder, maar bestaan vaak uit transactiekosten en eventuele kosten voor terugboekingen. Kies je voor een pay-as-you-go-model, dan blijven je vaste kosten laag terwijl je bedrijf groeit.

  1. Wat is het verschil tussen een PSP en een zakelijke rekening?

Een zakelijke rekening is een speciale bankrekening die je nodig hebt om kaartbetalingen te ontvangen. Moderne PSP’s maken dit eenvoudiger door die functionaliteit te integreren, zodat je dit niet apart hoeft te regelen.

  1. Is een PSP veilig?

Ja. Gerenommeerde PSP's voldoen aan de PCI-DSS-normen en staan onder toezicht van financiële autoriteiten. Ze gebruiken geavanceerde beveiliging om klantgegevens en transacties te beschermen.

  1. Wat is een Payment Initiation Service Provider (PISP)?

Met een PISP kan een klant je, met toestemming, direct betalen via de eigen bank. Het geld gaat rechtstreeks van rekening naar rekening, zonder tussenkomst van kaartnetwerken. Het is een sneller en vaak goedkoper alternatief voor traditionele kaartbetalingen.

  1. Hoe lang duurt het voordat ik mijn geld ontvang?

Dat verschilt per aanbieder. Soms duurt het een paar dagen voordat een betaling wordt uitbetaald. Een goede PSP biedt flexibele uitbetalingen, bijvoorbeeld dagelijks of wekelijks, zodat je cashflow op orde blijft.

Hoeveel rekenen PSP's?

De kosten bestaan meestal uit een vast bedrag plus een percentage per succesvolle transactie. In tegenstelling tot sommige aanbieders heeft Mollie geen maandelijkse abonnementen of verborgen kosten – je betaalt alleen voor wat je verkoopt.

  1. Hoeveel kost het om met een PSP samen te werken?

De kosten verschillen per aanbieder, maar bestaan vaak uit transactiekosten en eventuele kosten voor terugboekingen. Kies je voor een pay-as-you-go-model, dan blijven je vaste kosten laag terwijl je bedrijf groeit.

  1. Wat is het verschil tussen een PSP en een zakelijke rekening?

Een zakelijke rekening is een speciale bankrekening die je nodig hebt om kaartbetalingen te ontvangen. Moderne PSP’s maken dit eenvoudiger door die functionaliteit te integreren, zodat je dit niet apart hoeft te regelen.

  1. Is een PSP veilig?

Ja. Gerenommeerde PSP's voldoen aan de PCI-DSS-normen en staan onder toezicht van financiële autoriteiten. Ze gebruiken geavanceerde beveiliging om klantgegevens en transacties te beschermen.

  1. Wat is een Payment Initiation Service Provider (PISP)?

Met een PISP kan een klant je, met toestemming, direct betalen via de eigen bank. Het geld gaat rechtstreeks van rekening naar rekening, zonder tussenkomst van kaartnetwerken. Het is een sneller en vaak goedkoper alternatief voor traditionele kaartbetalingen.

  1. Hoe lang duurt het voordat ik mijn geld ontvang?

Dat verschilt per aanbieder. Soms duurt het een paar dagen voordat een betaling wordt uitbetaald. Een goede PSP biedt flexibele uitbetalingen, bijvoorbeeld dagelijks of wekelijks, zodat je cashflow op orde blijft.

Blijf op de hoogte

Mis geen enkele update. Ontvang productupdates, nieuws en succesverhalen van andere Mollie-klanten rechtstreeks in je mailbox.

Form fields

Table of contents

Table of contents

Uitgelichte partner

Klaar om je betalingen te vereenvoudigen?

Meld je vandaag nog aan voor Mollie en ontdek wat een mensgerichte PSP voor je kan betekenen.

MollieInzichtenWat is een payment service provider (PSP)? De complete gids voor het kiezen van de beste PSP
MollieInzichtenWat is een payment service provider (PSP)? De complete gids voor het kiezen van de beste PSP
MollieInzichtenWat is een payment service provider (PSP)? De complete gids voor het kiezen van de beste PSP
MollieInzichtenWat is een payment service provider (PSP)? De complete gids voor het kiezen van de beste PSP