Видове измами в електронната търговия

Друг начин, по който престъпниците се опитват да извършват измамни покупки, е чрез измама с тестване на карти. Това е, когато престъпниците правят малки, на пръв поглед незначителни покупки, за да проверят дали картата работи и все още не е била съобщена като изгубена или открадната и следователно е блокирана от банката.

Те могат да тестват данните на картата една по една, но също така използват автоматизирани скриптове или „ботове“, за да тестват множество номера на кредитни карти много бързо. Първите малки покупки често остават незабелязани, така че измамниците се окуражават да извършват още транзакции с все по-скъпи покупки, оставяйки бизнеса често да плати сметката, когато клиентът разбере.

Бизнесите може да не разпознаят винаги измамна транзакция, ако тя е с ниска стойност, което означава, че измамниците могат да действат незабелязано за кратко време, преди дейността им да бъде разкрита. 

Какво е измама с възстановяване на суми?

Друг начин, по който нарушителите могат да се възползват максимално от откраднати данни за кредитна карта, е да извършват измама с възстановяване на суми. Измамата с възстановяване на суми се случва, когато измамниците не могат да пренасочат онлайн покупките към друг адрес и не могат да изтеглят пари в брой от банкомат. Те използват откраднатата карта, за да направят покупка, а след това се свързват с електронния магазин, за да поискат възстановяване на сумата. 

Измамникът ще се свърже с даден бизнес, за да отправи своите искания, и или ще направи „грешка“, като поръча твърде много артикули, или като направи надплащане, но ще твърди, че първоначалната му сметка е била закрита и че му е необходимо възстановяването на сумата по отделна сметка. Това означава, че измамникът може да получи достъп до пари от бизнеса, а по първоначалната кредитна карта не се извършва възстановяване на сумата. 

Бизнесите, които се стремят да предоставят добро обслужване на клиенти, могат да бъдат склонени да върнат сумата и след това отново да бъдат засегнати, когато истинският собственик на кредитната карта потърси възстановяване за измамата чрез своята банка.