3D Secure-authenticatie en 3D Secure 2 uitgelegd

3D Secure-authenticatie en 3D Secure 2 uitgelegd

3D Secure-authenticatie en 3D Secure 2 uitgelegd

3D Secure-authenticatie en 3D Secure 2 uitgelegd

Leer meer over 3D Secure en 3D Secure 2 authenticatie. Ontdek hoe ze werken, hoe je ze gebruikt en wat ze voor jouw bedrijf kunnen betekenen.

Leer meer over 3D Secure en 3D Secure 2 authenticatie. Ontdek hoe ze werken, hoe je ze gebruikt en wat ze voor jouw bedrijf kunnen betekenen.

Vertrouwen-en-veiligheid

5 jan. 2023

Fort Knox, het Amerikaanse legerstation dat een van de grootste goudreserves ter wereld beschermt, heeft een duizelingwekkend scala aan beveiligingsmaatregelen: tanks, aanvalshelikopters, mijnen, door lasers geactiveerde machinegeweren, en meer.

Er heeft maar één persoon geprobeerd om de kluis binnen te dringen, en hij was niet echt. Dat was Auric Goldfinger, de gelijknamige schurk in de James Bond-film.

Helaas zijn online betalingen niet op dezelfde manier beveiligd als Fort Knox. Maar naarmate de adoptie van e-commerce toeneemt en de financiële industrie zich ontwikkelt, worden er nieuwe methoden geïntroduceerd om consumenten en hun geld te beschermen. En deze beveiligingsmaatregelen omvatten 3D Secure en 3D Secure 2.

Dit artikel zal uitleggen wat ze zijn, hun voordelen, en hoe je ze kunt gebruiken om geld te besparen en fraude te verminderen.

Fort Knox, het Amerikaanse legerstation dat een van de grootste goudreserves ter wereld beschermt, heeft een duizelingwekkend scala aan beveiligingsmaatregelen: tanks, aanvalshelikopters, mijnen, door lasers geactiveerde machinegeweren, en meer.

Er heeft maar één persoon geprobeerd om de kluis binnen te dringen, en hij was niet echt. Dat was Auric Goldfinger, de gelijknamige schurk in de James Bond-film.

Helaas zijn online betalingen niet op dezelfde manier beveiligd als Fort Knox. Maar naarmate de adoptie van e-commerce toeneemt en de financiële industrie zich ontwikkelt, worden er nieuwe methoden geïntroduceerd om consumenten en hun geld te beschermen. En deze beveiligingsmaatregelen omvatten 3D Secure en 3D Secure 2.

Dit artikel zal uitleggen wat ze zijn, hun voordelen, en hoe je ze kunt gebruiken om geld te besparen en fraude te verminderen.

Fort Knox, het Amerikaanse legerstation dat een van de grootste goudreserves ter wereld beschermt, heeft een duizelingwekkend scala aan beveiligingsmaatregelen: tanks, aanvalshelikopters, mijnen, door lasers geactiveerde machinegeweren, en meer.

Er heeft maar één persoon geprobeerd om de kluis binnen te dringen, en hij was niet echt. Dat was Auric Goldfinger, de gelijknamige schurk in de James Bond-film.

Helaas zijn online betalingen niet op dezelfde manier beveiligd als Fort Knox. Maar naarmate de adoptie van e-commerce toeneemt en de financiële industrie zich ontwikkelt, worden er nieuwe methoden geïntroduceerd om consumenten en hun geld te beschermen. En deze beveiligingsmaatregelen omvatten 3D Secure en 3D Secure 2.

Dit artikel zal uitleggen wat ze zijn, hun voordelen, en hoe je ze kunt gebruiken om geld te besparen en fraude te verminderen.

Fort Knox, het Amerikaanse legerstation dat een van de grootste goudreserves ter wereld beschermt, heeft een duizelingwekkend scala aan beveiligingsmaatregelen: tanks, aanvalshelikopters, mijnen, door lasers geactiveerde machinegeweren, en meer.

Er heeft maar één persoon geprobeerd om de kluis binnen te dringen, en hij was niet echt. Dat was Auric Goldfinger, de gelijknamige schurk in de James Bond-film.

Helaas zijn online betalingen niet op dezelfde manier beveiligd als Fort Knox. Maar naarmate de adoptie van e-commerce toeneemt en de financiële industrie zich ontwikkelt, worden er nieuwe methoden geïntroduceerd om consumenten en hun geld te beschermen. En deze beveiligingsmaatregelen omvatten 3D Secure en 3D Secure 2.

Dit artikel zal uitleggen wat ze zijn, hun voordelen, en hoe je ze kunt gebruiken om geld te besparen en fraude te verminderen.

Wat is 3D Secure-authenticatie?

Ondanks de opkomst van alternatieve betaalmethoden, blijven kaarten de voorkeursbetaaloptie voor veel Europese consumenten. En hoewel er beveiligingsmaatregelen zijn om kaartgebruikers te beschermen – inclusief het kaartverificatiecode (CVC) systeem – gegevens tonen aan dat betalingen met kaarten het hoogste fraude risico hebben.

Om gebruikers beter te beschermen, introduceerden kaartsystemen in 2001 het 3D Secure protocol om fraude te verminderen en de beveiliging voor online betalingen te verhogen.

3D Secure 1.0 werkte door een shopper om te leiden naar een door de uitgevende bank beheerde site – de bank die de kaart aan de klant uitgaf – om extra beveiligingsvragen te beantwoorden. Dit kon een uniek wachtwoord zijn of een eenmalig wachtwoord verzonden via SMS.

Hoewel dit proces de beveiliging wel verbeterde, creëerde het ook problemen voor bedrijven en shoppers. Deze problemen omvatten de volgende zaken:

  • Wrijving bij het afrekenen: Het toevoegen van een verificatiestap creëerde meer wrijving in het afrekenproces.

  • Statische wachtwoorden: Sommige uitgevende banken vertrouwden ook op gebruikers die een statisch wachtwoord moesten onthouden, wat ze gemakkelijk konden vergeten.

  • Ervaring op mobiel/app: Soms werden shoppers die een mobiel apparaat of app gebruikten omgeleid naar de website van een bank, die niet geoptimaliseerd was voor het apparaat.

Deze zaken kunnen ertoe leiden dat shoppers hun winkelwagen verlaten, waardoor bedrijven een verkoop mislopen.

Ondanks de opkomst van alternatieve betaalmethoden, blijven kaarten de voorkeursbetaaloptie voor veel Europese consumenten. En hoewel er beveiligingsmaatregelen zijn om kaartgebruikers te beschermen – inclusief het kaartverificatiecode (CVC) systeem – gegevens tonen aan dat betalingen met kaarten het hoogste fraude risico hebben.

Om gebruikers beter te beschermen, introduceerden kaartsystemen in 2001 het 3D Secure protocol om fraude te verminderen en de beveiliging voor online betalingen te verhogen.

3D Secure 1.0 werkte door een shopper om te leiden naar een door de uitgevende bank beheerde site – de bank die de kaart aan de klant uitgaf – om extra beveiligingsvragen te beantwoorden. Dit kon een uniek wachtwoord zijn of een eenmalig wachtwoord verzonden via SMS.

Hoewel dit proces de beveiliging wel verbeterde, creëerde het ook problemen voor bedrijven en shoppers. Deze problemen omvatten de volgende zaken:

  • Wrijving bij het afrekenen: Het toevoegen van een verificatiestap creëerde meer wrijving in het afrekenproces.

  • Statische wachtwoorden: Sommige uitgevende banken vertrouwden ook op gebruikers die een statisch wachtwoord moesten onthouden, wat ze gemakkelijk konden vergeten.

  • Ervaring op mobiel/app: Soms werden shoppers die een mobiel apparaat of app gebruikten omgeleid naar de website van een bank, die niet geoptimaliseerd was voor het apparaat.

Deze zaken kunnen ertoe leiden dat shoppers hun winkelwagen verlaten, waardoor bedrijven een verkoop mislopen.

Ondanks de opkomst van alternatieve betaalmethoden, blijven kaarten de voorkeursbetaaloptie voor veel Europese consumenten. En hoewel er beveiligingsmaatregelen zijn om kaartgebruikers te beschermen – inclusief het kaartverificatiecode (CVC) systeem – gegevens tonen aan dat betalingen met kaarten het hoogste fraude risico hebben.

Om gebruikers beter te beschermen, introduceerden kaartsystemen in 2001 het 3D Secure protocol om fraude te verminderen en de beveiliging voor online betalingen te verhogen.

3D Secure 1.0 werkte door een shopper om te leiden naar een door de uitgevende bank beheerde site – de bank die de kaart aan de klant uitgaf – om extra beveiligingsvragen te beantwoorden. Dit kon een uniek wachtwoord zijn of een eenmalig wachtwoord verzonden via SMS.

Hoewel dit proces de beveiliging wel verbeterde, creëerde het ook problemen voor bedrijven en shoppers. Deze problemen omvatten de volgende zaken:

  • Wrijving bij het afrekenen: Het toevoegen van een verificatiestap creëerde meer wrijving in het afrekenproces.

  • Statische wachtwoorden: Sommige uitgevende banken vertrouwden ook op gebruikers die een statisch wachtwoord moesten onthouden, wat ze gemakkelijk konden vergeten.

  • Ervaring op mobiel/app: Soms werden shoppers die een mobiel apparaat of app gebruikten omgeleid naar de website van een bank, die niet geoptimaliseerd was voor het apparaat.

Deze zaken kunnen ertoe leiden dat shoppers hun winkelwagen verlaten, waardoor bedrijven een verkoop mislopen.

Ondanks de opkomst van alternatieve betaalmethoden, blijven kaarten de voorkeursbetaaloptie voor veel Europese consumenten. En hoewel er beveiligingsmaatregelen zijn om kaartgebruikers te beschermen – inclusief het kaartverificatiecode (CVC) systeem – gegevens tonen aan dat betalingen met kaarten het hoogste fraude risico hebben.

Om gebruikers beter te beschermen, introduceerden kaartsystemen in 2001 het 3D Secure protocol om fraude te verminderen en de beveiliging voor online betalingen te verhogen.

3D Secure 1.0 werkte door een shopper om te leiden naar een door de uitgevende bank beheerde site – de bank die de kaart aan de klant uitgaf – om extra beveiligingsvragen te beantwoorden. Dit kon een uniek wachtwoord zijn of een eenmalig wachtwoord verzonden via SMS.

Hoewel dit proces de beveiliging wel verbeterde, creëerde het ook problemen voor bedrijven en shoppers. Deze problemen omvatten de volgende zaken:

  • Wrijving bij het afrekenen: Het toevoegen van een verificatiestap creëerde meer wrijving in het afrekenproces.

  • Statische wachtwoorden: Sommige uitgevende banken vertrouwden ook op gebruikers die een statisch wachtwoord moesten onthouden, wat ze gemakkelijk konden vergeten.

  • Ervaring op mobiel/app: Soms werden shoppers die een mobiel apparaat of app gebruikten omgeleid naar de website van een bank, die niet geoptimaliseerd was voor het apparaat.

Deze zaken kunnen ertoe leiden dat shoppers hun winkelwagen verlaten, waardoor bedrijven een verkoop mislopen.

De introductie van 3D Secure 2 (3DS2)

Om een aantal nadelen van de originele 3DS op te lossen, heeft EMVCo - een organisatie in eigendom van zes van 's werelds grootste kaartuitgevers - 3D Secure 2 in 2018 uitgebracht.

3DS2 (ook bekend als 3DS 2.0 en 3D Secure 2.0) stelt bedrijven en betaalproviders in staat om meer transactiegegevens te delen met de uitgevende bank. Dit creëert een vloeiende stroom en verbetert de gebruikerservaring.

Vanaf oktober 2022 zijn veel van 's werelds belangrijkste kaartschema's - inclusief Visa en Mastercard - gestopt met het ondersteunen van 3DS-betalingen in Europa. In plaats daarvan wordt nu 3DS2-authenticatie gebruikt voor de meeste kaarttransacties.

3DS2 betalingen zijn de primaire methode die bedrijven gebruiken om te voldoen aan de herziene betaaldienstrichtlijn (PSD2) regulering en de vereisten voor Sterke Klantauthenticatie (SCA) in Europa.

Om een aantal nadelen van de originele 3DS op te lossen, heeft EMVCo - een organisatie in eigendom van zes van 's werelds grootste kaartuitgevers - 3D Secure 2 in 2018 uitgebracht.

3DS2 (ook bekend als 3DS 2.0 en 3D Secure 2.0) stelt bedrijven en betaalproviders in staat om meer transactiegegevens te delen met de uitgevende bank. Dit creëert een vloeiende stroom en verbetert de gebruikerservaring.

Vanaf oktober 2022 zijn veel van 's werelds belangrijkste kaartschema's - inclusief Visa en Mastercard - gestopt met het ondersteunen van 3DS-betalingen in Europa. In plaats daarvan wordt nu 3DS2-authenticatie gebruikt voor de meeste kaarttransacties.

3DS2 betalingen zijn de primaire methode die bedrijven gebruiken om te voldoen aan de herziene betaaldienstrichtlijn (PSD2) regulering en de vereisten voor Sterke Klantauthenticatie (SCA) in Europa.

Om een aantal nadelen van de originele 3DS op te lossen, heeft EMVCo - een organisatie in eigendom van zes van 's werelds grootste kaartuitgevers - 3D Secure 2 in 2018 uitgebracht.

3DS2 (ook bekend als 3DS 2.0 en 3D Secure 2.0) stelt bedrijven en betaalproviders in staat om meer transactiegegevens te delen met de uitgevende bank. Dit creëert een vloeiende stroom en verbetert de gebruikerservaring.

Vanaf oktober 2022 zijn veel van 's werelds belangrijkste kaartschema's - inclusief Visa en Mastercard - gestopt met het ondersteunen van 3DS-betalingen in Europa. In plaats daarvan wordt nu 3DS2-authenticatie gebruikt voor de meeste kaarttransacties.

3DS2 betalingen zijn de primaire methode die bedrijven gebruiken om te voldoen aan de herziene betaaldienstrichtlijn (PSD2) regulering en de vereisten voor Sterke Klantauthenticatie (SCA) in Europa.

Om een aantal nadelen van de originele 3DS op te lossen, heeft EMVCo - een organisatie in eigendom van zes van 's werelds grootste kaartuitgevers - 3D Secure 2 in 2018 uitgebracht.

3DS2 (ook bekend als 3DS 2.0 en 3D Secure 2.0) stelt bedrijven en betaalproviders in staat om meer transactiegegevens te delen met de uitgevende bank. Dit creëert een vloeiende stroom en verbetert de gebruikerservaring.

Vanaf oktober 2022 zijn veel van 's werelds belangrijkste kaartschema's - inclusief Visa en Mastercard - gestopt met het ondersteunen van 3DS-betalingen in Europa. In plaats daarvan wordt nu 3DS2-authenticatie gebruikt voor de meeste kaarttransacties.

3DS2 betalingen zijn de primaire methode die bedrijven gebruiken om te voldoen aan de herziene betaaldienstrichtlijn (PSD2) regulering en de vereisten voor Sterke Klantauthenticatie (SCA) in Europa.

Hoe werkt 3DS2?

Met 3DS2-betalingen is het authenticatieproces ingebed in de Checkout. Dit zorgt voor een meer probleemloze ervaring vergeleken met de originele 3DS.

Wanneer een klant een 3DS2-betaling doet, kunnen bedrijven en betaalproviders meer dan 150 datapunten versturen die de uitgevende bank helpen om het risiconiveau van de betaling te beoordelen. Dit omvat gegevens over het verzendadres van de klant, apparaat en betalingsgeschiedenis. Het proces vindt plaats op de achtergrond van de web- of mobiele Checkout.

Nadat de gegevens zijn ingediend, kiest de uitgevende bank ervoor om de betaling te authentiseren of om meer informatie te vragen. Hier kunnen twee dingen gebeuren, namelijk:

  • Als de uitgevende bank de betaling onmiddellijk authentiseert, wordt dit de probleemloze flow genoemd.

  • Als meer informatie nodig is, staat dit bekend als de challenge flow.

Probleemloze authenticatieflow

Als de uitgevende bank genoeg gegevens heeft over de klant die een betaling doet, komt deze in aanmerking voor probleemloze authenticatie. Dit is het grootste verschil bij het vergelijken van 3DS versus 3DS2, omdat het betekent dat een uitgever een transactie kan goedkeuren zonder dat de kaarthouder meer informatie hoeft in te voeren.

Betere klantbeleving

In tegenstelling tot het originele 3DS, is het 3D Secure 2 protocol responsief voor vele apparaten, inclusief smartphones en tablets. Dit betekent dat het naadloos werkt met mobiele bank-apps om een probleemloze ervaring te creëren.

Minder obstakels tijdens challenge flow

In de meeste gevallen stelt 3DS2 een kaarthouder in staat om een ​​challenge flow-betaling te authentiseren via hun bank-app met biometrische authenticatie (zoals een vingerafdruk of gezichtsscan). Dit wordt soms ‘out-of-band authenticatie’ genoemd.

3DS2 helpt ook om het verzoek om challenge-informatie binnen de Checkout flow zelf te embedden. Dit betekent dat kaarthouders niet worden omgeleid naar een andere site om de betaling te authentiseren, waardoor obstakels worden verminderd en de mogelijkheid van winkelwagenverlatingen afneemt.

Aansprakelijkheidsverschuiving

Door het gebruik van 3DS en 3DS2 betalingen help je ook om het risico op het verliezen van geld door chargebacks te verminderen.

Het gebruik van 3DS2 betekent dat de aansprakelijkheid voor fraude-gerelateerde chargebacks verschuift van jouw bedrijf naar jouw uitgevende bank. Hoewel er een paar uitzonderingen op deze regel zijn, gaat in Europa bijna alle online betalingen met 3DS2 gepaard met deze aansprakelijkheidsverschuiving. Het geldt echter niet voor chargeback redenen die niet met fraude te maken hebben, zoals goederen die niet geleverd zijn.

Met 3DS2-betalingen is het authenticatieproces ingebed in de Checkout. Dit zorgt voor een meer probleemloze ervaring vergeleken met de originele 3DS.

Wanneer een klant een 3DS2-betaling doet, kunnen bedrijven en betaalproviders meer dan 150 datapunten versturen die de uitgevende bank helpen om het risiconiveau van de betaling te beoordelen. Dit omvat gegevens over het verzendadres van de klant, apparaat en betalingsgeschiedenis. Het proces vindt plaats op de achtergrond van de web- of mobiele Checkout.

Nadat de gegevens zijn ingediend, kiest de uitgevende bank ervoor om de betaling te authentiseren of om meer informatie te vragen. Hier kunnen twee dingen gebeuren, namelijk:

  • Als de uitgevende bank de betaling onmiddellijk authentiseert, wordt dit de probleemloze flow genoemd.

  • Als meer informatie nodig is, staat dit bekend als de challenge flow.

Probleemloze authenticatieflow

Als de uitgevende bank genoeg gegevens heeft over de klant die een betaling doet, komt deze in aanmerking voor probleemloze authenticatie. Dit is het grootste verschil bij het vergelijken van 3DS versus 3DS2, omdat het betekent dat een uitgever een transactie kan goedkeuren zonder dat de kaarthouder meer informatie hoeft in te voeren.

Betere klantbeleving

In tegenstelling tot het originele 3DS, is het 3D Secure 2 protocol responsief voor vele apparaten, inclusief smartphones en tablets. Dit betekent dat het naadloos werkt met mobiele bank-apps om een probleemloze ervaring te creëren.

Minder obstakels tijdens challenge flow

In de meeste gevallen stelt 3DS2 een kaarthouder in staat om een ​​challenge flow-betaling te authentiseren via hun bank-app met biometrische authenticatie (zoals een vingerafdruk of gezichtsscan). Dit wordt soms ‘out-of-band authenticatie’ genoemd.

3DS2 helpt ook om het verzoek om challenge-informatie binnen de Checkout flow zelf te embedden. Dit betekent dat kaarthouders niet worden omgeleid naar een andere site om de betaling te authentiseren, waardoor obstakels worden verminderd en de mogelijkheid van winkelwagenverlatingen afneemt.

Aansprakelijkheidsverschuiving

Door het gebruik van 3DS en 3DS2 betalingen help je ook om het risico op het verliezen van geld door chargebacks te verminderen.

Het gebruik van 3DS2 betekent dat de aansprakelijkheid voor fraude-gerelateerde chargebacks verschuift van jouw bedrijf naar jouw uitgevende bank. Hoewel er een paar uitzonderingen op deze regel zijn, gaat in Europa bijna alle online betalingen met 3DS2 gepaard met deze aansprakelijkheidsverschuiving. Het geldt echter niet voor chargeback redenen die niet met fraude te maken hebben, zoals goederen die niet geleverd zijn.

Met 3DS2-betalingen is het authenticatieproces ingebed in de Checkout. Dit zorgt voor een meer probleemloze ervaring vergeleken met de originele 3DS.

Wanneer een klant een 3DS2-betaling doet, kunnen bedrijven en betaalproviders meer dan 150 datapunten versturen die de uitgevende bank helpen om het risiconiveau van de betaling te beoordelen. Dit omvat gegevens over het verzendadres van de klant, apparaat en betalingsgeschiedenis. Het proces vindt plaats op de achtergrond van de web- of mobiele Checkout.

Nadat de gegevens zijn ingediend, kiest de uitgevende bank ervoor om de betaling te authentiseren of om meer informatie te vragen. Hier kunnen twee dingen gebeuren, namelijk:

  • Als de uitgevende bank de betaling onmiddellijk authentiseert, wordt dit de probleemloze flow genoemd.

  • Als meer informatie nodig is, staat dit bekend als de challenge flow.

Probleemloze authenticatieflow

Als de uitgevende bank genoeg gegevens heeft over de klant die een betaling doet, komt deze in aanmerking voor probleemloze authenticatie. Dit is het grootste verschil bij het vergelijken van 3DS versus 3DS2, omdat het betekent dat een uitgever een transactie kan goedkeuren zonder dat de kaarthouder meer informatie hoeft in te voeren.

Betere klantbeleving

In tegenstelling tot het originele 3DS, is het 3D Secure 2 protocol responsief voor vele apparaten, inclusief smartphones en tablets. Dit betekent dat het naadloos werkt met mobiele bank-apps om een probleemloze ervaring te creëren.

Minder obstakels tijdens challenge flow

In de meeste gevallen stelt 3DS2 een kaarthouder in staat om een ​​challenge flow-betaling te authentiseren via hun bank-app met biometrische authenticatie (zoals een vingerafdruk of gezichtsscan). Dit wordt soms ‘out-of-band authenticatie’ genoemd.

3DS2 helpt ook om het verzoek om challenge-informatie binnen de Checkout flow zelf te embedden. Dit betekent dat kaarthouders niet worden omgeleid naar een andere site om de betaling te authentiseren, waardoor obstakels worden verminderd en de mogelijkheid van winkelwagenverlatingen afneemt.

Aansprakelijkheidsverschuiving

Door het gebruik van 3DS en 3DS2 betalingen help je ook om het risico op het verliezen van geld door chargebacks te verminderen.

Het gebruik van 3DS2 betekent dat de aansprakelijkheid voor fraude-gerelateerde chargebacks verschuift van jouw bedrijf naar jouw uitgevende bank. Hoewel er een paar uitzonderingen op deze regel zijn, gaat in Europa bijna alle online betalingen met 3DS2 gepaard met deze aansprakelijkheidsverschuiving. Het geldt echter niet voor chargeback redenen die niet met fraude te maken hebben, zoals goederen die niet geleverd zijn.

Met 3DS2-betalingen is het authenticatieproces ingebed in de Checkout. Dit zorgt voor een meer probleemloze ervaring vergeleken met de originele 3DS.

Wanneer een klant een 3DS2-betaling doet, kunnen bedrijven en betaalproviders meer dan 150 datapunten versturen die de uitgevende bank helpen om het risiconiveau van de betaling te beoordelen. Dit omvat gegevens over het verzendadres van de klant, apparaat en betalingsgeschiedenis. Het proces vindt plaats op de achtergrond van de web- of mobiele Checkout.

Nadat de gegevens zijn ingediend, kiest de uitgevende bank ervoor om de betaling te authentiseren of om meer informatie te vragen. Hier kunnen twee dingen gebeuren, namelijk:

  • Als de uitgevende bank de betaling onmiddellijk authentiseert, wordt dit de probleemloze flow genoemd.

  • Als meer informatie nodig is, staat dit bekend als de challenge flow.

Probleemloze authenticatieflow

Als de uitgevende bank genoeg gegevens heeft over de klant die een betaling doet, komt deze in aanmerking voor probleemloze authenticatie. Dit is het grootste verschil bij het vergelijken van 3DS versus 3DS2, omdat het betekent dat een uitgever een transactie kan goedkeuren zonder dat de kaarthouder meer informatie hoeft in te voeren.

Betere klantbeleving

In tegenstelling tot het originele 3DS, is het 3D Secure 2 protocol responsief voor vele apparaten, inclusief smartphones en tablets. Dit betekent dat het naadloos werkt met mobiele bank-apps om een probleemloze ervaring te creëren.

Minder obstakels tijdens challenge flow

In de meeste gevallen stelt 3DS2 een kaarthouder in staat om een ​​challenge flow-betaling te authentiseren via hun bank-app met biometrische authenticatie (zoals een vingerafdruk of gezichtsscan). Dit wordt soms ‘out-of-band authenticatie’ genoemd.

3DS2 helpt ook om het verzoek om challenge-informatie binnen de Checkout flow zelf te embedden. Dit betekent dat kaarthouders niet worden omgeleid naar een andere site om de betaling te authentiseren, waardoor obstakels worden verminderd en de mogelijkheid van winkelwagenverlatingen afneemt.

Aansprakelijkheidsverschuiving

Door het gebruik van 3DS en 3DS2 betalingen help je ook om het risico op het verliezen van geld door chargebacks te verminderen.

Het gebruik van 3DS2 betekent dat de aansprakelijkheid voor fraude-gerelateerde chargebacks verschuift van jouw bedrijf naar jouw uitgevende bank. Hoewel er een paar uitzonderingen op deze regel zijn, gaat in Europa bijna alle online betalingen met 3DS2 gepaard met deze aansprakelijkheidsverschuiving. Het geldt echter niet voor chargeback redenen die niet met fraude te maken hebben, zoals goederen die niet geleverd zijn.

3DS2, PSD2 en SCA

De herziene Payment Services Directive is de belangrijkste regelgeving die elektronische betaaldiensten in Europa reguleert. En een van de belangrijkste manieren waarop het betere beveiliging biedt voor consumenten en bedrijven is door middel van Sterke Klantauthenticatie (SCA).

3D Secure 2 is de meest populaire methode om online kaartbetalingen te verifiëren en om te voldoen aan de SCA-richtlijnen, terwijl de weerstand verlaagd wordt om conversies te verhogen.

Sommige betalingsproviders kunnen je helpen toegang te krijgen tot SCA-vrijstellingen voor betalingen met een laag risico. Dat betekent dat vrijgestelde transacties automatisch door de moeiteloze stroom gaan. In dit geval vindt er geen verschuiving van aansprakelijkheid plaats, wat betekent dat jouw bedrijf aansprakelijk zal zijn voor eventuele terugvorderingen bij vrijgestelde betalingen.

De herziene Payment Services Directive is de belangrijkste regelgeving die elektronische betaaldiensten in Europa reguleert. En een van de belangrijkste manieren waarop het betere beveiliging biedt voor consumenten en bedrijven is door middel van Sterke Klantauthenticatie (SCA).

3D Secure 2 is de meest populaire methode om online kaartbetalingen te verifiëren en om te voldoen aan de SCA-richtlijnen, terwijl de weerstand verlaagd wordt om conversies te verhogen.

Sommige betalingsproviders kunnen je helpen toegang te krijgen tot SCA-vrijstellingen voor betalingen met een laag risico. Dat betekent dat vrijgestelde transacties automatisch door de moeiteloze stroom gaan. In dit geval vindt er geen verschuiving van aansprakelijkheid plaats, wat betekent dat jouw bedrijf aansprakelijk zal zijn voor eventuele terugvorderingen bij vrijgestelde betalingen.

De herziene Payment Services Directive is de belangrijkste regelgeving die elektronische betaaldiensten in Europa reguleert. En een van de belangrijkste manieren waarop het betere beveiliging biedt voor consumenten en bedrijven is door middel van Sterke Klantauthenticatie (SCA).

3D Secure 2 is de meest populaire methode om online kaartbetalingen te verifiëren en om te voldoen aan de SCA-richtlijnen, terwijl de weerstand verlaagd wordt om conversies te verhogen.

Sommige betalingsproviders kunnen je helpen toegang te krijgen tot SCA-vrijstellingen voor betalingen met een laag risico. Dat betekent dat vrijgestelde transacties automatisch door de moeiteloze stroom gaan. In dit geval vindt er geen verschuiving van aansprakelijkheid plaats, wat betekent dat jouw bedrijf aansprakelijk zal zijn voor eventuele terugvorderingen bij vrijgestelde betalingen.

De herziene Payment Services Directive is de belangrijkste regelgeving die elektronische betaaldiensten in Europa reguleert. En een van de belangrijkste manieren waarop het betere beveiliging biedt voor consumenten en bedrijven is door middel van Sterke Klantauthenticatie (SCA).

3D Secure 2 is de meest populaire methode om online kaartbetalingen te verifiëren en om te voldoen aan de SCA-richtlijnen, terwijl de weerstand verlaagd wordt om conversies te verhogen.

Sommige betalingsproviders kunnen je helpen toegang te krijgen tot SCA-vrijstellingen voor betalingen met een laag risico. Dat betekent dat vrijgestelde transacties automatisch door de moeiteloze stroom gaan. In dit geval vindt er geen verschuiving van aansprakelijkheid plaats, wat betekent dat jouw bedrijf aansprakelijk zal zijn voor eventuele terugvorderingen bij vrijgestelde betalingen.

Hoe je 3D Secure 2 activeert

De meeste bedrijven werken samen met een betaalprovider die hen naadloos kan helpen 3DS2 toe te passen voor alle betalingen met hoog risico om je bedrijf te beschermen tegen fraude.

Hier bij Mollie helpen we je 3DS2 toe te passen op alle relevante transacties. Onze dynamische 3D Secure-tooling betekent dat betalingen nog steeds voltooid worden, zelfs als er problemen zijn met de 3DS-authenticatie, zoals wanneer een uitgevende bank dit niet ondersteunt.

Mollie dashboard

We streven ernaar een vertrouwde partner te zijn voor jouw bedrijf die alle tools biedt die je nodig hebt om groei te stimuleren. Dat omvat een betaaloplossing die je helpt meerdere betaalmethoden te accepteren en klanten een naadloze betalingsprocedure biedt om de conversies te verhogen. 

Ons product heeft ook geavanceerde beveiligingsfuncties om jou en je klanten te beschermen. Deze functies omvatten: 

  • Dynamische 3D Secure betalingen

  • PCI-DSS level 1 gecertificeerd

  • Fraude monitoring

De meeste bedrijven werken samen met een betaalprovider die hen naadloos kan helpen 3DS2 toe te passen voor alle betalingen met hoog risico om je bedrijf te beschermen tegen fraude.

Hier bij Mollie helpen we je 3DS2 toe te passen op alle relevante transacties. Onze dynamische 3D Secure-tooling betekent dat betalingen nog steeds voltooid worden, zelfs als er problemen zijn met de 3DS-authenticatie, zoals wanneer een uitgevende bank dit niet ondersteunt.

Mollie dashboard

We streven ernaar een vertrouwde partner te zijn voor jouw bedrijf die alle tools biedt die je nodig hebt om groei te stimuleren. Dat omvat een betaaloplossing die je helpt meerdere betaalmethoden te accepteren en klanten een naadloze betalingsprocedure biedt om de conversies te verhogen. 

Ons product heeft ook geavanceerde beveiligingsfuncties om jou en je klanten te beschermen. Deze functies omvatten: 

  • Dynamische 3D Secure betalingen

  • PCI-DSS level 1 gecertificeerd

  • Fraude monitoring

De meeste bedrijven werken samen met een betaalprovider die hen naadloos kan helpen 3DS2 toe te passen voor alle betalingen met hoog risico om je bedrijf te beschermen tegen fraude.

Hier bij Mollie helpen we je 3DS2 toe te passen op alle relevante transacties. Onze dynamische 3D Secure-tooling betekent dat betalingen nog steeds voltooid worden, zelfs als er problemen zijn met de 3DS-authenticatie, zoals wanneer een uitgevende bank dit niet ondersteunt.

Mollie dashboard

We streven ernaar een vertrouwde partner te zijn voor jouw bedrijf die alle tools biedt die je nodig hebt om groei te stimuleren. Dat omvat een betaaloplossing die je helpt meerdere betaalmethoden te accepteren en klanten een naadloze betalingsprocedure biedt om de conversies te verhogen. 

Ons product heeft ook geavanceerde beveiligingsfuncties om jou en je klanten te beschermen. Deze functies omvatten: 

  • Dynamische 3D Secure betalingen

  • PCI-DSS level 1 gecertificeerd

  • Fraude monitoring

De meeste bedrijven werken samen met een betaalprovider die hen naadloos kan helpen 3DS2 toe te passen voor alle betalingen met hoog risico om je bedrijf te beschermen tegen fraude.

Hier bij Mollie helpen we je 3DS2 toe te passen op alle relevante transacties. Onze dynamische 3D Secure-tooling betekent dat betalingen nog steeds voltooid worden, zelfs als er problemen zijn met de 3DS-authenticatie, zoals wanneer een uitgevende bank dit niet ondersteunt.

Mollie dashboard

We streven ernaar een vertrouwde partner te zijn voor jouw bedrijf die alle tools biedt die je nodig hebt om groei te stimuleren. Dat omvat een betaaloplossing die je helpt meerdere betaalmethoden te accepteren en klanten een naadloze betalingsprocedure biedt om de conversies te verhogen. 

Ons product heeft ook geavanceerde beveiligingsfuncties om jou en je klanten te beschermen. Deze functies omvatten: 

  • Dynamische 3D Secure betalingen

  • PCI-DSS level 1 gecertificeerd

  • Fraude monitoring

Blijf op de hoogte

Mis geen enkele update. Ontvang productupdates, nieuws en succesverhalen van andere Mollie-klanten rechtstreeks in je mailbox.

Verbind elke betaling. Verbeter elk onderdeel van je bedrijf.

Mis geen enkele update. Ontvang productupdates, nieuws en succesverhalen van andere Mollie-klanten rechtstreeks in je mailbox.

Form fields
MollieInzichten3D Secure-authenticatie en 3D Secure 2 uitgelegd
MollieInzichten3D Secure-authenticatie en 3D Secure 2 uitgelegd