De opkomst van 'agentic commerce'
We optimaliseren niet langer alleen voor mensen. Met agentic commerce gedragen AI-agents zich als persoonlijke shoppers die namens klanten onderzoek doen, onderhandelen en aankopen doen.
De verschuiving: Deze niet-menselijke kopers geven niet om je merkverhaal of emotionele video's. Ze zoeken gestructureerde gegevens, API-toegankelijkheid en duidelijke prijs-per-eenheid specificaties.
De commerciële implicatie: Vooruitstrevende bedrijven beginnen te optimaliseren voor zowel AI-agents als menselijke shoppers. Als je productgegevens niet machineleesbaar zijn, kan je merk onzichtbaar worden voor de kopers met hoge volumes van de toekomst.
“Slimme bedrijven kijken hoe ze hun verkoopinformatie zichtbaar kunnen maken voor AI. We hebben het over alles, van productbeschrijvingen tot productvarianten, verzendbeleid, retourbeleid, promoties en kortingen, productbeschikbaarheid en duurzaamheid. Dat moet allemaal beschikbaar worden voor een agent om te browsen.” – Bernardo Caldas, Director of Data and AI, Mollie
2. AI-gestuurde hyperpersonalisatie
AI is verhuisd van de backoffice naar de voorkant van het huis. We betreden nu het tijdperk van de 'winkel van één', waarin websites in realtime kunnen worden aangepast aan het profiel en gedrag van elke individuele bezoeker.
De verschuiving: Dynamische webwinkels passen navigatie- en zoekresultaten nu aan op basis van realtime gedrag. Stel je een site voor die de hele catalogus opnieuw rangschikt op basis van de kans dat een bezoeker iets koopt. Of die on-the-fly op maat gemaakte productbeschrijvingen genereert.
De commerciële implicatie: Het resultaat is conversie-efficiëntie. Europese consumenten zijn echter gevoelig voor de privacyparadox. Ze willen personalisatie, maar zullen openlijke surveillance of misbruik van hun gegevens niet tolereren. De winnaars zullen merken zijn die 'zero-party data' gebruiken (gegevens die klanten vrijwillig met je delen) in plaats van ouderwetse tracking cookies.
3. Unified commerce: één bron van waarheid
We gaan voorbij het modewoord 'omnichannel' naar de operationele realiteit van 'unified commerce'. Voor een grondigere uitleg verkent onze unified commerce gids het onderwerp dieper.
De verschuiving: Unified commerce betekent het opgeven van silo's waarbij de POS van je fysieke winkel niet praat met je magazijn. Unified commerce creëert één backend waar prijzen, inventaris en klantgeschiedenis identiek zijn in elk kanaal.
De commerciële implicatie: Dit zou moeten leiden tot grote winsten in kapitaalefficiëntie. Realtime inventariszichtbaarheid voorkomt spookvoorraad (verkopen wat je niet hebt) en maakt agressieve voorraadrotatie mogelijk, wat de afhandelingskosten kan verlagen.
“Unified commerce was vroeger 'blue sky thinking' gereserveerd voor multinationale ondernemingen en hun teams van datawetenschappers. Maar vandaag de dag, via identificatiemiddelen zoals PAR, is het voor elk bedrijf eenvoudig om een klant te volgen van een fysieke terminal naar een online winkelmandje, waardoor wat ooit een complex ondernemingsproject was, een standaard zakelijke tool wordt.” – Diane Albouy, Principal Product Manager, Mollie
4. De 'blended store' als logistieke hub
Jarenlang sprak de industrie over de retailapocalyps, waarbij fysieke winkels zouden verdwijnen. Maar in 2026 gaat de fysieke winkel nergens heen. Sterker nog, in sommige gevallen is het de ultieme logistieke troef van hoge waarde geworden, waarbij winkels opereren als supersnelle knooppunten in een veel groter netwerk.
De verschuiving: We zien de opkomst van retailruimtes die een dubbelleven leiden. Aan de voorkant zijn het 'high-touch' belevingscentra waar klanten producten kunnen aanraken, voelen en proberen. Aan de achterkant (en vaak in de gangpaden tijdens daluren) dienen ze als 'micro-fulfilment' centra voor lokale online bestellingen. Dit gemengde model stelt je in staat om 'ship-from-store', 'click-and-collect' (BOPIS) en lokale retouren af te handelen vanuit één locatie.
De commerciële implicatie: Dit is een directe aanval op de bezorgkosten voor de laatste kilometers, traditioneel het duurste en minst efficiënte deel van de toeleveringsketen. Door bestaand vastgoed te gebruiken om bestellingen af te handelen, kun je de CO2-voetafdruk en verzendkosten die gepaard gaan met gecentraliseerde magazijnen drastisch verminderen.
5. Duurzaamheid als een 'licentie om te opereren'
In 2026 is duurzaamheid niet langer ongefundeerde marketingfluff. Het is niet langer genoeg om vaag te beweren dat een product 'milieuvriendelijk' of 'bewust gemaakt' is. De Europese Unie staat nu op verplichte, door gegevens ondersteunde transparantie, wat betekent dat je nauwer dan ooit met je leveranciers moet samenwerken om ervoor te zorgen dat elke stap van je toeleveringsketen is gedocumenteerd en machineleesbaar.
De verschuiving: De belangrijkste aanjager hier is het 'Digital Product Passport' (DPP). Zie het als een digitaal geboortebewijs voor elk item dat je verkoopt. Vanaf 2026 zijn batterijen – en later textiel en elektronica – verplicht om een scanbaar datapunt te dragen dat hun hele levenscyclus volgt, van waar de grondstoffen zijn gedolven tot hoe het item aan het einde van zijn leven kan worden gerecycled.
De commerciële implicatie: De inzet is hoog. Niet-naleving is nu een juridisch risico dat kan leiden tot volledige uitsluiting van de EU-markt. Er is echter een enorm lichtpuntje. Deze geverifieerde gegevens zijn de brandstof voor de 're-commerce' (doorverkoop) boom. Wanneer een klant de authenticiteit en materiaalgeschiedenis van een luxe tas of een stuk technologie kan bewijzen, blijft de doorverkoopwaarde hoog. Merken die zich richten op de DPP vinden nieuwe inkomstenstromen door hun eigen tweedehands marktplaatsen te faciliteren.
6. Onzichtbare betalingen via A2A
In 2026 begint het traditionele 16-cijferige kaartnummer aan te voelen als een relikwie. We betreden het tijdperk van onzichtbare betalingen, waarbij transacties wrijvingsloos zijn en direct zijn ingebed in de bank-apps en wallets die consumenten al dagelijks gebruiken.
De verschuiving: De belangrijkste katalysator hier is de opkomst van 'account-to-account' (A2A) betalingen, gevoed door de uitrol van Wero. Dit is een Europees initiatief dat wordt ondersteund door 16 van de grootste banken van het continent om een eigen alternatief te creëren voor internationale kaartschema's.
De commerciële implicatie: Dit is een belangrijke 'margin play'. Door traditionele kaartnetwerken te omzeilen, kunnen Wero en andere bankoverschrijvingsmethoden een kosteneffectiever alternatief bieden voor kaarten. En met de verplichte invoering van SEPA Instant verdwijnt de 'in afwachting' status van betalingen. Geld wordt binnen enkele seconden van de rekening van de klant naar die van jou overgemaakt, wat een aanzienlijke impuls geeft aan liquiditeit en cashflow.
“We gaan naar een wereld waarin een klant niet eens meer aan zijn fysieke kaart denkt – hij autoriseert gewoon een overschrijving met een vingerafdruk of een gezichtsscan. Maar bedrijven moeten niet denken dat dit een universele verschuiving is. Elk land heeft nog steeds zijn nuances. De sleutel is het vinden van een partner die die complexiteit afhandelt, zodat je je kunt concentreren op de groei.” – Iryna Agieieva, Head of Payments, Mollie
7. De checkout-strijd barst los
De buy now, pay later (BNPL) markt genoot lange tijd een wrijvingsloze reputatie, maar 2026 markeert het einde van zijn onregelmatige tijdperk. Met de volledige handhaving van de EU's Consumer Credit Directive II (CCD II), wordt de checkout-ervaring voor miljoenen Europeanen fundamenteel herontworpen.
De verschuiving: BNPL wordt nu wettelijk geclassificeerd als volwaardig consumentenkrediet. Dit betekent dat de oude achterpoortjes, zoals het vrijstellen van leningen onder €200 of kortlopende rentevrije plannen, zijn verdwenen. Elke BNPL-transactie vereist nu een systematische betaalbaarheidsbeoordeling. Of een klant nu een bank van €500 of een paar schoenen van €30 koopt, aanbieders moeten nu hun vermogen om terug te betalen verifiëren met behulp van betrouwbare financiële gegevens.
De commerciële implicatie: Er zou een potentiële daling van de conversieratio's kunnen zijn, aangezien de impuls van impulskrediet wordt verwijderd. De checkout-flow zal nu verplichte waarschuwingen bevatten (bijv. “Geld lenen kost geld”) en gestandaardiseerde informatiefiches die de totale kosten van het krediet uitleggen.
8. De consumerisering van B2B
Deze verschuiving in B2B-commerce is al lang onderweg en wordt gedreven door een 'digital-native' personeelsbestand dat geen geduld heeft voor handmatige facturen, PDF-bestelformulieren en 'bel voor prijzen' knoppen. Ze eisen dezelfde efficiëntie die ze ervaren in de D2C-wereld.
B2B-kopers stappen af van traditionele 30-dagen bankoverschrijvingen en verwachten nu directe methoden, inclusief B2B-specifieke BNPL-oplossingen die kredietvoorwaarden aanbieden op het verkooppunt, zonder het administratieve gedoe van handmatige kredietcontroles.
De verschuiving: Zakelijke kopers eisen nu hetzelfde 'one-click' gemak dat ze ervaren op Amazon of Otrium. Dit betekent een verschuiving naar uitgebreide zelfbedieningsportalen waar kopers toegang hebben tot contractspecifieke prijzen, realtime voorraad kunnen bekijken in meerdere magazijnen en complexe bulkbestellingen binnen enkele seconden kunnen uitvoeren.
De commerciële implicatie: Dit is een enorme aanjager voor operationele efficiëntie. Wanneer je het transactionele deel van B2B digitaliseert, is het mogelijk om je verkoopkosten radicaal te verlagen. Je verkoopvertegenwoordigers zijn niet langer veredelde gegevensinvoerders die handtekeningen najagen of voorraadniveaus controleren, zodat ze zich in plaats daarvan kunnen richten op waardevolle relatieopbouw en complexe oplossingsverkoop.
