LET OP: In dit artikel komen verschillende afkortingen en acroniemen uit de betaalwereld voor. Aan het einde van dit stuk vind je een handige begrippenlijst.
Als je ooit met Europese betalingen te maken hebt gehad, weet je dat het een doolhof kan zijn. Veel landen gebruiken van oudsher hun eigen betaalsystemen. Daardoor kan zelfs een simpele transactie tussen twee landen tot vertraging of frustratie leiden.
Al in 2007 wilde de Europese Commissie dat doorbreken met de introductie van de eerste Payment Services Directive (PSD1).
Dit fundamentele kader vormde de juridische basis voor de Single European Payments Area (SEPA). In 2009 trad de richtlijn in alle EU-lidstaten in werking.
Sindsdien is betalen echter zichtbaar veranderd. Van ‘plastic kaarten in een portemonnee’ naar ‘digitale kaarten op een smartphone’ en zelfs ‘biometrische gegevens op een horloge’. Om met die ontwikkeling mee te gaan, worden de regels nu weer aangepast.
De EU legt momenteel de laatste hand aan de derde Payment Services Directive (PSD3) en de Payment Services Regulation (PSR). Het doel: meer uniforme regels voor betalingen in de hele EU. Van Parijs tot Praag.
Of je nou een klein bedrijf bent of een groeiende marktplaats: deze regels gelden voor iedereen. Tegelijk zijn ze bedoeld om vertrouwen in betalingen te versterken en fraude effectiever te bestrijden.
In deze gids lees je wat PSD3 en PSR zijn, waarom ze belangrijk zijn en hoe je je bedrijf voorbereidt op de volgende fase van Europese betalingen.
LET OP: In dit artikel komen verschillende afkortingen en acroniemen uit de betaalwereld voor. Aan het einde van dit stuk vind je een handige begrippenlijst.
Als je ooit met Europese betalingen te maken hebt gehad, weet je dat het een doolhof kan zijn. Veel landen gebruiken van oudsher hun eigen betaalsystemen. Daardoor kan zelfs een simpele transactie tussen twee landen tot vertraging of frustratie leiden.
Al in 2007 wilde de Europese Commissie dat doorbreken met de introductie van de eerste Payment Services Directive (PSD1).
Dit fundamentele kader vormde de juridische basis voor de Single European Payments Area (SEPA). In 2009 trad de richtlijn in alle EU-lidstaten in werking.
Sindsdien is betalen echter zichtbaar veranderd. Van ‘plastic kaarten in een portemonnee’ naar ‘digitale kaarten op een smartphone’ en zelfs ‘biometrische gegevens op een horloge’. Om met die ontwikkeling mee te gaan, worden de regels nu weer aangepast.
De EU legt momenteel de laatste hand aan de derde Payment Services Directive (PSD3) en de Payment Services Regulation (PSR). Het doel: meer uniforme regels voor betalingen in de hele EU. Van Parijs tot Praag.
Of je nou een klein bedrijf bent of een groeiende marktplaats: deze regels gelden voor iedereen. Tegelijk zijn ze bedoeld om vertrouwen in betalingen te versterken en fraude effectiever te bestrijden.
In deze gids lees je wat PSD3 en PSR zijn, waarom ze belangrijk zijn en hoe je je bedrijf voorbereidt op de volgende fase van Europese betalingen.
LET OP: In dit artikel komen verschillende afkortingen en acroniemen uit de betaalwereld voor. Aan het einde van dit stuk vind je een handige begrippenlijst.
Als je ooit met Europese betalingen te maken hebt gehad, weet je dat het een doolhof kan zijn. Veel landen gebruiken van oudsher hun eigen betaalsystemen. Daardoor kan zelfs een simpele transactie tussen twee landen tot vertraging of frustratie leiden.
Al in 2007 wilde de Europese Commissie dat doorbreken met de introductie van de eerste Payment Services Directive (PSD1).
Dit fundamentele kader vormde de juridische basis voor de Single European Payments Area (SEPA). In 2009 trad de richtlijn in alle EU-lidstaten in werking.
Sindsdien is betalen echter zichtbaar veranderd. Van ‘plastic kaarten in een portemonnee’ naar ‘digitale kaarten op een smartphone’ en zelfs ‘biometrische gegevens op een horloge’. Om met die ontwikkeling mee te gaan, worden de regels nu weer aangepast.
De EU legt momenteel de laatste hand aan de derde Payment Services Directive (PSD3) en de Payment Services Regulation (PSR). Het doel: meer uniforme regels voor betalingen in de hele EU. Van Parijs tot Praag.
Of je nou een klein bedrijf bent of een groeiende marktplaats: deze regels gelden voor iedereen. Tegelijk zijn ze bedoeld om vertrouwen in betalingen te versterken en fraude effectiever te bestrijden.
In deze gids lees je wat PSD3 en PSR zijn, waarom ze belangrijk zijn en hoe je je bedrijf voorbereidt op de volgende fase van Europese betalingen.
LET OP: In dit artikel komen verschillende afkortingen en acroniemen uit de betaalwereld voor. Aan het einde van dit stuk vind je een handige begrippenlijst.
Als je ooit met Europese betalingen te maken hebt gehad, weet je dat het een doolhof kan zijn. Veel landen gebruiken van oudsher hun eigen betaalsystemen. Daardoor kan zelfs een simpele transactie tussen twee landen tot vertraging of frustratie leiden.
Al in 2007 wilde de Europese Commissie dat doorbreken met de introductie van de eerste Payment Services Directive (PSD1).
Dit fundamentele kader vormde de juridische basis voor de Single European Payments Area (SEPA). In 2009 trad de richtlijn in alle EU-lidstaten in werking.
Sindsdien is betalen echter zichtbaar veranderd. Van ‘plastic kaarten in een portemonnee’ naar ‘digitale kaarten op een smartphone’ en zelfs ‘biometrische gegevens op een horloge’. Om met die ontwikkeling mee te gaan, worden de regels nu weer aangepast.
De EU legt momenteel de laatste hand aan de derde Payment Services Directive (PSD3) en de Payment Services Regulation (PSR). Het doel: meer uniforme regels voor betalingen in de hele EU. Van Parijs tot Praag.
Of je nou een klein bedrijf bent of een groeiende marktplaats: deze regels gelden voor iedereen. Tegelijk zijn ze bedoeld om vertrouwen in betalingen te versterken en fraude effectiever te bestrijden.
In deze gids lees je wat PSD3 en PSR zijn, waarom ze belangrijk zijn en hoe je je bedrijf voorbereidt op de volgende fase van Europese betalingen.
